ГОРОД ИНВЕСТОРОВ >> ПЕРЕЕХАЛ

2021-12-17 20:30:00 Открыть/Комментировать

2021-12-17 20:00:22 ​​ Новости за неделю: Китай и Россия хотят независимости от третьих стран, ФРС принял взвешенное решение по ставке, цены на газ растут и другие интересные события прошедшей недели

Россия и Китай создадут независимую инфраструктуру

Главное требование к инфраструктуре — независимость от влияния других стран, — подчеркнул помощник российского главы государства Юрий Ушаков. Также он добавил, что Путин и Си Цзиньпин выступили за наращивание доли национальных валют во взаимных расчетах. Обсудили расширение доступа инвесторов двух стран на свои фондовые рынки и обменялись опытом в сфере цифровых валют центральных банков.

Все это происходит на фоне заявлений о возможном введение экономических санкций от США и европейских стран.

ФРС сохранила на прежнем уровне показатель ключевой ставки — 0–0,25 %

Резкого изменения политики ФРС не произошло, решение совпало с прогнозами аналитиков. Ставку оставят на околонулевом уровне, пока ФРС не посчитает, что экономика "перенесла последние события и движется к достижению целей" по достижении предельной занятости на рынке труда и стабильности цен.

Аналитики предполагают, что будущее экономики будет зависеть от развития эпидемиологической ситуации в США.

Глава американского регулятора Джером Пауэлл сообщил, что сворачивание программы стимулов будет ускоренно в два раза и завершится в марте. Рынки отреагировали на эту новость неожиданным позитивом, так как регулятор пообещал действовать аккуратно и постепенно. Три основных американских фондовых индекса закрылись в зеленой зоне.

Также ФРС прогнозирует три повышения ставки в 2022 году и еще столько же в 2023 году.

Цена на газ в Европе быстро растет

Тенденция может сохраниться, так как из-за холодов очень быстро снижаются запасы газа в хранилищах Европы. В числе прочих причин роста цен на газ может быть также снижение выработки ветрогенерации в Европе и недавние политические заявления о перспективах "Северного потока-2".

Рынку нефти грозит сланцевый шторм

Сланцевая промышленность в США начала резко наращивать производство. По оценке Международного энергетического агентства, в декабре мировая нефтедобыча начала опережать спрос, и в ближайшие месяцы этот разрыв будет только нарастать.

Уже в первом квартале профицит может достигнуть более 1,7 млн баррелей в сутки. А за счет резкого роста добычи в странах не из ОПЕК+ во втором квартале избыток может составить 2 млн. Снижение цен на нефть не заставило себя ждать.

Дорогие удобрения в 2022 году могут привести к снижению урожайности и разогнать цены на продовольствие

По отношению к 2020 году цена уже выросла вдвое. Причин масса, в том числе и рост издержек из-за газового кризиса.

По оценке «Фридом Финанс» справедливая оценочная стоимость акций «Фосагро» составляет на конец 2022 года 5889 руб. за бумагу, «Акрона» – 16 333 руб. Оценки стоимости постоянно меняют, скорее всего будет пересмотр в сторону роста. Открыть/Комментировать

2021-12-17 14:06:16 ​​ Изгоняем внутреннего самозванца и работаем над самооценкой
Почему важно присваивать свои успехи

Приветствую, это Евгений Ходченков.

Вчера я упомянул самые распространенные сферы, которые влияют на способность зарабатывать и создавать Капитал. Не поленитесь вернуться и прочитать о них, если пропустили вчерашний пост.

Сегодня подробнее поговорим об одной из самых распространенных проблем.

Речь о низкой самооценке или синдроме самозванца.

Знакомы с ощущением, когда кажется, что Вы вечно недотягиваете: у Вас недостаточно знаний, нет опыта, навыков, смелости реализовать то, что хочется.

Чтобы проверить, Ваш ли это случай, ответьте “да” или “нет” на несколько утверждений ниже.

Вы не можете присвоить себе результаты, успехи, которых добились;
Не начинаете новое, потому что боитесь не справиться;
Считаете, что все Ваши достижения — результат удачного стечения обстоятельств;
Вам сложно заявлять о себе, называть цену своей работы;
Когда Вам хорошо платят за услуги, кажется, будто Вы не достойны этих денег.

