Саломатин ИНВЕСТИЦИИ

2022-07-26 17:37:02 #новости
Главное на сегодня:
Минфин выступил против запрета покупки иностранных бумаг «неквалами» - FRANK MEDIA

Брокеры указали на риск ухода инвесторов с рынка после предложений ЦБ - РБК

Ранее:
ЦБ РФ рекомендовал брокерам не продавать "неквалам" бумаги иностранных эмитентов - Интерфакс

ЦБ предлагает повысить имущественный ценз для признания квалифицированным инвестором в пять раз — с 6 до 30 млн руб - ТАСС
ЦБ снова на хайпе. Идея о фактическом запрете инвестиций в иностранные бумаги наделала много шума, оно и понятно.
Есть такая мысль, что ЦБ увеличивает свою цитируемость в СМИ (выполняют некий план). Под каждой новостью о предложениях ЦБ нужно писать: «Детям и особо впечатлительным читать не рекомендуется».
Чем больше ограничений, тем меньше вероятности, что инвесторы оставят деньги в РФ даже не смотря на санкции и риски, особенно учитывая, что ЦБ не очень спешит решать проблемы инвесторов и шлет однотипные отписки на жалобы.

Мосбиржа с 8 августа останавливает торги японской иеной из-за рисков и затруднений при проведении расчетов - Мосбиржа
На этот раз предупредили заранее После истории со швейцарским франком, видимо, решили реабилитироваться.
При таком раскладе из йены однозначно лучше выйти, иначе придется продавать за копейки с дисконтом. Можно переложиться в наиболее стабильные валюты дружественных стран или в инструменты, которые на долгосроке приносят реальную прибыль (акции, недвижимость (в виде ПИФов, как вариант), облигации и т.д., в зависимости от сроков инвестирования, целей и готовности к риску). Открыть/Комментировать

2022-07-22 14:16:07 Ключевая ставка –  8% годовых

Совет директоров Банка России 22 июля 2022 года принял решение снизить ключевую ставку на 150 б.п., до 8,00% годовых.

Текущие темпы прироста потребительских цен остаются низкими, способствуя дальнейшему замедлению годовой инфляции. Это связано как с влиянием разовых факторов, так и со сдержанной динамикой потребительского спроса. Инфляционные ожидания людей и бизнеса заметно уменьшились, достигнув уровней весны 2021 г. Снижение деловой активности происходит медленнее, чем мы предполагали в июне. Однако внешние условия для российской экономики остаются сложными и по-прежнему значительно ограничивают экономическую деятельность.

Банк России будет оценивать целесообразность снижения ключевой ставки во втором полугодии 2022 г. По нашему прогнозу годовая инфляция снизится до 12,0–15,0% в 2022 году, 5,0–7,0% в 2023 году и вернется к 4% в 2024 году.

Подробнее о решении на нашем сайте, пресс-конференция состоится в 15-00 по мск. Трансляция будет доступна здесь, а также на сайте Банка России, YouTube-канале, а также на официальной странице во ВКонтакте.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 16 сентября 2022 г. Открыть/Комментировать

2022-07-19 21:02:08 #новости #рубль #доллар
Минфин предложил закупать валюту на доходы от продажи нефти по цене свыше $60 за баррель - Ведомости

Вышли очередные словесные интервенции от Минфина. В июне на съезде ПМЭФ шла речь, что нужно снова вводить бюджетное правило, только уже видоизмененное. Теперь в СМИ появилась информация о конкретном предложении Минфина по модификации бюджетного правила: отсечка 60$ за баррель нефти. Если цена продажи выше, то на сверхдоходы будет осуществляться закупка валюты, что ослабит рубль. Рынок пока никак не реагирует на эту новость, после недавнего отскока рубль снова укрепляется (за доллар дают в районе 55 рублей).

Думаю, бюджетное правило в том или ином виде примут и рубль ослабят, поскольку, например, металлурги уже взвыли от такого курса, который ставит под угрозу существование и развитие этой отрасли.

