ГОРОД ИНВЕСТОРОВ >> ПЕРЕЕХАЛ

2022-02-09 14:24:34 ​​ Бюджетные инвестиции: куда вложить до 1 000 рублей

Привет, это Евгений Ходченков.

Есть ли смысл инвестировать, не имея капитала? Не лучше ли сначала подсобрать средства и уже после распределить их по активам?

Читали последний пост? Пока деньги копятся в кубышке, они дешевеют. Тем более современные финансовые инструменты позволяют инвестировать даже тем, кто готов вкладывать всего пару-тройку сотен в неделю.

Начав с малого, Вы тренируете финансовую дисциплину, разбираетесь в нюансах работы фондового рынка, учитесь планировать долгосрочный финансовый успех.

Куда можно инвестировать 1000 рублей?

ETF-фонды. Возможно, купить активы технологического гиганта вроде Apple или Google, вам пока не по карману, но вложиться в фонд акций сразу нескольких крупных игроков Рынка может каждый.

Так, цена за лот ETF-фонда FXUS после сплита – чуть больше 60-ти рублей. В составе этого фонда ценные бумаги крупных американских компаний: Jonson & Jonson, Procter & Gambel, ExxonMobil, те же Apple и Google.

Инвестируя в фонды, Вы одновременно диверсифицируете риски и становитесь обладателем доли сразу в нескольких перспективных компаниях.

Гособлигации. Номинальная цена облигаций федерального займа – 1000 рублей. По ним государство гарантирует выплату процентов и возврат номинальной стоимости по окончании срока.

Фактически это аналог банковского вклада – прибыль с них будет соразмерная, те же 7-9%. Сам я этот инструмент не использую ввиду его низкой доходности, но упомянуть о нем считаю нужным. Подойдёт тем, кто хочет сбалансировать портфель и держать на брокерском счете “подушку безопасности”.

Инвестиции в золото. Драгметаллы можно покупать не только слитками, но и через фондовый рынок (фонды на золото, акции золотодобытчиков). Например, TCS Group дает возможность вложиться в «Золотой фонд» с потенциальной доходностью 4.5% в $ год (тикер TGLD). Стоимость акции золотого фонда FXGD после сплита также составляет менее 100 рублей.

Как вариант, можно открыть ОМС (обезличенный металлический счет). Так Вы получаете условную банковскую расписку, в которой указано, каким количеством золота Вы владеете. По такому счету можно приобрести от 0.1 грамма золота (цена около 460 руб.).

Акции. Доходность по ним обычно выше прибыли по облигациям или ETF-фондам, но и риски больше.

Пример: лот акций ВТБ (тикер VTBR) обойдется примерно в 430 рублей, а акция сырьевика Татнефть (TATN) стоит в районе 500 руб. Цена за акцию ритейлера М. Видео (MVID) меньше 400 руб.

На стоимость акций влияет целый ряд факторов - от политических решений до экономической обстановки в стране и мире.

Если Вы проходили какое-то из наших базовых обучений, то уже знаете, по каким критериям оценивать перспективность той или иной компании.

В инвестициях, как в любом деле, главное сделать 1-й шаг, постепенно погружаясь в тему, углубляя знания.

Дальше Ваша регулярность действий и финансовая дисциплина обеспечат нужный результат, то есть финансовую независимость от инфляций, кризисов, курсовых скачков.

Если есть вопросы по инвестициям малых сумм, задавайте в комментариях – подготовлю отдельный пост с ответами.

Не прощаюсь,
Евгений Ходченков
09.02. Открыть/Комментировать

2022-02-07 13:59:59 ​​ Деньги обесценятся? Как реагировать инвестору на девальвацию рубля

Доброго дня, это Евгений Ходченков.

Финансовые аналитики признали неизбежной девальвацию рубля.

Эксперты заговорили об этом ещё в начале января. А после обвала 24 января, когда курс $ на максимуме достигал 78,98 руб., их мнение только укрепилось.

Следующее падение ждут уже весной. Нам предрекают скорое повторение 2014-го, когда стоимость $ в моменте превышала 80 руб.

Аргумент аналитиков: общие геополитические риски + январские разногласия России и стран НАТО.

С другой стороны, специалисты в области экономики не видят серьезных предпосылок для глобальных финансовых кризисов. А именно на их фоне случились масштабные девальвации 1998, 2008 и 2014.

Некоторые финансовые аналитики добавляют, что укрепление рубля в целом невыгодно отечественной экономике и промышленности. При растущем рубле товары российского производства подорожают, а зарубежные, наоборот, станут дешевле. Такой сценарий не стимулирует отечественного производителя.

Сторонники этой точки зрения считают, что Министерство финансов РФ будет искусственно держать рубль чуть ослабленным.