Есть хотя бы один ответ “Да”? Поздравляю, синдром самозванца с Вами). И важно его проработать, так как он влияет на все сферы жизни. И проявляется, вероятнее всего, не в одном направлении: поэтому нашли в одном — проверьте все остальные.

Как это проявляется в отношениях с инвестициями?

Человек трезво осознает: не инвестировать в современных реалиях просто опасно. Он с ужасом смотрит на рост инфляции, качели валютных курсов, перечитал тонны теории о фондовом рынке, но покупать свои первые активы не торопится.

Кажется, сначала надо набраться опыта, отложить больше денег, дождаться удачного момента… Понимаете, что такой момент никогда не наступит?

Другие открыли брокерский счет, приобрели первые акции, даже получили первые дивиденды, но… дальше не пошли, побоявшись сложностей. Так и остались с начальным пакетом акций.

Некоторые сравнивают себя с мастодонтами фондового рынка, вместо того, чтобы найти отличия между собой вчерашним, у которого были долги, и сегодняшним, получившим первую инвестиционную прибыль.

Умение присваивать себе даже минимальные успехи — важное качество как в инвестициях, так и в любой сфере жизни.

Как расстаться с внутренним самозванцем?

Здорово, если есть возможность проработать этот аспект с психологом или коучем. Этот путь точно быстрее и эффективнее, чем дорога в одиночку.

Наконец, решиться на действия: по шагам пробовать новое, не останавливаться, даже когда внутренний самозванец шепчет “это не для тебя, ты не сможешь, у тебя не получится”.

Фиксировать результаты и признавать их. Ваши первые дивиденды не “какие-то 3 копейки”, а первая ступень на пути к большой прибыли, показатель, что Вы освоили новый финансовый инструмент.

Давайте вместе начнем изгонять самозванца прямо сейчас!

Мы подводим итоги года. Поделитесь и Вы финансовыми успехами, которых добились в 2021 с помощью ”Города Инвесторов”.

Расскажите о них в анкете.
https://clck.ru/ZNdXw

Самые мощные результаты мы озвучим на новогоднем вебинаре и наградим Вас подарками. Дайте себе шанс на новогоднее чудо!

Мы с командой уже продумываем финальные штрихи и скоро определим дату встречи. В ближайшие дни дадим ссылку на регистрацию, следите за постами!

Не прощаюсь!
Евгений Ходченков
17.12 Открыть/Комментировать

2021-12-16 12:47:25 ​​ Четыре ключевые проблемы, которые мешают людям жить
Спойлер — это не деньги

Доброго дня!
С Вами Евгений Ходченков.

Я неоднократно говорил о том, что инвестиции — на самом деле не про деньги. Мало кто будет отбирать даже 10% зарплаты у себя сегодняшнего лишь для того, чтобы создать капитал и увидеть какие-то цифры у себя на счету. Деньги — это просто инструмент.

А про что же инвестиции на самом деле?

Обычно про спокойствие, чувство безопасности и уверенности в завтрашнем дне.

Про возможность жить полной, яркой жизнью, уделяя время и внимание лишь тому, что считаешь важным или приятным.

Про полноценное, реализованное родительство, когда ты научил ребенка не выживанию, а той самой яркой жизни — и дал для этого хороший старт.

Про отношения с людьми — ведь они становятся стократ лучше, когда у Вас есть время на родителей, детей, друзей и всех, кого Вы считаете важными для Вас.

И вот что интересно. За 2021 год мы с командой “Города Инвесторов” обучили 15304 человека — и выяснили, что наши ученики испытывают сложности в одних и тех же сферах. И это не только нехватка денег или неумение ими распоряжаться.

Условно можно выделить 4 направления, в которых мы увидели больше всего проблем:

Самооценка

Отношения

Дети

Деньги

И в следующих постах я хочу разобрать каждое из них, показать, с какими проблемами и подводными камнями здесь можно столкнуться, почему и как это надо решать.

Уверен, что такой разбор поможет Вам в следующем году обойти сложности в этих сферах или значительно наладить ситуацию, если Вы вдруг уже с ними столкнулись.

Скажите, был бы интересен такой разбор? Какая сфера интересует или беспокоит Вас больше всего? Ваша обратная связь поможет нам провести последующие дни с наибольшей пользой.

