Крипта - взгляд программиста

2022-05-13 19:45:25 ​​Как Уолл-стрит оказался замешан в «LUNA кейсе».

Поскольку криптовалютная индустрия в наше время является более объемной, чем пять лет назад, громкие инциденты «bitconnect» направленности сразу обзаводятся рядом конспирологических теорий. Все-таки банальный скам Понци-схемы не представляет из себя ничего уникального, тогда как крах крупного стейблкоина – необычный случай. «Страшилки» о повторении похожего с USDT могут воплотиться в реальность, потому стоит внимательнее изучить произошедшее с UST.

Интерес вызывает организованные решения валидаторов в сети Terra, которые на фоне краха нативного токена LUNA и UST второй раз останавливали работу блокчейна. Шаг объяснили необходимостью разработать «план восстановления» сети, но настолько централизированное управление сетью наталкивает мысли на спланированный спектакль, обеспечивающий максимально комфортные условия экзит-скама.

Причем 12-ого мая валидаторы уже останавливали сеть в целях предотвращения «атак на управление», которые стали возможны из-за драматического снижения курса. Работу возобновили в тот же день, отключив функцию делегирования и не решив ни одну из существующих проблем.

Несмотря на отчаянное положение компании и обилие советов им от мастистых аналитиков, Terraform Labs по-прежнему не сообщили, какие меры компания собирается принять для исправления ситуации. Представленные ранее инициативы не спасли активы экосистемы от практически полного обесценивания, а только позволили особо ретивым медведям запустить «спираль смерти» для цены монеты.

Пикантность ситуации придает тот факт, что крупные инвест-фонды с Уолл-стрит BlackRock и Citadel Securities могут иметь причастность к обвалу как стейблкоина UST, так и криптовалюты LUNA.

Якобы компании заняли 100000 ВТС у биржи Gemini и обменяли 25 00 ВТС на UST. В дальнейшем они связались с главой Terraform Labs и сказали, что собираются продать много биткоинов, предложив ему купить большую партию криптовалюты со скидкой за UST. Затем BlackRock и Citadel якобы сбросили все свои активы, что привело к обвалу UST, LUNA и всего рынка.

При этом они знали, что Дефи-протокол Anchor, владеющий большим количеством LUNA, является схемой Понци и планирующийся крах приведет к большему выводу средств, чем Anchor сможет погасить. Это спровоцирует массовую распродажу Luna, а в дальнейшем еще отвязку стейблкоина от $1 и дальнейшему разрушению рынка. Теперь BlackRock и Citadel могут дешево купить биткоины, чтобы погасить кредит и получить солидную маржу.

Увы, но от подобных финансовых махинаций никто из нас не может быть застрахован. Зато все сильнее криптовалютный рынок становится похож на «традиционный». Зазывал и обещаний «ламб» не осталось. Только сложные алгоритмы и системы, в которых невозможно разобраться, взглянув только на «вайтпепер». Открыть/Комментировать

2022-05-11 16:20:03 ​​Локальная катастрофа, которая случилась пока вы спали.

Сегодня алгоритмический стейблкоин экосистемы Terra – TerraUSD (UST) утратил свою привязку к доллару, а используемая для его выпуска криптовалюта LUNA обрушилась на более чем 96%, что куда понятнее можно описать как уничтожение монеты. И этот случай уже является самым знаменательным в этом году, как показатель трансформации Понци схем.

Все началось после распространяемой в сети информации о том, что крупные фонды отклонили предложение о финансировании Terra для стабилизации курса. Самое любопытное – крах UST был ожидаем за неделю до произошедшего, о чем явно сигнализировало происходящее в DeFi-протоколе Anchor.

Последний являлся крупнейшим протоколом экосистемы Terra и наращивал капитализацию весь год, на фоне неутихающего спроса на стейблкоин UST. Причиной дикого ажиотажа выступала доходность в почти 20% годовых, что уже могло послужить поводом призадуматься о небывалой щедрости. Но задумывался об этом мало кто. Всего за год капитализация протокола Anchor выросла почти в 25 раз – с $0,6 до $16 миллиардов.