Текущий курс считаю привлекательным для закупки не только валюты, но и перспективных акций. Тем не менее ждем от правительства конкретных действий, а не слов. Открыть/Комментировать

2022-07-13 19:07:20 #новости
Мосбиржа с 15 июля прекратит торги бумагами Petropavlovsk. Акции компании во вторник рухнули почти на 80% – Ъ
Очередное подтверждение того, что вложиться в акции золотодобытчиков – это не то же самое, что вложиться в золото.

Штрафы за осуществление незаконных валютных операций снизили с 75–100% от суммы такой операции до 20–40% – РБК
Подписание этого закона ждали уже несколько месяцев. Будем надеяться, что это поможет бизнесу удержаться на плаву.

Объем замороженных активов иностранных инвесторов в российских акциях и облигациях, по оценке НАУФОР, составляет примерно $312 млрд. В свою очередь, иностранных активов российских инвесторов было заморожено на $30 млрд – FRANK RG
С одной стороны, это хорошая новость, т.к. есть рычаг, чтобы поспособствовать разблокировке активов российских инвесторов. С другой стороны, значительная доля бумаг в руках нерезидентов может обрушить российский рынок в случае их продажи. Именно этого сейчас больше всего боятся наши инвесторы. Но, как показывает практика, инвесторы перестают бояться, когда рынок уже ушел в небо. По моему мнению, сейчас надо больше обращать внимание на риск упущенной выгоды: индекс Мосбижи находится на ковидном минимуме 2020 года. Открыть/Комментировать

2022-07-11 17:54:38

Открыть/Комментировать

2022-07-11 17:00:22 #новости #ИИС #санкции
О налоговом вычете и переводе ИИС к другому брокеру.

Сегодня ЦБ опубликовал такую новость: Переводы иностранных ценных бумаг от одного профучастника к другому не влияют на возможность получить налоговый вычет, если такие переводы были связаны с санкциями и соответствуют ряду условий.

Эта новость была воспринята инвесторами позитивно, но давайте повнимательнее почитаем, что там написано:

«Налоговый вычет по ИИС сохраняется в следующих случаях:
— менялся только депозитарий, в котором учтены иностранные ценные бумаги, а их учет на прежнем ИИС не прекращался;
— один профучастник передал другому все активы, учитываемые на ИИС, с одновременной передачей всех прав и обязанностей по договору инвестиционного счета;
— при переводе активов от одного профучастника к другому учет на ИИС иностранных ценных бумаг был прекращен, но клиент заключил договор на ведение ИИС у нового профучастника и в течение месяца после этого расторг договор с прежним».

А что принципиально изменилось?

Ранее были новости, что планируется разрешить иметь гражданам несколько ИИС в рамках единого налогового вычета , и что планируется увеличить срок перевода ИИС до 60 дней.

Пока ничего из этого не реализовано. ЦБ по-прежнему пишет, что вычет по ИИС сохраняется, если перевод был совершен в срок до 1 месяца. Так что данная новость не вызывает у меня никакого восторга, ждем дальнейших разъяснений от ЦБ. Открыть/Комментировать

2022-07-10 15:39:18 #налоги
Напоминаю, что до 15 июля необходимо уплатить налог по декларации 3-НДФЛ за 2021 год.

Несмотря на то, что у многих иностранные активы заблокированы, налог по иностранным дивидендам за прошлый год все равно платить надо, иначе за каждый день просрочки будут начисляться пени. Также необходимо уплатить налог по доходам на зарубежном брокерском счете.

Сделать это можно через личный кабинет на сайте nalog.ru, если ранее подавали декларацию 3-НДФЛ. Если вам нужна помощь с налогами, можете обратиться ко мне. Открыть/Комментировать

2022-07-08 16:29:21 #новости
Минфин согласился передать брокерам расчет НДФЛ по иностранным дивидендам – Интерфакс
Правки в НК подготовлены, ждем их вступления. В следующем году скорее всего самостоятельно декларировать иностранные дивиденды не придется.

