2023-04-13 16:24:29
Как работать с картами дропов?
Каждый р2р трейдер сталкивается с ситуацией, когда нужно воспользоваться чужой картой, так как своя, например, уже сегодня отработала и не охота выходить из лимитов и рисковать и нарваться на блокировку карты. Есть несколько вопросов связанных с использованием чужих карт:
- Как правильно пользоваться чужой картой?
- Что можно делать, а что нельзя?
- Какую информацию нужно запросить у дропа?
- Что сказать самому человеку, у которого мы берём или покупаем карту?
Допустим вы нашли человека, который отдаст вам свою карту. Вы должны ему объяснить, чем вы занимаетесь и объяснить, что это полностью законно и в будущем у него не будет никаких проблем с налоговой из-за того, что вы прокручиваете оборотку по его карте.
Затем информируем человека о том, что, скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт. Возможно, в какой-то момент нужно будет пройти видеоверифакицию по телефону с сотрудником банка. Дропу нужно объяснить, что на моменте передачи карты сотрудничество не заканчивается, поэтому нужно быть на связи и оперативно делать то, что вы ему скажете. Если сделка по прокруту единоразовая, то тогда нужно делить оплату за карту на две части. В начале сотрудничества заплатить 50%, после отработки оборота и вывода средств с его карт оплатить еще 50%.
Еще один пункт, который вам нужно обсудить с дропом. Он, скорее всего, больше никогда не сможет открыть дебетовую карту и счёт в том банке, карту которого продал вам. Это важно, чтобы в будущем (через год, два или десять лет) к вам не было никаких претензий.
После того, как вы обьяснили всё вышеперечисленное человеку, и он с этим всем согласился, ему нужно заказать карты банков, которые вы с ним оговаривали, либо же он должен отдать
эти карты вам, если они уже на руках у него.
Зарегистрируйте на дропа отдельную симку, на которую он будет привязывать все банки. Желательно сделайте более одной карты, так как в случае блокировки по 115-Ф3 на одной из карт вам придётся выводить средства на банковские реквизиты этого же человека в другом банке. Выводить на личный счёт дропа, если вы ему на 100% не доверяете, очень рискованно.
Сделайте себе доступ в личный кабинет на отдельном телефоне. Телефон должен быть новый либо сбросьте телефон до заводских настроек. Если в банке нет видео или аудио подтверждения перевода (киви и юмани), можно использовать эмулятор, установив его на свой ПК или ноутбук, и таким образом использовать карту или кошелек. Удостоверьтесь, что дроп не знает пароля от личного кабинета и он не видит смс о приходе денег на ег карту.
Когда мы проделали все шаги, нашей задачей становится запросить основную информацию по карте. Ниже будет список вопросов, который нужно запросить у дропа. Этих вопросов нам будет достаточно для самостоятельного прохождения верификаций со стороны банков ведь на звонки со стороны службы поддержки банка будем отвечать мы, а не дроп, чтобы не тратить на это время и лишний раз не беспокоить человека.
Список вопросов дропу:
1. Брал ли кредиты?
2. Какая сумма ежемесячного платежа?
3. В каких городах получали карты?
4. Пользовались ли вы каршерингом, оплачивая с карты?
5. В каком городе открыта карта?
6. ФИО. Дата рождения.
7. Логин и пароль от приложения.
8. Ваша электронная почта.
9. Какой номер телефона привязан к банку?
10. Назовите кодовое слово.
11. Какой пин-код на вход в приложение у вас установлен?
12. С какого устройства была сделана регистрация в СберОнлайн?
13. С каких устройств заходили раньше?
14. Сколько полных лет?
15. Когда была авторизация с нового устройства?
16. Какая модель устройства?
17. Есть ли какие-то ежемесячные поступления? (пособия, заработная плата и т.д.)
18. Место рождения по паспорту?
19. Адрес регистрации по паспорту?
57 viewsedited 13:24
С
