Инвестор за выходные

2023-01-25 08:58:01 Детский портфель 2023

В предыдущих сериях: во время пандемии 2020 года я признался в инстаграме в том, что с 2013 года занимаюсь инвестициями в акции.

Для большего интерактива параллельно с публикацией постов и книги про безопасные и прибыльные инвестиции, я начал вести Детский портфель.

Суть Детского портфеля в том, что я инвестирую по 5000 рублей в неделю. К 18-летию моего второго ребенка на счете будет как минимум 150 000 долларов.

В феврале в России 2022 года все сломалось. Я начал покупать безопасные облигации ОФЗ. В конце года вывел всю сумму, перевел к зарубежному брокеру и перевложил по своей стратегии.

Моя стратегия:
- 85% акции мировых компаний
- 10% консервативные инструменты с постоянным доходом
- 5% золото

Основную часть денег я вложил в декабре. За 2 месяца портфель показал рост $128 или +12,55% в пересчете на годовую доходность.

Рынок падает уже 12 месяцев, есть вероятность, что в течение 2023-24 годов будет разворот рынка.

Те, кто начинает сейчас - может хорошо на этом заработать.

Вторая часть поста уже написана:
«5 пунктов про то, что изменилось в технике инвестирования»

Давайте соберем 100 , и я сразу его опубликую Открыть/Комментировать

2023-01-18 15:47:15 2023

После новогоднего перерыва возвращаюсь к вам, друзья. Скучал по всем

Дочитайте до конца - ниже бонус для каждого подписчика. Включите уведомления, чтобы не пропускать такие крутые штуки.

Несколько пунктов про то, что было и есть:
- 1,5 месяца знакомил родителей с Бали. Вчера улетели. Понравилось, прилетят еще. Уже скучаю.

- В новогодние праздники много времени был с детьми: в аквапарке, зоопарке, много времени с бабулей и дедулей вместе. Топ.

- Поставил цели до конца года. Публично не раскрываю, но буду приоткрывать детали о прогрессе их достижения в телеграме. Это просто пушка. Вы офигеете, что я задумал.

- У меня продолжается обучение. Ученики уже посмотрели 500 минут уроков про денежное мышление, криптовалюты, философию инвестирования и составление портфеля. Впереди еще 3 модуля про получение прибыли с помощью криптовалюты, инвестиции в недвижимость и бизнес.

- Я параллельно в своем инвест клубе (ученики всех потоков моего обучения) провожу зумы с приглашенными гостями. Уже обсуждали, как пробить потолок в личных доходах, как грамотно вести личные финансы, как зарабатывать по +30% с помощью криптоарбитража.

Впереди еще созвоны про инвестиции в недвижимость России, Европы и на Бали. А через неделю мощный гость расскажет про то, как зарабатывает большие деньги на NFT. «Формула Инвестиций» - это мощнейшая полугодовая программа, которая переворачивает сознание в вопросе денег.

Обучение занимает очень много моего времени. Однако здесь хочется себе же привести цитату математика Ричарда Хэмминга: «Какая самая крутая вещь, над которой вы можете работать, и почему вы этого не делаете?».

Моя книга и мое обучение — это проекты, которыми я живу. Я без ума от тех трансформаций, которые вместе со мной проходят мои ученики.

И самое сладкое для каждого из вас: чтобы показать вам, насколько крутые гости приходят читать лекции на мое обучение, я решил один из созвонов провести здесь в моем главное телеграм-канале.

Итак, приглашаю каждого из вас на лекцию «Когда и как заканчиваются кризисы». Чтобы узнать, какие возможности открывают кризисы и какие случаи уже были в мировой истории. Так вы не наделаете делов в текущей кризисной ситуации.

Когда: 24 января (ВТ) в 10:00мск.
Сколько стоит: бесплатно для моих подписчиков.
Формат: видеочат здесь в моем телеграм-канале без регистрации и смс

Гость - Алексей Марков - автор книги «Хулиномика», кандидат экономических наук, ведёт курс «Международные фондовые рынки»в магистратуре Международной Школе Бизнеса РЭУ им. Плеханова. 

Помимо экономики, Алексей профессионально занимается музыкой в стиле heavy metal, не раз выступал в лучших залах Европы. Автор тг-канала @hoolinomics (80k подписчиков).