Однако в январе председатель Центробанка Эльвира Набиуллина публично озвучила, что сама предпочитает хранить личные сбережения в рублях, потому что верит в стабильность отечественной валюты.

Что же на самом деле случится с рублем в 2022?

Своё мнение по этому поводу я озвучиваю на каждом вебинаре и всех встречах с участниками сообщества.

Достаточно посмотреть на графики: рубль не перестает падать последние 20 лет. Независимо от внутренней и внешней политики, успешных или кризисных годов, отечественная валюта постоянно дешевеет.

Это значит, что мы просто обязаны защитить себя от экономических сюрпризов.

Например, инвестировать в компании, выплачивающие дивиденды в твердой валюте, вкладывать средства в активы разных стран и отраслей, не зацикливаться на одном источнике дохода.

Пренебрегая этими правилами, я сам потерял половину капитала в 2014. Тогда я хранил большую часть капитала в рублевой недвижимости, которая в момент вдвое потеряла ценность.

С тех пор делаю ставку на дивидендную стратегию инвестирования, диверсификацию и грамотные регулярные вложения в международные активы. Предпосылок к тому, что рубль внезапно окрепнет и станет расти в цене, я объективно не вижу.

А как по-вашему: что случится с рублем в ближайшие 12 месяцев?

Поделитесь мнением в комментариях,
Евгений Ходченков
07.02. Открыть/Комментировать

2022-02-05 12:55:55 Открыть/Комментировать

2022-02-05 12:52:56 ​​ Сколько стоит компания?
О ключевом финансовом показателе для инвестора

Привет, это Евгений Ходченков.

Для тренировки мышления инвестора я регулярно предлагаю Вам задачки на оценку перспективности тех или иных компаний.

В них Вы разбираете, как идут дела у игрока фондовой биржи, сколько компания заработала, сколько выплатила дивидендов, обращаете внимание на ключевые финансовые показатели.

Сегодня поговорим об одном из них – о рыночной капитализации компании.

Если описать термин одним предложением, это совокупная стоимость всех акций компании.
В расчете рыночной капитализации учитывается актуальная цена акции, сформированная в ходе текущих торгов.

Пример:

Компания выпустила 100 000 акций, каждая из них оценивается в $10, значит рыночная капитализация предприятия – 1 000 000 долларов.

Давайте разбираться, зачем это знать инвестору, и как показатель влияет на выбор им активов.

Сама акция компании может стоить несколько тысяч рублей или всего несколько копеек. Но это не значит, что выгоднее покупать активы той компании, у которой они дороже.

Нам важна капитализация, то есть стоимость акций, умноженная на их количество.

Если капитализация компании растет, увеличивается и ваша прибыль от инвестиций.

Самый быстрый рост обычно показывают молодые компании, только начинающие захватывать долю рынка. Заметив такого перспективного игрока на стадии малой капитализации, можно получить хорошую доходность.

Правда стоит учитывать, что и риски у молодых компаний выше.

На крупные дивиденды от компаний с капитализацией до $2 млрд тоже рассчитывать не приходится. Первое время их основная прибыль вкладывается в развитие предприятия.

Другое дело компании с капитализацией от $10 млрд. Здесь минимум рисков, высокая ликвидность, стабильные дивиденды. К таким устойчивым игрокам можно отнести компании Лукойл, Яндекс, Сбербанк, Роснефть, Газпром.

Многие инвесторы используют их акции в качестве защитных активов.

Рыночная капитализация далеко не единственный финансовый показатель, на который стоит обращать внимание при выборе активов. Те, кто проходил наши практикумы, знают, как читать мультипликаторы.

О некоторых из них я буду рассказывать позднее. Давайте Вы мне поможете выбрать тему для следующего разбора в рамках нашей базы знаний. Щелкните на свой вариант ответа в опросе ниже.

Помогите мне сделать наше общение максимально полезным для Вас,
Евгений Ходченков
05.02 Открыть/Комментировать

2022-02-04 12:30:00 Открыть/Комментировать

2022-02-04 12:00:06 ​​ Новости за неделю: Google уже летом проведет сплит своих акций, инфляция в России опять ускорилась, ввели запрет на экспорт селитры, и другие события прошедшей недели

Акции Google станут доступнее

Стало известно, что правление Alphabet одобрило и объявило сплит акций 20 к 1. Разделение пройдёт в июле. Это объявление произошло на фоне сильного отчета компании. Цена на акции в моменте подскочила на 10% и, по прогнозам, это еще не предел. Некоторые ожидают роста еще на 47%.

На примере других IT-гигантов (Tesla, Apple, NVIDIA), которые проводили сплит, такой сильный рост вполне вероятен до начала торгов по «сниженным» ценам.