Жду Ваших ответов!
Евгений Ходченков,
16.12. Открыть/Комментировать

2021-12-15 20:54:00 ​​ Какие российские компании попали в портфель Евгения Ходченкова: разбираем задачу на мышление инвестора

Доброго дня!

Благодарю всех за активное участие в решении задачки на мышление инвестора! Без долгих предисловий перейду к ее решению.

МТС

Колеблется в диапазоне 280-285 рублей. Сейчас чудесная возможность докупать на просадке. Компания совершенно не переоценена, что на руку инвесторам. А с учетом P/E окупится максимально быстро.

Стабильно выплачивает приятные дивиденды 2 раза в год. У инвесторов также есть возможность приобрести акции телекоммуникационной компании в долларах и получать дивы в этой же валюте.

Держу МТС во всех своих портфелях и докупаю на просадках в рамках долгосрочной дивидендной стратегии.

ФосАгро

Компания — мировой лидер в производстве удобрений. Бизнес завязан на производстве пищи, следовательно, компанию вполне можно отнести к защитным активам.

Оценка компании справедливая, что дает возможность инвесторам приобрести твердые акции “ФосАгро” по оптимальной цене с минимальными рисками. А плюсом ко всему еще и неплохие ежеквартальные дивы.

Polymetal International PLC

Компания владеет золотыми и серебряными рудниками. Это еще одна возможность приобрести акции, которые уберегут портфель от злосчастных инфляций и кризиса. Для сегодняшних реалий отличный вариант.

Выплачивают небольшие дивиденды в долларах два раза в год.

Сейчас есть возможность докупать на просадке. Приобретение с таким показателем P/E по факту — покупка со скидкой.

Газпром

Крупнейшая газовая компания, относится к голубым фишкам и торгуется на внебиржевых рынках США, Берлинской и Франкфуртской биржах. Основным акционером является государство. Эти факторы, своего рода, подтверждение стабильности и устойчивости.

Выплачивает небольшие дивиденды раз в год. Но даже их можно поставить на уровень с банковскими вкладами, что для российского рынка очень неплохо.

С учетом перспектив роста — приемлемый вариант.

ГДР X5 RetailGroup

Одна из ведущих мультиформатных компаний в России, занимается розничной торговлей. Довольно быстро адаптируется к действительности — наладили доставку для сетей собственных магазинов в пандемийное время.

Формат магазинов “под домом” будет востребован всегда, а следовательно, актив можно отнести к стабильным.

ГДР Лента

Еще одна розничная сеть. Одна из крупнейших российских компаний с очень привлекательным P/E.

Один минус: компания не выплачивает дивы. Но рассматривать можно в долгосрочной перспективе. То есть брать лишь в расчете на рост. А сейчас как раз та ситуация, ведь компания находится в сильной просадке.

Группа Компаний ПИК

Несмотря на мощный рост и востребованность “строителей” в этом году, компания остается не переоцененной. По моему мнению, строительство еще не показывало своего пика и вскоре удивит своим ростом.

Магнит

Направление потребительских товаров, которые востребованы всегда, помогают защитить портфель, ведь обладают максимальной стабильностью.

Финансовая отчетность показывает хороший рост бизнеса. Стабильно растет выручка и за спиной имеется хороший запас активов.

Вполне может порадовать приятной доходностью в долгосрочной перспективе, а в промежутке будет радовать неплохими дивами.

Сбербанк

Компания не собирается останавливаться и постоянно набирает обороты. Ребята уже показывали небывалый рост и теперь продолжают бить собственные рекорды.

Развитие инфраструктуры, поиск новых решений, а также собственная экосистема подталкивают к росту финансовых показателей, что сказывается и на росте активов.

Дивидендная доходность обгоняет инфляцию — этот факт не может не радовать. А сейчас есть возможность докупать на просадке.


Вот такая мощная подборка российских активов получилась на этот раз!) Да, все эти компании есть в моем портфеле и многие из них я докупил, воспользовавшись просадкой.

Надеюсь, Вы смогли вынести для себя много полезного.

Как Вам разбор? Нравится такой формат? Буду рад, если поделитесь своим мнением. Открыть/Комментировать

2021-12-13 15:45:46 ​​ “ЛУЧШЕ ПОЗДНО НАВЕРСТЫВАТЬ УПУЩЕННОЕ, ЧЕМ ПОТОМ СОЖАЛЕТЬ О ВООБЩЕ НЕ НАЧАТОМ” — КЕЙС УЧЕНИЦЫ ПРАКТИКУМА.