В том числе устойчивый спрос и высокий объем торгов UST был обусловлен высокой доходностью на Anchor. Плюс ко всему, это положительно отражалось на курсе LUNA, поскольку для выпуска UST необходимо было изымать из обращения соответствующее количество собственной криптовалют. При этом механизм, во многом опирающийся на арбитражеров, помогал поддерживать паритет с американским долларом и никто не замечал подвоха…

Стоило забить тревогу, когда общий объем депозитов стал превышать стоимость заемных средств в обращении более чем в 3 раза. Проект испытывал острый дефицит активов, необходимых для стабильного начисления процентного дохода кредиторам.

Свою роль сыграло и то, что текущая конъюнктура рынка криптовалют не отличается высокой активностью участников. В условиях преобладания страха над жадностью многие инвесторы отдают предпочтение стейблкоинам, неохотно заимствуя средства под залог криптовалют из-за риска ликвидаций – и правильно делают. Но кто мог знать, что стейблкоин при определенных манипуляциях сможет стать не совсем «стейбл».

Проблема усугубляется тем, что как только курс UST еще сильнее снизится, ценовая привязка будет полностью утрачена и все связанные с этим продукты полетят вниз в цене до полного паритета с нулем.

В этом и заключается основная мораль всего произошедшего… По крайней мере тот же BitConnect не маскировался под стабильную монету и не пользовался сложными алгоритмами обеспечения своего токена. Сейчас, когда инвесторы обучены горьким опытом прошедших лет в криптоиндустрии – подобные локальные катастрофы уже не создают должной паники, а только сильнее закаляют. Открыть/Комментировать

2022-05-09 22:55:42 ​​Чем закончится битва быков и медведей?

Пусть фундаментальные факторы цены биткоина остаются позитивными, никто не может списать со счетов нервозность на фондовом рынке и резкое повышение ключевой ставки. Котировки цифрового золота обновили минимум с конца января 2022-ого года, а за неделю падение составило 12,9%.

Вслед за флагманом в красной зоне оказались все криптоактивы из топ-10 по капитализации за исключением стейблкоинов USDT и USD Coin.
Ethereum торгуется на отметке $2425, потеряв за сутки 4,1%. При этом индекс доминирования BTC — 39,4%, что является относительно небольшим показателем в исторической перспективе. Трейдерам тоже трудно позавидовать – суточный объем ликвидаций на рынке фьючерсов превысил $270 миллионов.

На этом фоне акции крупнейшей американской криптобиржи Coinbase подешевели более чем на 40%, а платформы Bakkt — на 38,1%, что уже можно назвать обвалом. Потери компаний из майнинговой индустрии оказались еще выше: котировки Riot Blockchain упали на 50,8%, цена Marathon Digital — на 45,3%. Производитель майнеров Canaan зафиксировал снижение курса акций на 35%.

Неудивительно, что в таких условиях многие аналитики притаились, ожидая окончательно «капитуляции» биткоина. Обычно, это характеризуется относительно длительным, внезапным и катастрофическим падением цены наподобие обвала в марте 2020-ого года.
Если это произойдет, большинство людей не станут покупать крипту, потому что опасения дальнейшего падения будут слишком велики и тогда снижение цены приведет биткоин к стоимости в $30000 к концу первого полугодия. Такие перспективы связаны не только с ключевой ставкой, но и с возможным снижением индекса Nasdaq 100, с которым цифровое золото сильно коррелирует.

Что важно помнить – первая криптовалюта способна оказаться очень успешной, но может и потерпеть крах, потому делать ставку исключительно на нее, так и полностью отказываться от инвестиций – преждевременно.

Биткоин не может упасть до нуля и никакого бинарного результата ожидать не стоит, когда-либо $1 миллион за BTC, или ноль. Неблагоприятные перспективы рынка привели к падению индекса страха и жадности до 11 пунктов, достигнув показателя «экстремальный страх» и это является «зеленым светом» для всех, кто руководствуется заветом Баффета – покупать, когда другие бояться, и продавать, когда остальные жадничают. Открыть/Комментировать

2022-05-04 22:10:03 ​​Неожиданный урок от «Финико».

В условиях тотальной централизации финансового сектора и ужесточения политики практически всех институтов – темные времена наступают и для «криптомошенников». По-настоящему крупные схемы преступлений становятся возможны только в условиях технических недостатков, которые выливаются в масштабные взломы, но сама социальная инженерия становится сложнее в реализации с каждым годом.