СПБ Биржа планирует с середины августа начать выплачивать дивиденды по торгующимся иностранным акциям – Ъ
Тем, у кого акции заблокированы, ждать дивидендов по-прежнему не стоит.

Госдума повысила порог операций с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 3 млн до 5 млн руб. Одновременно повышен порог и по операциям с деньгами — с 600 тыс. руб. до 1 млн руб. – ЦБ
Если раньше банки запрашивали доп. информацию по переводам свыше 600 тыс. рублей, то сейчас этот порог повысили до 1 млн. Давно пора.

Госдума приняла закон о регулировании оборота цифровых финансовых активов (ЦФА), который в том числе прямо запрещает оплату ими товаров, работ и услуг в России – РИА

Российская криптовалютная биржа может быть создана на базе Московской биржи – FRANK RG
Наши власти никак не могут определиться, криптовалюты – наш друг или враг. Вроде говорят о создании криптобиржи, при этом расчеты криптой официально запретили. Получается, что биржа будет как казино, где можно только ставки делать, а внутри страны ничего криптой оплатить нельзя. Открыть/Комментировать

2022-07-06 12:47:54 #новости
Объем торгов в паре юань/рубль на Мосбирже резко вырос в последние дни. Это произошло после заявления главы Минфина Антона Силуанова о возможных интервенциях с использованием дружественных валют для стабилизации курса рубля – РБК
Ярко выраженный разворот от доллара и евро к юаню. Популярность юаня возрастает как у государства, так и у населения.

НРД совместно с Мосбиржей планирует обратиться в компетентные органы ЕС для получения разрешения на использование депонентами своих заблокированных активов – НРД
Внимательно наблюдаем за ситуацией. Скорого решения проблемы не ожидаю: вопрос месяцев, а может и лет.

Тинькофф до 1 октября временно приостанавливает исходящие SWIFT-переводы в валюте – Тинькофф
Вывести валюту за рубеж через Тинькофф теперь нельзя, надеюсь Райффайзен не последует его примеру, учитывая хорошую связку Райффайзен - Interactive Brokers.

Тинькофф будет оказывать услуги по проведению рублевых переводов в страны ближнего зарубежья через Систему быстрых платежей (СБП). Транзакции будут проводится в рублях с конвертацией в национальную валюту на стороне банка-получателя – FRANK RG

После четырехмесячного перерыва частные инвесторы стали наращивать вложения в розничные ПИФы. Восстановление спроса произошло на фоне стремительного падения ставок по вкладам – Ъ
Поскольку диверсификация по странам затруднена, достаточное количество российских бумаг можно набрать самостоятельно и без фондов. Через фонды, в первую очередь, имеет смысл инвестировать в золото и недвижимость из-за низкой ликвидности и высокого порога входа.

С 12 июля Московская биржа возобновляет вечернюю сессию (19:05–23:50) на срочном рынке – Мосбиржа Открыть/Комментировать

2022-07-05 14:29:52 #доллар
Курс доллара превысил 60 рублей!

Сегодня курс доллара взлетел на 10% с 55 до 60 рублей. В краткосрочной перспективе курс может откатиться, но на долгосроке ожидаем рост, о чем я совсем недавно выпускал видео.

Что примечательно, 29 июня Минфин и ЦБ вели речь о валютных интервенциях, но в итоге сегодня Минфин опубликовал новость, что сверхдоходы от продажи нефти и газа пока не будут использоваться для покупки иностранной валюты и золота. Следовательно, валютные интервенции, которые мы ждали, пока только на словах, но одних разговоров уже оказалось достаточно, чтобы ослабить рубль.

Плюс недавнее увеличение лимита на вывод валюты за рубеж до 1 млн $ в месяц видимо тоже сыграло свою роль. Открыть/Комментировать