Приветствую, с Вами Евгений Ходченков.

Благодарю за активное участие в решении задачи на мышление инвестора. Присоединяйтесь, если ещё не написали свои выводы в обсуждении под постом прошлой недели.

Скоро поделюсь с Вами личным мнением о компаниях из задачи. Заодно расскажу, какие акции приобрел для своего портфеля.

А сейчас хочу поделиться с Вами успехами нашей ученицы практикума “Инвестиции. Начало”. Особенно полезен её отзыв будет тем, кто считает, что после 40-50 лет уже нет смысла что-то менять в своей жизни — все устаканилось, человек вошел в колею...

Наталья Бобликова пришла на практикум в свои 47 с очень вдохновляющей установкой: “Лучше поздно навёрстывать упущенное, чем потом сожалеть о вообще не начатом”. В правильности своего выбора она убедилась на личном примере.

До практикума “Инвестиции. Начало”:

Начальные теоретические знания про инвестиции. Проходила марафоны, вебинары, читала книги по теме.

После практикума:

Я получила неизгладимое впечатление от спикеров;
Повысила свои компетенции в вопросе финансов;
Со мной остался багаж действенных советов и сохранённые конспекты;
Я купила первые активы.

Смотрите, что сама Наталья пишет о своих впечатлениях после обучения:

“Это единственный по своей уникальности и наполненности проект! Пошаговая инструкция для новичков. Концентрат теории и практики. Легко доступен к восприятию и эффективен в действии!”

Вывод Натальи:

“Я глубоко убеждена в одном: чтобы достичь результата, человеку ВАЖЕН Наставник!

Учитель курирует и корректирует процесс, помогает и направляет — ученик быстрее начинает понимать, к чему стоит стремиться.

Получая бесценную поддержку в лице наставника, а где-то и волшебный пендель, делает пробные шаги к желаемому. Он смелее вступает на новый путь. А чувство того, что он не один, даёт дополнительную опору и веру в себя.

Сразу видно, что курс составлен с любовью к людям, с желанием им помочь. Это чувствуется в каждом уроке, в каждом слове Наставника, в каждом отклике кураторов”.

Всегда очень приятно читать о ваших успехах, видеть, что всё больше людей выстраивают здоровые отношения с деньгами, шаг за шагом идут к своей финансовой независимости.

Хотите так же? Присоединяйтесь к практикуму “Инвестиции.Начало”: https://clck.ru/ZJoeb

Уже проходили практикум? Не стесняйтесь делиться своими результатами — кого-то они могут вдохновить на перемены!

Не прощаюсь,
Евгений Ходченков Открыть/Комментировать

2021-12-10 19:30:00 Открыть/Комментировать

2021-12-10 19:00:41 ​​ Новости за неделю: крупные иностранные инвесторы бегут с российского рынка,
ипотека в 2022 году станет дороже, Китай ужесточит правила иностранных
инвестиций для техкомпаний и другие интересные события прошедшей недели.

Акции Сбера продолжают падение — неопределенность все больше пугает
инвесторов

С начала недели акции потеряли более 7% и впервые с августа опустились ниже 300
рублей. Спад обусловлен спекулятивной игрой на теме геополитики. Остаётся
вероятность отключения России от SWIFT и полная изоляция России от мировой
финансовой системы. По всей видимости массовую распродажу устроили нерезиденты.

Между тем аналитики не торопятся менять свои прогнозы на 2022 год и в основном рекомендуют покупать акции Сбера.

К слову, бумаги Сбера не единственные пострадавшие. Сейчас почти весь российской
рынок находится в красной зоне.

ВТБ: ипотечные ставки в следующем году могут стать двузначными

Уже дважды за месяц банк повышает ставку по ипотеке — теперь до 9,3%. Основная
причина удорожания ипотеки связана с вероятным повышением ключевой ставки
вплоть до 8,5%.

ВТБ сообщил, что не ожидает в ближайшее время смягчения политики ЦБ, а потому банк не исключил дальнейшего роста ставок по ипотеке в 2022 году.

