2023-04-13 20:48:10
В Минфине США оценили риски, связанные с DeFi
На прошлой неделе Минфин США опубликовал
risk assessment на тему
DeFi. Это первая подобная оценка рисков от регулятора в данной индустрии. Напомним, что
DeFi - это сокращение от "
Decentralized Finance". Это направление в финансовой индустрии, которое стремится заменить традиционные финансовые инструменты и услуги на децентрализованные аналоги, работающие на базе блокчейн-технологии.
Самым важным моментом в 40-страничном отчете является описание потенциальных нормативных требований к
DeFi. Хотя Минфин уточняет, что оценка не "устанавливает новые нормы", в отчете поддерживается мнение, что даже полностью децентрализованные сервисы должны внедрять меры по борьбе с отмыванием денег, а также соблюдать
Bank Secrecy Act.
В отчёте также подчеркнули, что
DeFi-сервисы активно используют воры, мошенники и киберпреступники из КНДР для отмывания денег. На основании своих выводов профильный департамент рекомендует провести оценку "возможных усовершенствований" требований США по борьбе с отмыванием денег и правил противодействия финансированию терроризма, которые должны применяться к
DeFi. В нем также содержится призыв к частному сектору внести свой вклад в разработку дальнейших шагов.
Что касается санкций, то, по мнению Минфина, когда
DeFi-сервисы не регистрируются в соответствующих регулирующих органах, не устанавливают и не поддерживают достаточный контроль в сфере
AML/CTF или не соблюдают санкционные обязательства, преступники с большей вероятностью могут успешно использовать их услуги, в том числе для обхода санкций США и ООН.
Ожидаем волну уголовных преследований физических лиц, причастных к работе
DeFi-сервисов, замешанных в отмывании денег и нарушении санкций США. Нечто подобное уже происходит в отношении руководителей крипто-миксеров и нелегальных централизованных крипто-бирж.
1.8K viewsDevil of Trade, 17:48
P
