2023-02-20 12:30:25
По каким алгоритмам блокируют карты?Карты блокируют не сотрудники банка, а робот, который работает по определенным алгоритмам. И чтобы твои операции считались подозрительными, нужно отвечать одновременно любым двум критериям из списка:
1. Необычно большое количество контрагентов — больше 10 в день или 50 в месяц.
2. Более 30 операций по зачислению или списанию в день.
3. Большие объемы списаний и зачислений — более 100 000 Р в день или 1 000 000 Р в месяц.
4. Промежуток между зачислением и списанием денег — менее минуты.
5. В течение 12 часов и более на протяжении одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денег.
6. В течение недели остаток по счету на конец дня — не более 10% от среднедневного объема.
7. Нет обычных платежей юрлицам или ИП за коммунальные услуги, связь, товары или работы.
8. У разных клиентов-физлиц совпадает информация об устройстве для интернет-банка.
Если совпадают хотя бы два критерия, банк должен внимательнее присмотреться к счету клиента, а если после проверки подозрения в легализации денег или финансировании преступлений подтверждаются — отказать в совершении операции. Если таких отказов будет два и более за календарный год, договор с клиентом может быть расторгнут.
Это прямые рекомендации ЦБ. Все мы понимаем, что в арбитраже большинство пунктов - соблюдается успешно ;)
Снижайте риск блокировки - совершайте покупки с карты, а не используйте только с целью инвеств в крипту!
413 views09:30
Я