Китай хочет ограничить приток иностранного финансирования для местных
стартапов

Готовят черный список, который должны опубликовать уже в этом месяце. В него
могут попасть компании, которые используют так называемую «структуру с
переменной долей участия» (VIE) для ведения своего бизнеса в Китае.

VIE — это юридическая структура, которая десятилетиями использовалась китайскими
технологическими группами для обхода ограничений на иностранные инвестиции и
привлечения миллиардов долларов от международных инвесторов. Схему
использовали в том числе Alibaba и Tencent.

Российский производитель удобрений «ЕвроХим» планирует провести IPO в 2022 году

Пока нет окончательного решения. На IPO компания хочет выйти уже давно, еще в
2009 году об этом говорил гендир Дмитрий Стрежнев. Однако выход на биржу
постоянно откладывали.

Выручка компании за первое полугодие 2021 года выросла на 45%, до $4,4 млрд, а
EBITDA увеличилась на 97%, до рекордных $1,6 млрд. Это вызвано ростом цен на
азотные удобрения на фоне роста стоимости природного газа, из которого производят
удобрения. Компания решила провести листинг, пока цены на удобрения на пиках.

Центробанк хочет ввести обязательную сумму возврата пострадавшим от
мошенников

Регулятор планирует определить сумму, которую банки должны будут возвращать
клиентам-физлицам, ставшим жертвами мошенников.

Размеры лимитов пока
неизвестны, но предполагается, что банки с низким уровнем защиты от
мошеннических действий, должны будут вернуть клиенту всю сумму.

Кроме того, предлагают дать банкам право списывать деньги по истечении 1-2 рабочих
дней при наличии признаков мошеннических действий, даже несмотря на согласие
клиента на перевод. Открыть/Комментировать

2021-12-09 13:33:44 ​​ Российские активы: в чем их особенности и сила? Тренируем мышление инвестора.

Привет!
Это Евгений Ходченков.

Вернулся к Вам с новой задачкой на развитие мышления инвестора.

Сегодня разберем по косточкам российских игроков биржи. Новички часто именно с них начинают пробовать инвестиции на вкус — с компаний, которые знакомы и регулярно на виду.

По данным ТАСС, российские инвесторы с начала 2021 года купили акции компаний РФ на сумму $5 млрд. При этом западные фонды инвестировали в отечественные акции около $3 млрд — тоже неплохая сумма, согласитесь.

Некоторые опытные инвесторы видят минус в том, что отечественный рынок ценных бумаг не так обширно диверсифицирован по секторам, как американский.

Однако именно российский бизнес нам понятнее и ближе. Уоррен Баффетт говорил: “Покупай акции только тех компаний, бизнес которых тебе знаком”.

Собрал для Вас сводную информацию о гигантах из разных сфер: золотодобывающая промышленность, торговля продуктами питания, финансы, услуги связи, нефтегаз.

Анализируя перспективы тех или иных ценных бумаг, обращайте внимание и на перспективы сектора, в котором компания ведет деятельность.

Конечно, в документе учтены далеко не все показатели и мультипликаторы. Их множество. Но для начала достаточно научиться делать выводы по основным данным.

В нашей подборке это:

Дивидендная доходность в %. Чем она выше, тем лучше.
P/E (Price/EPS) — цена акций, разделенная на сумму чистой прибыли компании, полученной на одну акцию.
EPS — прибыль на акцию.
Рыночная капитализация (Market cap) — совокупная стоимость всех акций компании.

Перейти к решению задачи: https://clck.ru/ZFYHn

Все данные, указанные в документе, взяты из официальной отчетности компаний. Подробно её можно посмотреть на официальных сайтах компаний (их тоже указал) или на сайте https://ru.investing.com/.

Изучайте и делитесь выводами: какими российским компаниям готовы доверить свои деньги, а кто из игроков рынка вас настораживает. Какие акции уже есть в Вашем портфеле? Почему купили именно их? Давайте обсудим это в комментариях.

В следующих постах я поделюсь своим мнением и расскажу, какие акции выбрал для своих портфелей. Но сначала — Ваша тренировка мышления инвестора.

С нетерпением жду Ваших ответов и не прощаюсь,
Евгений Ходченков.
09.12. Открыть/Комментировать

2021-12-07 10:10:42 Открыть/Комментировать