Неожиданный урок от «Финико». В условиях тотальной централи | Крипта - взгляд программиста
Неожиданный урок от «Финико».
В условиях тотальной централизации финансового сектора и ужесточения политики практически всех институтов – темные времена наступают и для «криптомошенников». По-настоящему крупные схемы преступлений становятся возможны только в условиях технических недостатков, которые выливаются в масштабные взломы, но сама социальная инженерия становится сложнее в реализации с каждым годом.
Еще одним важным активом, помимо денежных средств, остается приватная информация, которая приобретает более существенное значение в цифровизующемся мире. И финансовая пирамида «Финико», перед тем как полностью «прикрыть лавочку», ловко решила «убить двух зайцев» одним выстрелом, на что многие даже не обратили внимание.
Тогда компания, будучи на грани краха, объявила о приостановке выплат и запросила у клиентов документы, подтверждающие происхождение вложенных средств. В личных кабинетах пользователей при попытке вывода средств стал отображаться список документов, которые запрашивает компания. В числе которых: справка о доходах по форме вашей страны; кредитные договоры; выписка с банковского счета за последние 12 месяцев; договоры купли-продажи; справка об уплате налогов за прошлый год; рекомендательное письмо из банка.
И эти отправленные справки, якобы, должны были пройти проверку, срок которой определят индивидуально. Но помимо банального способа затормозить выплату своих средств вкладчикам, как оказалось по материалам расследования, целью этой просьбы являлось так же получение личной информации с ее последующей реализацией в мошеннических схемах. Немудрено, что сливы баз данных в наше время привлекают больше внимания, чем ограбления крипто-платформ на полмиллиарда долларов.
Забавны и оправдания «Финико», которые объяснили тогда необходимость такого решения в проводимым «комплаенсом для выхода на международный рынок» и «переходом в легальную плоскость». И это заявляла компания, которая якобы уже зарекомендовала себя на зарубежных площадках как лицензионная. Стоит ли упоминать, что ранее о необходимости отчитываться о происхождении доходов компания не предупреждала, а за подделку документов пользователям пригрозили блокировкой аккаунта.
Именно таких требований от сомнительных организаций стоит опасаться. Не риска пропажи денежных средств или крипты с кошелька, а прохождения KYC процедуры там, где целью своей владельцы имеют преступные замыслы. Самым простым способом проверки «трастфактора» по-прежнему остается изучение информации об организации, а так-же отзывов. Цифровизация финансового мира в этом плане предоставляет как риски, так и возможности.