Инфляция в России в годовом выражении ускорилась до 8,82 %

В отчете Минэкономразвития говорится, что на 28 января инфляция ускорилась на 0,18% по сравнению с неделей ранее. По данным Росстата потребительские цены выросли на 1,07%.

Со 2 февраля введен двухмесячный запрет на экспорт аммиачной селитры из России

Ограничения ввели для поддержки российских аграриев: селитра нужна российским сельхозпроизводителям и промышленности, объяснили в Минсельхозе.

Повлияет ли это на производителей азотных удобрений? На Мосбирже торгуются бумаги следующих производителей: Акрон (AKRN); Фосагро (PHOR); Куйбышевазот (KAZT/KAZTP).

Временный запрет на доходах Фосагро скажется незначительно. Доля выручки от экспорта около 15%. Примерно такая же ситуация у Акрона. А меньше всего запрет окажет влияние на Куйбышевазот. У него на экспорт азотных удобрений и аммиака приходится всего 10% выручки.

Госдолг США впервые превысил $30 трлн

Рост долга происходит на фоне увеличения дефицита бюджета США и побуждает американских законодателей всё чаще говорить о том, что стране пора платить по счетам. Такой рост прогнозировали лишь к концу 2025 года.

Инвесторам в целом не стоит переживать. Нужно присматриваться к стоимости обслуживания госдолга США, так как ее рост будет вынуждать ФРС смягчать денежно-кредитную политику. А смягчение — это позитив для фондового рынка.

«Индекс бигмака» показал, что рубль сильно недооценен

Рубль занижен на 70%. Он стал одной из самых недооцененных валют в мире, если считать в бигмаках («индекс бигмака» — неофициальный способ определения паритета покупательной способности).

Бургерномика никогда не задумывалась как точная мера несоответствия валюты. Тем не менее, «индекс бигмака» стал мировым стандартом, включенным в несколько учебников по экономике и предметом десятков академических исследований. Открыть/Комментировать

2022-02-03 15:36:46 ​​ Обвал рынка – не повод для паники
Правила поведения инвестора, когда портфель ушёл в минус

Приветствую, это Евгений Ходченков.

Год начался с обвала российского фондового рынка. Вторник 18 января стал в этом плане самым неудачным днем с начала пандемии, то есть с весны 2020.

Признайтесь, запаниковали в тот момент? Ситуация правда волнительная.

В такие моменты я и себе, и участникам сообщества напоминаю, что инвестиции – игра в долгую. Прошло 2 недели — и цены на активы постепенно возвращаются к своим дообвальным значениям.

С уходом стоимости акций в минус рано или поздно сталкивается каждый инвестор. У кого-то это единичные убыточные акции, у других отрицательным становится весь портфель.

Тут самый подходящий момент напомнить про диверсификацию и про необходимость использовать защитные инструменты.

Допустим, ситуация уже случилась, Вы увидели, что стоимость ваших активов стала меньше той цены, по которой Вы их приобрели. Что делать? Продавать, держать, докупать?

Начнем с того, чего делать точно не стоит – паниковать и следовать за реакцией толпы.

Включаем холодный расчет. Вспоминаем, почему Вы купили именно эти акции в своё время? Что изменилось с тех пор: ситуация в мире, в компании, в стране?

Если у самой компании всё в порядке, и банкротство ей не грозит, а случившееся – результат общей турбулентности рынка, есть шанс, что совсем скоро цена отыграется назад.

Я сам регулярно докупаю акции перспективных компаний на просадке, пока паникующие инвесторы избавляются от вполне ликвидных активов.

Резкое снижение стоимости всего портфеля – повод пересмотреть его состав, добавить защитные инструменты.

Некоторые инвесторы игнорируют облигации, акции фондов, инвестиции в драгоценные металлы из-за низкой доходности, но именно они поддержат общий набор ценных бумаг, если стоимость рискованных активов упадет. Этот совет особенно актуален для тех, кто плохо переносит “минуса” в портфеле и рискует наделать глупостей на эмоциях.

Так, например, цена на золото часто в кризис только растет. А вложения в международные валютные акции защитят от инфляции и падения рубля.

Мой рецепт инвестиций без стресса = баланс защитных и доходных активов + распределение рисков по странам и отраслям + твердые знания об инструментах и механизмах фондового рынка. Чем больше последних, тем меньше поводов для паники в кризисы.

Расскажите, ощутили на себе январский обвал? Как действовали? Что помогало сохранять спокойствие?

Буду благодарен, если поделитесь личным опытом,
Евгений Ходченков
03.02 Открыть/Комментировать

2022-02-01 12:09:53 ​​ 3 популярные схемы обмана инвесторов
Не участвуйте в сомнительных инвестициях

Привет, с Вами Евгений Ходченков.

В субботу писал о мошеннике, представившемся членом нашей команды.

К сожалению, вместе с ростом количества инвесторов, в нашей стране растет и число жуликов, желающих поживиться за их счет.