Чтобы заранее чуть познакомиться с автором, послушайте подкаст с Алексеем Марковым (84 эпизод - найди здесь в удобном для тебя плеере), который мы записали, который мы записали 2 года назад.

Как вам новость об онлайн встрече с гостем?
- Буду рад присоединиться к видео
- Послушаю запись
- Не интересно Открыть/Комментировать

2022-12-30 06:19:45 «Ой, ненамного»

- Если представить, что работы нет. На сколько хватит вашего запаса денег?
- Ой, ненамного

Именно так ответил Леонид Парфенов на вопрос Юрия Дудя. У меня в такие моменты зрачок расширяется. Известный, успешный, умный и даже гениальный человек не умеет пользоваться личными финансами.

При этому ему 62 года. При этом он застал мощнейший экономический подъем в России. Я уверен, что и зарабатывал он при этом огромные суммы. И вот теперь у него нет денег.

Творческим людям вдвойне нужно думать о подушке безопасности. Ведь если денег нет, то о них начинаешь очень сильно думать. А вот это уже полностью убивает все светлые идеи для создания чего-то важного.

Ну невозможно всегда работать. Тут не только военные действия, тут может просто пропасть интерес или пройти тренд.

Личный Фонд безопасности - это возможность в нужный момент поддержать еще и свою команду. У меня так было в пандемию. Два бизнеса встало, но сотрудники на что-то должны были жить. Я доплачивал из своих.

Важно: копите деньги на 3-6 месяцев минимальных месячных трат вашей семьи. Так вы прежде всего сохраните самое главное - здоровье, которые не будете тратить на стрессовые ситуации.

Интересно то, что прямо сейчас у меня на потоке личного наставничества учится талантливая девушка - продюсер youtube-канала Парфенон с Леонидом.

Сейчас как раз закончили второй модуль «Денежное мышление» с постановкой целей и созданием системы фондов. Может через Дашу я косвенно донести свои важные знания до героя моей статьи.

А у вас есть финансовая подушка безопасности?

- Да, но <3 месяцев
- Да, на 3-6 мес
- Да, >6 мес
- Нет Открыть/Комментировать

2022-12-21 09:54:52 +44% за 100 дней на TONCOIN

8 сентября я рассказывал про эксперимент с монетами TON. Тогда я вложил 93000 рублей.
Спустя 3 месяца вывел на 18,5% больше в TON.

На сегодняшний день цена TON выросла с $1,86 до $2,41.
Доллар на p2p-маркете стоит 72,35 руб.

Простая математика:
Было 800 TON, стало 948 TON
948*2,41*72,35 = 165 297 рублей

Рост +43,7% за 3,5 месяца
Кто следовал инструкциям - можете зафиксировать прибыль. Я вывел с биржи и продолжаю держать. Это лишь часть моего TONа. Нужно понимать, что эта монета, как и любая криптовалюта может как резко взлетать, так и резко падать.

Кстати, сейчас криптобиржа Huobi проводит похожую акцию: 20% годовых на 30 дней.

- тоже покупаю TON
- покупаю другую криптовалюту
- пока не инвестирую в крипту Открыть/Комментировать

2022-12-15 16:33:25 Расскажи мне о море

Редко читаю художественную литературу. Но тут наткнулся прямо на какую-то текстовую медитацию (Литрес). Читаю вслух перед сном. Хочу также красиво говорить!

Некоторые цитаты:
Не выдержал, рассказал о страхах отцу. Он меня обнял. «Не надо бояться прошлого, Финик. О нем надо помнить, но глубоко не ныряй. А если погрузился вглубь, успей вовремя вынырнуть. Иначе задохнешься. Перед сном думай о завтра. В нем новое утро, новая жизнь».

В детстве Сария окончила музыкальную школу, но инструмента в доме не было, возможности купить – тоже. «Я по кусочкам собрала мечту. Без нее сердце тускнеет, Финик. Не прощу себя, если не сыграю сама на своем пианино „Фантазию-экспромт“ Шопена»

Мама улыбнулась Каспию и сказала: «Когда мы с твоим отцом задумались о вас, я спрашивала себя, зачем мы рожаем детей. Себе? Миру? Трудностям и несправедливостям? Появлялся один ответ: чтобы показать им море… Потопали, Финик, нас ждут дома».

