ГОРОД ИНВЕСТОРОВ >> ПЕРЕЕХАЛ

2022-01-28 20:14:11 ​​ Новости за неделю: продолжают обсуждать запрет крипты в России, ФРС намерен поднимать ставку каждое заседание, курс доллара превысил максимум 2020 года, и другие интересные события прошедшей недели

Дискуссия по запрету/не запрету крипты продолжается

На прошлой неделе ЦБ высказался категорически против свободного обращения криптовалюты, а вот Минфин с этой позицией не согласен. Ведомство предлагает проводить все операции с криптовалютами через банки РФ, идентифицировать держателей криптокошельков и разделить клиентов на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов.

Министерство, в отличие от ЦБ, считает, что полное отсутствие регулирования криптовалют или их запрет приведут к дестабилизации отрасли.

Путин не оставил спорный вопрос без внимания: попросил прийти к единому мнению и доложить об итогах. При этом он отметил, что Россия имеет определенные конкурентные преимущества перед другими странами по майнингу криптовалют из-за наличия свободных энергомощностей.

ФРС напугал рынки

Ставку пока сохранили, но заявления были жесткими. Уже на мартовском заседании ожидают повышение ставки. При этом есть вероятность, что в этом году ее будут повышать на каждом заседании. На этих заявлениях фондовые индексы начали снижение: Dow Jones упал на 2,26%, S&P 500 — 2,86%, NASDAQ — 3,95%.

Вероятно, в этом году даже крепким акциям будет намного сложнее показать рост.

Доллар - 80, евро – 90: геополитическая ситуация не утихает

Ситуация на российском рынке остается максимально напряженной, заголовки с обеих сторон звучат тревожно. В четверг утром рынок немного оживился, но конкретики в вопросах безопасности по-прежнему нет. Похоже, пока не удается достичь компромисса. Тем временем цена на нефть уже подобралась к $90.

ЕС отменил компании Intel штраф в $1,2 млрд

Штраф наложили еще в далеком 2009 году за вытеснение с рынка процессоров ее конкурента AMD. Акции компании в среду прибавили 1,7%. Отметим, за последние 12 месяцев их стоимость снизилась на 7,6%.

А вот конкурент Nvidia теряет более 3,5% на отказе от приобретения Arm и общем негативе.

Сбер купит Стокманн

Сервис онлайн-торговли «СберМегаМаркет» хотят интегрировать с магазином одежды «Стокманн». Сделку планируют подписать уже в первой половине года. Ориентировочная стоимость операционного бизнеса «Стокманн» составляет от 1 млрд рублей до 1,5 млрд рублей.

Основная ценность данной сделки для Сбера - это онлайн бизнес «Стокманна» — есть сформированная база поставщиков и сильный бренд. Открыть/Комментировать

2022-01-25 11:24:39 Открыть/Комментировать

2022-01-25 11:23:37 ​​ Февральский сплит: какую пользу получат частные инвесторы?

Приветствую, это Евгений Ходченков.

Инвестиции, в частности, фонды становятся все более доступными.

Мы уже видели, как дробились акции, как TCS Group выпускал фонды с минимальными лотами (меньше 1 доллара).

Теперь тренд дошел и до FinEx, крупнейшего ETF провайдера на рынке РФ.

3.02 будут поделены акции фондов FXGD, FXTB и FXRU. Их станет в 10 раз больше, но стоить каждая из них станет в 10 раз меньше.

Что это даст частным инвесторам?
Дополнительный финансовый инструмент, инвестировать в который можно даже суммы меньше 100 рублей.
С такими акциями проще диверсифицировать портфель.
Можно продавать малые части акций, сохраняя общую структуру портфеля.

Коротко о самих фондах февральского сплита (дробления лотов):

FXGD — фонд инвестиций в золото. В любой кризис цена на золото идет в рост, что помогает стабилизировать портфель. Рынок «золотых» акций всегда штормит меньше, чем, например, рынок ценных бумаг нефтяных или продуктовых компаний.

FXTB — инвестиции в краткосрочные облигации США. Гособлигации США относятся к категории инвестиций с минимальным риском. К тому же у них самая низкая комиссия среди всех фондов, обращающихся в России, всего 0,2%.

FXRU — инвестиции в еврооблигации российских компаний. Фонд — отличный вариант для тех, кто пока не готов вкладывать крупные суммы в отдельные акции известных игроков. Валюта FXRU сохранит сбережения в случае девальвации рубля.

Т. е. любой из этих 3-х вариантов может стать эффективным инструментом диверсификации активов и защиты вашего капитала.

Такой сплит никак не отразится на тех, кто уже имеет акции любого из этих фондов. В совокупности их стоимость в портфеле не изменится, как и срок владения ценными бумагами, что важно для налоговых льгот.

Торги на акции FXGD, FXTB и FXRU приостановятся за 2 дня до дат сплита, т.е. 1.02 (правила Московской биржи).

После 3.02 сможете приобретать их уже в новой раздробленной форме.

Аргумент «Мне не на что инвестировать» и раньше был несостоятельным, но теперь вообще нет причин не заботиться о своем финансовом благополучии.