Но предупрежден, значит – вооружен. Рассмотрим схемы, которые используют мошенники, чтобы завладеть средствами доверчивого инвестора.

Звонки от имени сотрудника биржи или брокера

Запомните: сотрудники Московской или Петербургской биржи не будут сами звонить с предложением купить выгодные акции. Они просто не имеют на это права, а сами площадки не продают активы частным лицам, работая только через банки или брокерские компании.

Позвонил якобы менеджер фирмы-брокера? Вас должно насторожить предложение вложиться в продукт с высокой доходностью, нулевыми рисками и ограниченным «сроком входа».

Игнорируйте любые «безопасные» ссылки, даже если они очень похожи на форму настоящего банка.

Сайты-близнецы

Внешне они выглядят как оригинал, но на деле оказываются формами для сбора личных данных. Вы могли видеть сайты-обманки, мимикрирующие под официальные ресурсы «Газпрома» или других известных компаний.

У них схожий принцип работы: человек оставляет контакты. Дальше ему звонит вымышленный персональный менеджер, предлагая вложиться в строительство Северного потока, новой IT-разработки, крипто-токены или любой другой суперприбыльный проект.

Помните: тот же Газпром никогда не привлекает деньги от физлиц и торгует своими активами только через брокера или банк.

Внимательно смотрите на название сайта, сверяйте адрес с оригиналом. Если Вы всё же оставили контакты, и мошенники Вам звонят, кладите трубку, блокируйте контакт.

Обман на pre-IPO

Эта схема рассчитана на инвесторов с опытом, которые знают, что такое IPO, и имеют деньги на покупку акций новых игроков рынка.

Мошенники дожидаются момента, когда известная крупная компания готова провести IPO, звонят инвестору с предложением купить акции до размещения на бирже по выгодной цене.

Никаких акций у них, конечно же, нет, а вот желание оставить Вас без денег имеется.

Единственный способ гарантированно заработать на инвестициях — детально разобраться, как работает фондовый рынок.

А после использовать только проверенные рабочие инструменты, диверсифицировать портфель, разработать долгосрочную стратегию инвестирования и следовать ей, не отклоняясь от курса ради желания сиюминутно сорвать куш.

Поделитесь, был у вас опыт пересечения с мошенниками? Как удалось вычислить жуликов? Возможно, Ваш опыт поможет другим участникам сообщества не попасться на удочку щипачей.

С интересом жду Ваши ответы,
Евгений Ходченков
01.02. Открыть/Комментировать

2022-01-29 13:02:08 ​​ Как защититься от мошенников
Не дайте себя обмануть!

Друзья, доброго дня!
Это НАСТОЯЩИЙ Евгений Ходченков.

Хочу напомнить Вам о том, что есть люди, которых стоит опасаться и уметь вычислять, чтобы не попасться в манящие сети.

Мошенники с каждым годом находят все новые и новые способы, чтобы затянуть Вас в лотереи, сомнительные сделки и финансовые пирамиды.

Это и сообщения в личку, и письма на почту, и звонки с незнакомых номеров…

Если Вас хоть что-то смущает в сообщениях или предложениях якобы от имени сотрудника “Города Инвесторов”, пишите в нашу техподдержку: [email protected]

Вот один из самых свежих (не похожих на другие) случаев, произошедших с нашей подписчицей.

В Скайпе человек по имени Олег Вагнер (даже без попыток представиться мной!) использовал мое старое фото, ссылаясь на то, что просто похож.

Его компания “Ворекс Крипто” запрашивает деньги и, естественно, пропадает — и никаких доходностей, процентов, и прочего…

Хочу напомнить:

Официальная почта “Города Инвесторов” — [email protected] и [email protected]. Написание должно быть именно таким, без лишних знаков;
страницы в ВК: Алексея — https://vk.com/aunzhakov, моя — https://vk.com/e_hodchenkov, Города Инвесторов — https://vk.com/gorodinvestorov. Обратите внимание, что в адресах страниц имена, а не какой-то ID;
Ни я, ни Алексей Унжаков, не пишем подписчикам в личку, а уж тем более не предлагаем вкинуть деньги или вложиться в невероятно доходный бизнес;
Все наши сделки публикуются в закрытых каналах и чатах.
Мы никогда не проводим лотерей и денежных сборов.

Еще раз: будьте бдительны! Если есть подозрения, что Вас могут обмануть, втянуть в аферу и забрать Ваши деньги, не медлите и обращайтесь в нашу техподдержку, где Вас проконсультируют, ответят на любые вопросы и подтвердят / опровергнут сомнения: [email protected]

Берегите себя и свои сбережения!

Евгений Ходченков,
29.01. Открыть/Комментировать

2022-01-28 20:45:00 Открыть/Комментировать