Еще одним важным активом, помимо денежных средств, остается приватная информация, которая приобретает более существенное значение в цифровизующемся мире. И финансовая пирамида «Финико», перед тем как полностью «прикрыть лавочку», ловко решила «убить двух зайцев» одним выстрелом, на что многие даже не обратили внимание.

Тогда компания, будучи на грани краха, объявила о приостановке выплат и запросила у клиентов документы, подтверждающие происхождение вложенных средств. В личных кабинетах пользователей при попытке вывода средств стал отображаться список документов, которые запрашивает компания. В числе которых: справка о доходах по форме вашей страны; кредитные договоры; выписка с банковского счета за последние 12 месяцев; договоры купли-продажи; справка об уплате налогов за прошлый год; рекомендательное письмо из банка.

И эти отправленные справки, якобы, должны были пройти проверку, срок которой определят индивидуально. Но помимо банального способа затормозить выплату своих средств вкладчикам, как оказалось по материалам расследования, целью этой просьбы являлось так же получение личной информации с ее последующей реализацией в мошеннических схемах. Немудрено, что сливы баз данных в наше время привлекают больше внимания, чем ограбления крипто-платформ на полмиллиарда долларов.

Забавны и оправдания «Финико», которые объяснили тогда необходимость такого решения в проводимым «комплаенсом для выхода на международный рынок» и «переходом в легальную плоскость». И это заявляла компания, которая якобы уже зарекомендовала себя на зарубежных площадках как лицензионная. Стоит ли упоминать, что ранее о необходимости отчитываться о происхождении доходов компания не предупреждала, а за подделку документов пользователям пригрозили блокировкой аккаунта.

Именно таких требований от сомнительных организаций стоит опасаться. Не риска пропажи денежных средств или крипты с кошелька, а прохождения KYC процедуры там, где целью своей владельцы имеют преступные замыслы. Самым простым способом проверки «трастфактора» по-прежнему остается изучение информации об организации, а так-же отзывов. Цифровизация финансового мира в этом плане предоставляет как риски, так и возможности. Открыть/Комментировать

2022-05-02 21:20:06 ​​Илон Маск руководствуется благими намерениями?

Покупка Twitter Илоном Маском несла в себе не только цель удолетворить тщеславие миллиардера, сколько открыть путь одной из самых масштабных адаптаций криптовалют на территории США. Совсем неспроста «побочным» эффектом этой сделки стал рост котировок Dogecoin, которые резко выросли на 24,2%

При этом никаких конкретных перемен в ближайшем будущем ожидать не стоит, так как сделку планируют закрыть до конца 2022-ого года. Только после этого Twitter станет частной компанией, когда акции можно будет продавать и покупать только на внебиржевом рынке. Пока же новостной фон формируется на основании абстрактных заявлений и ожиданий аналитиков, что весьма сильно может отличаться от реального воплощения новой политики компании.

На словах, безусловно, все выглядит утопично. Комментируя сделку, Маск выразил надежду, что его самые яростные критики не покинут платформу, «потому что именно это означает свободу слова». Но критики крупных соц-сетей имеют право на свою точку зрения, потому что можно легко усомниться в позитивном эффекте от перехода медиаплатформ в собственность миллиардеров.

Подобные враждебные поглощения при наличии низких барьеров способны дисциплинировать менеджмент, но это может не сработать в отношении СМИ, особенно если речь касается социальных сетей. Они обладают крайне высоким уровнем влияния, но зачастую низкой монетизацией и относительно невысокой капитализацией, что делает их мишенью для подобных сделок. Проще говоря, именно платформы как Twitter являются самой сладкой добычей для владельцев капитала, так как за относительно небольшие вложения позволяют взять под контроль «СМИ» большего масштаба, чем телевидение.

Но первые инициативы Маска, когда он стал крупнейшим акционером компании после приобретения 9,2% акций за $2,89 миллиардом, были весьма «народными». Он выступил с инициативой снижения стоимости подписки Twitter Blue и добавления оплаты в Dogecoin. В дальнейшем был придуман способ борьбы со спамом и мошенничеством с помощью Dogecoin. Дескать, если добавить функцию, обязывающую каждого пользователя заложить 1 DOGE для публикации твитов и когда любой сможет помечать сообщения как спам – в случае подтверждения авторы жалоб разделят актив нарушителя между собой. Для публикации новых твитов спамеру придется заложить уже 100 DOGE. Если жалоба не подтвердится, ее автор потеряет свой 1 DOGE.