Ну что, планируете пополнять портфель этими фондами? Или выбираете иные финансовые инструменты?

Жду Ваше мнение в комментариях,
Евгений Ходченков.
25.01 Открыть/Комментировать

2022-01-23 13:12:59 Открыть/Комментировать

2022-01-23 13:11:31 ​​ ЦБ готов поддержать запрет крипты. Что делать инвестору?

Приветствую, это Евгений Ходченков.

Многие из вас наверняка уже видели в новостях заявление Центробанка о готовности поддержать запрет криптовалюты в РФ. На это рынок реагирует по-разному.

Сначала коротко об общей ситуации с криптой в стране.

Руководство РФ всегда было противником крипты, аргументируя свое мнение тем, что цифровую валюту используют для финансирования терроризма и мошеннических схем.

Всего в криптокошельках россиян лежит примерно ₽7 трлн ($92 млрд). Около ₽350 млрд — ежегодная сумма транзакций в РФ.

Пользоваться криптовалютой в качестве платежного средства у нас запрещено с 2020.

При этом мы в тройке лидеров по объему добычи биткоинов. Нас обошли только США и Казахстан.

За первые сутки с момента заявления Эльвиры Набиуллиной биткоин потерял 8%. А в четверг с крупнейшей биржи Binance неизвестный вывел $83 млн, это около ₽ 6,5 млрд.

Повод ли это для паники?

Если запрет вступит в силу, вероятно, купить крипту станет сложнее, а майнеры переедут из РФ в более лояльные к цифровым деньгам страны.

С другой стороны, сам запрет существует пока только на уровне идеи. Крупные российские компании продолжают вкладываться в крипту.

Так в начале месяца в активах «Тинькофф» появились акции швейцарской криптобиржи Aximetria. За долю около 83.2% финансовый гигант заплатил в районе ₽ 36 млн.

Пока неизвестно, как TCS Group планирует участвовать в криптобизнесе, но этот жест явно говорит об интересах компании в этой области.

Что делаю я?

В рамках своей стратегии я понемногу докупаю биткоин на просадках. Но всегда помню, что это инструмент с высокими рисками — не рекомендую вкладывать в криптовалюту больше 5% капитала.

У Вас какие мысли по поводу ситуации: ждете краха криптовалюты или верите в её перспективность? Оставил для Вас опрос в сообщении ниже.

Интересно узнать Ваше мнение,
Евгений Ходченков
23.01 Открыть/Комментировать

2022-01-21 15:31:00 Открыть/Комментировать

2022-01-21 15:30:00 ​​ Цепная реакция: взять кредит, чтобы выплатить кредит

Приветствую, это Евгений Ходченков.

Банки продолжают публиковать статистику за 2021. На днях ЦБ раскрыл цифры по закредитованности россиян.

Картина неутешительная.

В прошлом году треть кредитов получали люди, которые платят по долгам 80% и более своих доходов.

Почти половина заемщиков (45%) влезает в новые долги, чтобы обслуживать старые — такой замкнутый круг.

Прогноз на будущие годы тоже не внушает оптимизма: ставки по потребительским кредитам и ипотеке будут только расти. По мнению экспертов, в ближайшие 6 месяцев они увеличатся в среднем до 17% и до 11% соответственно. Сейчас средние значения составляют 13,8% и 8,5% соответственно.

Конечно, свою роль здесь сыграла пандемия: кто-то остался совсем без денег, другие потеряли часть зарплаты, но снижать уровень жизни не захотели.

При этом цены расти не прекращали.

Что делать с ситуацией в глобальном смысле?

Непростой вопрос. Пожалуй, каждый из нас может начать изменения с себя — учиться финансовой грамотности, не заводить три кредитки и не брать пятый займ на свадьбу или смартфон.

Кому-то кажется бессмысленным откладывать, инвестировать всего пару тысяч в месяц.

Также как некоторые считают бесполезным выходить на пробежку, если можешь делать это всего дважды в месяц, а не каждый день.

По моему мнению, любая активность лучше бездействия. В случае с накоплениями, пусть маленькие, но регулярные вложения в инвестиции здорово тренируют финансовую дисциплину. А собранная сумма может здорово выручить в нужный момент.

Расскажите, как изменилась Ваша финансовая ситуация за последний год.
Ваши доходы просели или увеличились в 2021?

Может, у Вас есть идеи, как решать проблему тотальной закредитованности россиян? Буду рад, если поделитесь в комментариях.

Жду Ваши ответы,
Евгений Ходченков
21.01.2021 Открыть/Комментировать

2022-01-21 12:25:00 Открыть/Комментировать

2022-01-21 11:54:14 ​​ Новости за неделю: геополитика давит на российский рынок, нефть растет, Microsoft стремится создать мета-вселенную, и другие интересные события прошедшей недели

Обвал на российском рынке — что случилось, и видно ли дно

Такого падения не было с марта 2020 года. Все началось неделю назад, после того как МИД РФ сообщил о неудачных переговорах по поводу безопасности в Европе и расширения НАТО на восток. За это время индекс Мосбиржи рухнул более чем на 6%, а индекс РТС потерял более 7%. В лидерах снижения бумаги финансового сектора и IT-отрасли.