Они рассуждают о том, что жизнь не любит привязанностей, – ничего вечного, неизменчивого на земле нет. Хоть мне и семь, понимаю, о чем речь. Накануне августовский солнцепек сменился ураганом, и мой песочный замок на берегу безжалостно смыло волной.

Наутро после бури я пришел на пляж и не застал того, что создавал целых три дня. Ни следа. Расстроенный, прибежал домой, обнял дедушку. – Деда, почему волны разрушили мой замок? Чтобы кто-то построил на его месте другое и тоже понял важное. – Это несправедливо… Что осталось мне? –Воспоминания, понимание и возможности. Например, любить больше, делать мир лучше и построить то, что хочешь, на берегу своего моря. – Моего?! – Да. – И где же оно? – Внутри тебя, Финик

От меня: После чтения такой книги я всегда думаю: какого черта я считаю переживаю за свои проблемы. В мире есть нечто большее — возможность жить и…видеть море.

Как вам сегодняшний оффтопик без инвестиций?)

Какая из цитат понравилась больше всего - напишите в комметариях.

- Зашло
- Не зашло Открыть/Комментировать

2022-12-14 12:43:35 Худший лучший год

Нашел для вас еще один интересный график. На нем вы можете увидеть доходности гособлигаций и акций США. Как видите 2022 год - один из худших в истории.

Но в то же время он лучший. Лучший для старта.
Сейчас надежные активы можно купить по гораздо более справедливой цене. Я уже писал об этом в статье «Такой шанс выдается раз в 6 лет».

Если вы понимаете, почему рынок акций и облигаций вырастет, то в покупая эти активы в свой портфель сейчас, вы, возможно, не увидите отрицательных цифр ближайшие годы. Разумеется, после разворота рынка.

Для долгосрочного инвестора это не такой значительный факт. Однако для новичков морально гораздо приятнее начинать в те годы, когда все растет.

- Готов начать инвестировать сейчас
- Жду разворота Открыть/Комментировать

2022-12-08 11:20:24 Как заработать БОЛЬШЕ с помощью ETF?

1,5 года назад в презентациях своего обучения я рассказывал своим ученикам про то, что развитые рынки, вероятно, будут расти быстрее Америки.

Все крупные аналитические агентства и УК сошлись во мнении, что фондовый рынок США перекуплен. Поэтому важно иметь в своем портфеле фонд на развитые рынки без США: Европа, Австралия, Япония, Канада и другие.

Прилагаю гистограмму исследования от Capital Market Assumptions, на которую я тогда ссылался.

Развитые рынки - это страны, у которых более предсказуемый путь развития экономики в отличие от развивающихся. Я описывал это подробно в своей книге «Инвестор за выходные».

Последние пару месяцев развитые рынки обогнали США в 2 раза. Я склонен верить в то, что ближайшие 10 лет этот тренд может сохраняться.

Что делать?
Включить в свой инвест портфель фонд VEA - это 4000 компаний из 40 стран мира. Среди компаний: Nestle, Shell, Samsung, Toyota и много других компаний, товары и услуги которых всем известны.

Я в предвкушении того, что уже в понедельник начнется полугодовая работа с 20 новыми учениками, которые попали на обучение в уникальное время.

Высока вероятность того, что рынки восстановятся в течение 2023 года. Тогда мы все очень много заработаем. Ведь главное - это стратегия и поддержка того, кто этот путь уже прошел.

Как вам пост?

- уже инвестирую через ETF-фонды
- инвестирую через другие инструменты
- пока перестал инвестирую Открыть/Комментировать

2022-12-07 07:38:41 Фильм «Вышка», 2022

Вчера я впервые за год посмотрел фильм целиком Целый час искал что-то особенное в жанре «Триллер. Драма. Криминал». В итоге наткнулся на фильм про двух девушек, которые забираются и застревают на телерадиобашне высотой 600 метров.

Сначала удивляешься глупости взрослых людей, потом плюешься на бездарную игру актеров, дальше смеешься над нарушением законов физики и анатомии в стиле прыжка между космическими кораблями в фильме Гравитация.