Эта идея, ровно как и запись пользователей в блокчейн с целью идеальной верификации – делает планы по адаптации криптовалют действительно масштабными. Если Маск будет придерживаться благих намерений – мы можем получить принципиально новое экономическое пространство в интернете, до которого Цукербергу будет как до луны со своей детской метавселенной. Открыть/Комментировать

2022-04-29 17:36:11 ​​В ближайшее время решится направление основного тренда?

Довольно часто за оптимистичной новостной повесткой бывает непросто отметить факторы, которые указывают на обратную ситуацию. Но плохое развитие событий не стоит исключать ни при каких обстоятельствах. И согласно сравнительному анализу, к концу второго квартала биткоин и Ethereum имеют шансы протестировать уровни $30000 и $2500 соответственно, что становится вероятным в силу снижения индекса Nasdaq 100, с которым криптовалюты сильно коррелируют.

Проблемы на фондовом рынке пусть и разрешаются грамотным повышением ключевой ставки, но именно это решение правительства ставит неприбыльные проекты на грань уничтожения. Целый ряд альткоинов испытали падение на 75% от исторических максимумов и «бычья» ловушка заключается в том, что в случае аккумуляции активов в наиболее крупных монетах – ликвидность на более малых совсем исчезнет. Именно этом случае «быки» желающие максимизировать прибыль, выбирают сильно упавшие в цене активы, оставаясь с этим портфелем до тех пор, пока цена не упадет на 95% от максимума.

Этот прогноз может стать ошибочным, если корреляция между криптовалютами и фондовыми индексами снизится, но несмотря на рост криптовалютной инфраструктуры, цифровые стартапы остаются зависимы от своих «старших» собратьев. Рынки криптокапитала в настоящее время являются всего лишь круглосуточными индикаторами S&P 500 и NDX и не торгуются в массе своей на одноранговых децентрализованных биржах.

Ориентируясь именно на практичность монеты и человеческий ресурс, который задействован в ее функционировании, можно так же предположить замену частных криптовалют государственными и общего коллапса спекулятивного пузыря вокруг НФТ. У биткоина также есть шанс проиграть Ethereum, у которого более широкий спектр использования. Эти шансы возрастут, когда сеть последнего перейдет на Proof-of-Stake и станет более экологичной.

Но на ключевую повестку может повлиять неожиданное событие, случившееся на днях. Приверженец «традиционных» криптовалют Илон Маск совершил «сделку года» и приобрел главную инфлюенс платформу Twitter. Учитывая горящий энтузиазм нового владельца, этот сайт имеет все шансы стать первопроходцем в полной адаптации криптовалют к своему функционалу. Открыть/Комментировать

2022-04-27 21:25:23 ​​Миф о дефолте России вовсе не миф?

Поскольку экономические проблемы РФ в значительной степени сказываются на политике в отношении криптовалют и поведении инвесторов, было бы крайне полезным оценить «пульс» финансовой стабильности всей страны. В условиях растущего давления санкций риск дефолта перестает казаться страшилкой.

Ведь на деле все просто: если заемщик не способен погашать вовремя свои платежи, как по процентам, так и по основному долгу, то это называется дефолтом. В отношении государства это означает, что правительство не смогло в установленные сроки заплатить по имеющимся обязательствам.

Нюанс заключается в том, что у России достаточно средств, чтобы оплатить внешний долг, но возникают трудности с технической стороной процесса. То есть из-за введенных санкций Центробанк не может использовать для платежей по внешним обязательствам свои золотовалютные резервы.

Ряд западных рейтинговых агентств из-за блокировки российских резервов в начале марта понизил суверенный рейтинг России до «преддефолтного состояния», однако в начале апреля Россия сумела расплатиться по облигациям перед США, но не в валюте, а в рублях и как тогда показалось – проблема была сходу решена. Все не так просто.

Платежи в рублях могут быть сочтены нарушением условий контракта и тогда они приравниваются к техническому дефолту. Но российское правительство считает, что расчеты в рублях не являются причиной для объявления дефолта, поскольку РФ выполняет все свои обязательства по долгам. По факту Россия погашает государственный долг в рублях, но это может быть воспринято как нарушение обязательств и в этой ситуации уже через месяц может быть объявлен со стороны Запада полноценный дефолт.

