ФЗ-115
Закон 115-Ф3 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По-простому его называют анти-отмывочным законом. Закон 115-Ф3 обязывает банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга.
Тинькофф - ограничивает операции по нашему счету, затем призывает нас закрыть те самые счета в банке, чтобы больше с нами не связываться. Нигде в вашей истории банковской показываться не будет, что вы какой-то плохой человек, который налит и отмывает «грязные» деньги, так как все операции можно подтвердить.
В таком случае Тинькофф был, есть и будет расходным элементом, который лучше использовать ровно до блокировки, далее переходить на другую карту дропа (3-го лица)
Сбер - тут вообще все гораздо проще, живет он дольше, спокойнее тинька в 100 раз, а самое главное - его можно и нужно разблокировать! 2НДФЛ и подтверждение операций, которые совершались нами в указанный период и вуа-ля.
Вывод - не бойтесь арбитражить из-за 115фз, тк на домашней торговле не нужно вам 15-20 карт в месяц, хватит 1-3, если вы любитель, который себе по чуть-чуть набивает капитал.
