2022-12-02 16:55:34
Для чего нужен прогрев карт?
Прогрев – это подготовка банковских карт для работы в
P2P с целью минимизации риска блокировки карты со стороны банка.
У карты любого банк есть личный лимитный объем валютного оборота. Превышая этот лимит, мы определенно столкнемся с заморозкой или блокировкой карты.
Почему банки блокируют карты?Тот самый 115-ФЗ, о котором кстати писали здесь, обязует банковские организации следить за операциями клиентов на предмет незаконной деятельности по отмыванию доходов, полученных преступным путем.
Представь, ты только начинаешь работать в P2P с непрогретой картой. Покупаешь криптовалюту условно за 100 000 рублей и сразу же продаешь ее по цене на несколько процентов выше, забирая прибыль в районе 1500-2000 рублей за один цикл.
Таких циклов за день поделываешь больше 5, а твой валютный оборот к концу дня составляет больше 500 000 рублей.
И это только за день, а если брать в расчет целую неделю работы Суммы вырисовываются значительные, такие естественно привлекают внимание банка.
Вообще, есть определенный перечень признаков, которые вызывают подозрения у банков, о них писали в этом посте
https://t.me/g10crypto/49
В случае заморозки, восстановить карту не так просто и в 99% случаях невозможно. Для этого необходимо предоставить сведения о происхождении доходов, например справку о доходах или другие документы, а также документы, подтверждающие уплату налогов с торговли криптовалютой.
Процесс разбирательств занимает не один день – так, вы теряете время и заработок соответственно.
Кстати, операции по картам в банках проверяют не сотрудники, это делают специальные алгоритмы.
Задача – дать этим алгоритмам привыкнуть к оборотам по нашей карте. Ведь прогрев карты позволит работать на повышенных фиатных оборотах, что позволит забирать максимум прибыли с каждой сделки. Причем прогревать нужно как свежие карты, так и уже действующие.
Интересно узнать о работающих алгоритмах прогрева карт?
Оставляй любую реакцию и мы расскажем в следующем посте
124 views13:55
G