Под заморозку попало порядка 300 миллиардов долларов из всего резерва России и в Центробанке почти не осталось источников валюты, тогда как основными источниками остается выручка от экспорта газа и нефти и накопления россиян на счетах в инвалюте. Этого вполне хватает, чтобы уплатить по внешним обязательствам, но правительство решило в нынешних санкционных условиях нецелесообразным тратить имеющуюся валюту на погашение долгов недружественным странам. Получается замкнутый круг.

Первый платеж в рублях удалось провести, но в последующих уже отказано. Позиция Запада понятна: представьте, вы заняли несколько тысяч рублей, а отдать долг не можете, потому что ваш счет заморозили. И вы вместо денег отдаете мешок картошки. Но картошка – это не валюта. Но само объявление дефолта на обычных людях явно не отразится. Всё худшее уже случилось: российская экономика провалилась, и здесь скорей дефолт – следствие ухудшения ситуации, а не причина. Остается лишь напомнить, что в подобных ухудшающихся условиях важность альтернативных валют, пусть и с приставкой «крипто» – растет в геометрической прогрессии. Открыть/Комментировать

2022-04-23 21:01:12 ​​Куда стоит обратить внимание.

Несмотря на значительное «взросление» индустрии за последний хайп и падение спроса на цифровое искусство, только за январь-март 2022-ого года объем инвестиций в блокчейн-игры составил $2,5 миллиарда, тогда как за весь 2021-ый год тот был $4 миллиарда.

При этом в марте со смарт-контрактами блокчейн-игр взаимодействовали владельцы 1,22 миллионов уникальных кошельков, что эквивалентно 52% всей активности в блокчейн-пространстве. Шокирующий факт состоит в том, что за год этот показатель вырос на 2000%, а это является ощутимым сигналом возрождения тренда на метавселенные после некоторой стагнации в конце прошлого года.

При этом как таковой интерес к метавселенным после вызванного ребрендингом Facebook ажиотажа пребывает в сдержанной стагнации и за квартал торговый оборот в этом сегменте сократился на 12%, до $430 миллионов. Но списывать все на геополитику и кризис в финансовой системе не стоит. Достаточно только упомянуть о хакерской атаке на сайдчейн Axie Infinity c ущербом в $625 миллионов. Суточная аудитория одной только этой NFT-игры составляла 1,5 миллионов активных пользователей и проблемы, вызванные злоумышленниками, не могли не сказаться на общей картине всего сегмента.

Но такие локальные турбулентности не меняют общего направления вектора и даже аналитики пессимистичного к криптовалютам банка Citibank в новом отчете спрогнозировали рост экономики метавселенных до $13 триллионов к 2030-ом году. Неспроста платежная компания Mastercard подала заявки на регистрацию 15 торговых марок, связанных с метавселенными и криптовалютами, предчувствуя новую волну хайпа.

Бизнес сектор, в общем, тоже чувствует грядущие инновации, потому за 12 месяцев к февралю 2022-ого года число поданных на регистрацию торговых марок, связанных с метавселенными, возросло с 13 до 257. И пусть сейчас можно наблюдать относительное затишье, цунами реализованных стартапов не заставит себя ждать.

Ну а брокеры криптовалют только рады связать «реальную» экономику с цифровой, потому биткоин-биржа Coinbase поспешила сообщить о выпуске для жителей США дебетовой карты Visa. Надеюсь, никто не будет удивлен, если классическая «дебетка» от «традиционного» банка в скором времени уже будет иметь счет в крипте. Открыть/Комментировать

2022-04-20 21:50:03 ​​Толика биткоинового оптимизма.

Еще в понедельник котировки первой криптовалюты обновляли локальный минимум с середины марта и цена опускалась ниже $38550. Все выглядело закономерной коррекцией на фоне грядущего повышения ключевой банковской ставки ФРС, но маркетмейкеры как всегда умудрились всех переиграть.

Цена биткоина бодро восстановилась к отметкам выше, а за сутки ликвидации на рынке фьючерсов подверглись позиции на сумму $225 миллионов. В очередной раз ожидания большинства не оправдываются, ибо заработать может только меньшинство…

Внимание привлекает также индекс доминирования биткоина, который располагается на уровне 39%, тогда как аналогичный показатель Ethereum демонстрирует существенные 18,5%. Подобная динамика наблюдалась перед ростом крипторынка в 2013-ом и его падением в 2018-ом годах, потому ориентироваться на одни только макропоказатели тут не выйдет.