А потом не можешь оторваться от простого сюжета, который конкретно приковывает к переживаниями за героинь.

Итог: фильм понравился - попался под настроение. В стиле других фильмов с испытаниями, где не нужны сложные диалоги.

Однако этот фильм сложно рекомендовать - исключительно на раз. Хотя посмотреть, как плохо играют актеры и нарушаются законы природы иногда тоже любопытно :)

- С подпиской Яндекс.Плюс можно посмотреть бесплатно на Кинопоиске.
- Башня, кстати, реальная - в комментах рассказал.

Порекомендуйте в комментарих классные фильмы, которые вы смотрели в последнее время Открыть/Комментировать

2022-12-06 08:17:32 Who is Мистер Шарп?

60 лет назад в далеком 1962 году произошло важное событие для каждого долгосрочного инвестора: профессор Стенфордского университета и нобелевский лауреат по экономике - Уильям Шарп - опубликовал свою научную работу с методом оценки инвест портфелей CAPM (Capital Asset Pricing Model).

Позднее широкое распространение получил важный показатель, названный в честь профессора - коэффициент Шарпа. Оригинальная статья на английском 1994 года на сайте Стенфорда.

Зачем кому-то знать эту научную нудятину?
Коэффициент Шарпа - показатель, который помогоет выжать максимум из своих вложений, а значит грамотнее достигать своих финансовых целей.

Студенты моих образовательных программ и читатели книги «Инвестор за выходные» знают мою приверженность портфельной стратегии Гарри Марковица.

В ней говорится про экономию вашего времени: долгосрочно получить доходность выше рынка почти невозможно. Поэтому не тратьте время на отбор отдельных акций - просто покупайте все акции оптом. На это нужно тратить не больше 1 часа в месяц!

Так вот Марковиц - это коллега Шарпа. Они вместе трудились над повышением эффективность портфельной стратегии.

Детали простым языком
Инвестиции - это риск. Если вы хотите высокую доходность, то должны пойти на более высокий риск. В первую очередь риск просадки активов в портфеле.

А как можно определить, что на каждую единицу риска вы получаете максимальную доходность? С помощью коэффициента Шарпа!

Что такое коэффициент Шарпа?
Это отношение доходности с волатильности (колебаниям) вашего портфеля. Наша задача повышать доходность и при этом понижать просадки.

Как это сделать?
Смешивать разные типы активов в своем портфеле.

Пример: инвестиции в крупнейшие американские акции (S&P 500) на протяжении прошлых 20 лет дали бы среднегодовую доходность 8,5% годовых при этому самая глубокая просадка равнялась бы -51%.

А если бы ваш портфель состоял на 50% из тех же акций США, а на остальные 50% из золота, то среднегодовая доходность была бы уже 9,4% при этом максимальная просадка была бы на уровне -26%.

Выходит, что при меньшем рыночном риске (меньшей просадки портфеля) мы бы получали бОльшую доходность! Выходит, что эффективность такого портфеля заметно лучше. А если мы сравним еще и 3-ий портфель из 30% акций США + 70% облигаций, то увидим доходность 5,9% против просадки -19%. Ниже доходность, но и ниже риск.

Отображение эффективность портфеля видим в коэффициенте Шарпа:
Только акции: 0,53
Акции + золото: 0,72
Акции + облигации: 0,71

НАГЛЯДНЫЙ ГРАФИК в комментариях к этому посту

Выводы:
Перед началом инвестиций важно не только составить грамотную инвестиционную стратегию, но и попытаться найти максимально выгодное соотношение разных типов активов в вашем портфеле.

Только так вы выжмите максимум из ваших денег и быстрее дойдете до своих финансовых целей. Без боли и стресса.

Как вам такой формат статей?
Заходит или слишком скучно?

Напомню, что 12-го декабря стартует мое полугодовое наставничество «Формула Инвестиций», где студенты под моим контролем будут составлять индивидуальную стратегию инвестирования, чтобы реализовывать свои самые смелые мечты.

Последнее место можно забрать через личное собеседование со мной. Напиши «ФОРМУЛА» мне на рабочий аккаунт @kibalo. Договоримся об онлайн-встрече. Открыть/Комментировать

2022-12-05 15:48:45 История, которая поменяла жизнь всей моей семьи

Потратьте 10 минут своего времени, чтобы прочесть откровения, которыми я еще не делился публично. Обещаю, вы точно будете вдохновлены.