Ситуация остается неопределенной, и нет уверенности в том, что будет дальше. Чтобы рынок развернулся, нужны четкие геополитические заявления, которые растопят лед в отношениях США и России. Увы, пока таких заявлений нет. Ближайшая встреча главы российского МИДа Сергея Лаврова и госсекретаря США Энтони Блинкена пройдет сегодня, 21 января, в Женеве.

Если рассматривать сценарий нормализации отношений, то наш рынок по текущим уровням сейчас выглядит очень привлекательным.

Нефть продолжает своё восхождение

Впервые с 2014 года нефть превысила $89. Цену вверх толкает рекордное выполнение сделки ОПЕК по сокращению добычи. В целом причины роста остаются всё те же: недооцененность отрасли и рост спроса, на который не смог повлиять омикрон. Bloomberg связал подорожание нефти с усугублением геополитической напряженности на Ближнем Востоке.

Microsoft покупает Activision Blizzard

Во вторник, 18 января Microsoft объявила о покупке гиганта видеоигр Activision Blizzard за $68,7 млрд. На фоне этой новости акции Blizzard выросли примерно на 40%!!! Сделку уже одобрили в совете директоров обеих компаний. Завершить ее планируют к 2023 году.

Покупая игровую компанию, Microsoft сможет реализовать свои планы по созданию метавселенной и стать третьей в мире игровой компанией по размеру выручки после Tencent и SONY.

Кстати, новость об этой сделке обрушила акции SONY. Дело в том, что Microsoft может получить эксклюзивные права на консольные игры Activision Blizzard, например, популярную Call of Duty, из-за чего играть в нее можно будет только на игровой приставке Xbox.

«Магнит» хочет привлечь новых покупателей

Продуктовый ритейлер приобрел активы издательского дома «Гастроном». На основе его активов планируют создать медиаплатформу. И уже за счет этой платформы станут привлекать новую аудиторию. В перспективе медиа станет дополнительным источником трафика в e-commerce и офлайн магазины ритейлера.

Reuters передает сообщения о возможном бане крипты в России

Агентство сообщает, что такие меры российский регулятор обсуждает с экспертами и участниками рынка. Блокировка может затронуть российские крипто-активы на сумму $92 млрд.

Между тем ЦБ уже начал внимательно изучать операции российский банков, связанные с криптообменниками.

Bloomberg же заявляет, что запрет лоббирует ФСБ, так как платежи в криптовалютах трудно отследить, и их все чаще используют для поддержки «нежелательных организаций». Открыть/Комментировать

2022-01-19 13:52:07 ​​ Во что инвестировали россияне в 2021 году: статистика за весь год
Цифры МосБиржи

Привет, это Евгений Ходченков.

В прошлую пятницу рассказал об опросе Сбербанка, согласно которому инвестиции вошли в ТОП-5 аспектов качественной жизни россиян.

Возможность влиять не только на своё будущее, но и на жизнь следующих поколений, стала одной из ключевых ценностей жителей нашей страны.

Это подтверждают и данные MOEX, согласно которым в прошлом году частные инвесторы вложили 1.35 трлн рублей в российские ценные бумаги на Московской бирже.

Свой брокерский счет имеют уже более 10% россиян. Посмотрим, во что они вкладывали в прошлом году.

В 2021 в портфели россиян вошли следующие акции:

Газпром – 32,2%
Сбербанк – 16,8% (обыкновенные акции) и 6,2% (привилегированные)
Норникель – 12.5%
ЛУКОЙЛ – 8,6%
Банк ВТБ – 5.4%
Сургутнефтегаз – 5,2%

Акции Сбербанка стали самыми популярными по кол-ву частных акционеров, зарегистрированных на МосБирже с 2015. Ими владеет 1.2 млн человек.

На 2-м месте этого рейтинга — акции Газпрома (979 тыс.),
3-е — у акций ВТБ (590 тыс.)
4-е — у Аэрофлота (527 тыс.)

В топ 10 также вошли АЛРОСА (503 тыс.), Северсталь (476 тыс.), Татнефть (475 тыс.), МТС (420 тыс.), ММК (398 тыс.), НЛМК (388 тыс.).

Из зарубежных ценных бумаг частные инвесторы покупают на МосБирже акции ритейлера Alibaba (27%), Tesla (14,2%), Apple (12,1%).

Самыми востребованными биржевыми фондами в частных портфелях стали:

Фонд инвестиций в акции США FXUS (14,7%)
В IT-сектор США – FXIT (14,1%).
В российские акции, облигации, денежные средства и золото – TRUR (12,5%).

Ожидали такие цифры или что-то из них стало сюрпризом для Вас? Совпадают предпочтения большинства инвесторов с Вашим выбором? Или такая статистика заставила присмотреться к некоторым компаниям?

Сейчас российские акции снова ушли в просадку. Используете это время для покупки активов “на распродаже” или предпочтете не рисковать?

Давайте обсудим в комментариях.

Жду ваших ответов,
Евгений Ходченков
19.01. Открыть/Комментировать