Если же говорить о более «приземленном» техническом анализе, то для возобновления бычьего тренда первой криптовалюте нужно восстановить двухсотдневную простую скользящую среднюю, которая сейчас находится на уровне примерно $49000. Если биткоин сможет набраться смелости, чтобы подняться выше этого уровня и перейти к $50000, то это будет выглядеть довольно оптимистично. В противном случае будет оставаться шанс наведаться в зону $30000, но ненадолго. Почему же долговременный тренд так или иначе смотрит вверх?

Все дело в том, что майнинг биткоина пока остается прибыльной деятельностью, однако его доходность находится под давлением снижения цены криптовалюты и роста хешрейта сети. Уже с начала этого года показатель денежного потока от добычи 1 BTC находится в боковом тренде, а следовательно, прибыль майнеров ожидает существенная стагнация в случае понижения котировок. Все это включает в себя колебания хеш-рейта, который также снижается на падении цен и делает жизнь оставшихся майнеров чуть слаще.

А пока активно вводятся дополнительные мощности майнинг центров, по мере растущей регуляции индустрии, рентабельность бизнеса остается под значительным давлением. Более того, в ближайшие несколько лет венчурные инвесторы перестанут получать «бесплатные деньги» от финансирования криптостартапов на ранних стадиях, поэтому им придется тщательнее отбирать проекты. Успешные же будут обладать комбинацией высококонцентрированных первичных инвестиций и вторичных с пониманием поворотов рынков. Куда потекут капиталы, массово высвобождаясь из мусорных и непопулярных монет-стартапов – нетрудно догадаться. Как всегда – в биткоин. Открыть/Комментировать

2022-04-18 21:50:35 ​​Новые «закидоны» налоговиков в РФ.

Словно мало забот появилось у граждан РФ по финансовой части, как перспективная отдушина в виде криптовалют моментально привлекла внимание отечественных регуляторов. Помимо обновлений в налоговом законодательстве, поступало и множество сюрриалистичных предложений, которые, впрочем, находили поддержку среди чиновников.

Так, например, в ассоциации банков России разработали концепцию взыскания криптовалют, хранящихся на некастодиальных кошельках. Она предполагает введение уголовной ответственности для их владельцев и предусматривает установление уголовной ответственности за сам факт нахождения активов на подобных кошельках, если криптовалюта не была задекларирована. Согласитесь, уже звучит максимально тоталитарно.

Более логичным это предложение звучит, если воспринять страхи российских регуляторов: по причине максимальной оторванности от глобальной финансовой инфраструктуры, любые зарубежные потоки активов моментально становятся вне зоны доступа силовиков РФ. Блокчейн сеть, что понятно, тоже подпадает в эту категорию и единственный вариант, который позволил бы государству хоть что то иметь от обладателей криптовалют – это жесткое принуждение к регистрации.

В дальнейшем, при установлении связи некого должника и кошелька он должен либо выдать ключ, либо подвергнуться наказанию за сокрытие имущества в форме цифровых активов. Безусловно, такой подход позволит бороться с оттоком капитала, а также уравняет всех лиц, обязанных платить налоги. Разрешаться и противоречия в регулировании криптовалют, но вопрос «свободной» крипты стоять уже не будет.

Это даже не уровень анонимности наличных денег, а нечто, принадлежащее непосредственно регуляторам. Неудивительно, что эта концепция разрабатывалась совместно с МВД. Ее направили в центробанк, Минфин и Росфинмониторинг, а также рабочей группе Госдумы по регулированию криптовалют. Что страшно, в Росфинмониторинге назвали предложение заслуживающим внимания.

Мало того, что у криптообменников и бирж на территории страны сложилась незавидная судьба по причине обременения их функциями налогового агента, так еще и тотальный контроль за потоком активов поставит крест на развитии индустрии в стране.
Это очень похоже на возложение обязанностей регуляторов на брокеров при сделках с ценными бумагами на фондовом рынке.

Чиновники желают сидеть в кабинетах и получать налоговые отчисления с денежного оборота, не утруждаясь предоставлением социальных и бизнес программ в криптовалютной среде. Но в итоге они в очередной раз проверят знаменитую поговорку на правдивость: Строгость российских законов компенсируется необязательностью их исполнения. Открыть/Комментировать