Полный текст по ссылке: https://blog.weekendinvest.ru/familydream

Начну с того, что вчера сбылась моя большая мечта - я привез родителей перезимовать на Бали. Два года переговоров и вот, наконец, они здесь. Заказал для них VIP-встречу у самого трапа самолета, чтобы их за руку провели вокруг всех очередей.

Деньги сами по себе не приносят счастье. Главное — какие эмоции вы можете на них купить, чтобы навсегда запечатлеть незабываемые фотокарточки в вашей голове. Это то, что происходит прямо сейчас.

Но есть еще одна история, которую я никогда не освещал. Я расскажу вам про то, как однажды кардинальным образом изменил жизнь своей семьи.

Часть 1: как жить на пенсии?
Все началось 4 года назад. В 2018 году родители приезжали ко мне в Питер. В один из вечеров мы с папой душевно болтали на кухне. Я спросил его: а на что они с мамой планируют жить, когда выйдут на пенсию?

Он немного подумал и ответил: на деньги от государства — мы всю жизнь работали на Сахалине, поэтому будет «северная» большая пенсия - целых 40 тысяч рублей на каждого.

Я спросил: как можно переехать из маленького города в Питер и жить на сумму, которая сильно меньше прежней зарплаты. Этих денег точно не хватит, чтобы хотя бы сохранить уровень жизни.

Тогда папа рассказал, что у них с мамой есть сбережения: примерно 2 млн.рублей или $30.000 под 7% в рублях. В случае, если пенсии не хватит они будут тратить эти деньги. А может и просто ограничатся процентами от вклада.

Я: но ведь это рубли, курс которых долгосрочно падает, а банковская ставка никогда не будет перекрывать инфляцию. Почему бы не инвестировать эти деньги, чтобы к реальной пенсии у вас был более весомый капитал.

Дальше был небольшой экскурс по теме финансовых рынков. После чего я предложил на эти деньги купить акции мировых компаний. Отцу понравились аргументы - он снял накопления и доверил мне деньги.

Часть 2: инвестиционное чудо или опыт?
Так получилось, что за 5 лет до этой ситуации я терял много денег и со временем, шаг за шагом исправлял свои ошибки. В конечном счёте у меня было достаточно опыта, чтобы грамотно воспользоваться очередным периодом роста фондового рынка.

Тогда я уже точно понимал, что оказался в уникальной ситуации, которая вряд ли скоро повторится.

Я начал инвестировать с достаточно высоким риском, но держал их под полным контролем. Вы все еще можете найти часть этих операций в самом начале моего телеграм канала.

Произошло настоящее чудо математики: за 3 года я увеличил капитала в 10 раз, с $30.000 до $300.000 (~22 млн.рублей). Прошлогоднее сообщение папы публикую в комментариях.

Однако на этом история не закончилась…

Часть 3: сколько стоит мечта?
….перейди по ссылке, чтобы прочеть полную историю

Часть 4: какие задачи выполнили инвестиции?
…перейди по ссылке, чтобы прочеть полную историю

Часть 5: инвестиции помогут реализовать вашу мечту
Я желаю каждому из вас мечтать, ставить большие цели, которые будут давать вам внутреннее чувство удовлетворения от каждого прожитого дня до самого конца жизни.

Я в вас верю. Инвестиции доступны каждому.

А если не реализовывать мечты, то зачем тогда вообще жить?
Как вам история? Напишите ваши комментарии

P.S. Если вы чувствуете, что хотите в текущих реалиях сохранить свои деньги и обеспечить достойную жизнь в будущем — сегодня последний день записи на мою образовательную программу «Формула Инвестиций».

Чтобы получить полную программу, просто напиши мне на рабочий аккаунт @kibalo слово ФОРМУЛА.

Инвестиции — это лишь формула, изучив которую вы навсегда обеспечите себя и своих детей достойной жизнью. Будете жить там, где хотите, будете делать то, что всегда хотели. Другого способа выбраться из бесконечного бега по кругу от зарплаты до зарплаты просто нет. Успехов! Открыть/Комментировать