Налоговая личный кабинет, фнс, ндс

2023-03-09 08:25:41 На днях много шума наделало дело известного блогера Лерчек (Валерия Чекалина). Налогивики требуют доплатить более 300 млн налогов.

Как все было.
Ларчек устраивала марафоны похудения и иные мероприятия, но проводила выручку через ИП на УСН 6%.
Между прочим, выручка за ее марафоны составляла около 330 млн в год, а за три года - это почти миллиард.

Все бы ничего, но лимит заработка при её системе налогообложения не должен превышать 150 млн в год, в противном случае надо переходить на ОСН с налогом на прибыль, НДС и прочими фискальными радостями.

Понятное дело, платить столько налогов никто не хочет, и было решено применить очень популярную схему оптимизации под названием "дробление бизнеса", когда специально создаются юр лица для распределения финансовых потоков с целью сохранения лимитов упрощенного налогового режима.

Но реализация схемы была безобразная. Выручка за марафоны распределялась на 5 ИП, которые были связаны между собой: мама Эльвира Викторовна, муж Артем, брат мужа Аркадий и его жена, а также партнер по бизнесу Роман Вишняков.

Сейчас налоговики щелкают такие схемы как орехи, да что наловики, такую схему и ребенок разгадает.

Сама виновница торжества и ее муж не стали сопротивляться решению ФНС и обещали все заплатить.

По данным источников, уголовное дело в отношении семьи блогеров Чекалиных - это только начало. Масштабная проверка ждёт несколько десятков интернет-звезд. Среди них основатель бизнес-клуба «Трансформатор» Дмитрий Портнягин, автор «Марафона желаний» Елена Блиновская, жена рэпера Джигана Оксана Самойлова и другие.

https://t.me/fns_rus Открыть/Комментировать

2023-03-05 09:26:35 РосФинМониторинг планирует серьезно реформировать систему денежных переводов без открытия счета.

Предлагается ограничить сумму, при которой осуществляется упрощенная идентификация до 100 тыс рублей.

Сейчас ограничений по сумме нет, за исключением случаев, если организация подозревает клиента в отмывании денег, терроризме, или операция подлежит обязательному контролю по Закону 115-ФЗ.

Плюс ко всему, теперь перевод на всех этапах проведения должен содержать информацию, идентифицирующую как плательщика, так и получателя перевода.

Сейчас тот самый 115-ФЗ содержит обязанность передавать данные о плательщике на всех этапах перевода (за исключением платежей с карты на карту), но что касается получателя, то это серьезная новелла, которая потребует от организаций и банков серьезных технических доработок.
Также дорабатывать ПО придется и для переводов с карты на карту, чтобы фиксировать как данные плательщика, так и получателя.
Все это серьезные многомиллионные затраты для банков и иных посреднических организаций.

Сведения о получателе будут устанавливаться банком на основании данных, предоставленных клиентом, либо заполняться самостоятельно с использованием информации, содержащейся в системах межбанковского обмена.

https://t.me/fns_rus Открыть/Комментировать

2023-03-03 08:34:50 По оценке ЦБ, банки в 2022 году не допустили в теневой оборот около 200 миллиардов рублей.

И все это благодаря тому самому 115-ФЗ. Открыть/Комментировать

2023-02-14 08:29:42 Тот самый 115-ФЗ мешает молодым компаниям.

Последнее время в ЦБ поступает много жалоб на блоки по 115-ФЗ от молодых компаний, которым еще не исполнилось 3 месяцев.

Разберемся в причинах.

После введения Платформы ЗСК фирмы-однодневки реально стали однодневками.

Если раньше обнальные компании могли жить месяцами, меняя банки и открывая по 10-20 счетов, то сейчас риск ЗСК виден всем. Реакция банков моментальная и повсеместная.

Регистраторам приходится быстрее вводить новые компании в работу. Времени вылежаться теперь нет. Старые компании отлетают одна за другой, а новые не успевают создаваться.

Таким образом, антиотмывочные службы банков получили новую проблему.
Отличить только что зарегистрированную компанию для реального бизнеса от обнальной лавки практически невозможно.
У обоих нет истории, репутации, активов, ресурсов и пр.

Вот и получается, что свежие фирмы блочатся направо и налево.

В ЦБ пока не знают, что делать и отправляют клиентов самим разбираться с банком и доказывать реальность бизнеса.

У многих получается, только на это тратятся время и силы.

Самый главный фактор, из-за кторого чаще всего попадают на блок новые компании - большие обороты по счету. По мнению банкиров, свежая компания не может так быстро разгоняться.

https://t.me/fns_rus Открыть/Комментировать

2022-12-02 08:56:32 Как платить меньше взносов при отмене льготы по подрядчикам. Часть 1

Начиная с 2023 года тарифы на взносы с вознаграждений по трудовым и гражданско-правовым договорам с физлицами уравниваются. Замена штатных сотрудников внештатниками для снижения нагрузки по взносам утратит свою актуальность. Но существуют и иные способы добиться такого эффекта. Эксперты компании Самитов Консалтинг рассказывают о них.

Регистрация внештатников самозанятыми

Если люди, с которыми заключен договор подряда, регистрируются в качестве самозанятых, компания существенно увеличит экономию на страховых взносах. Данная категория самостоятельно уплачивает взносы со своего вознаграждения. Далее представлена сравнительная таблица, которая поможет понять разницу между обычными договорами ГПХ и самозанятыми (плательщиками НПД). Открыть/Комментировать

2022-11-08 09:01:56 ЦБ фиксирует рост обращений в межведомственную комиссию на тему блокировок банками систем дистанционного банковского обслуживания по подозрению в отмывании и денег.

В ответ ЦБ такие жалобы отвергает, поскольку тема дистанционного обслуживания – это тема клиента и банка. Регулятор не вмешивается.

В межведомственную комиссию можно жаловаться только на отказы банка в проведении операции или открытии счета, но только в том случае, если такие отказы оформлены надлежащим образом (с выдачей письменного уведомления).

Также нередки случаи, когда менеджер или операционист на словах говорит, что в платеже отказано, и клиент уходит. Потом выясняется, что банк никак не фиксировал у себя обращение клиента.

Напоминаем, что тот самый 115-ФЗ обязывает все банки в письменном виде уведомлять клиента о факте отказа в операции или открытии счета, с обязательным указанием даты отказа и основания. Открыть/Комментировать

2022-11-01 06:04:27 Открыть/Комментировать

2022-09-22 08:58:11 Правительство России поддержало законопрект, согласно которому ФНС будет сообщать банкам о смерти их клиентов.
Сейчас эта информация относится к налоговой тайне.

Данная мера сможет устранить мошеннические схемы с деньгами умерших клиентов банков, в отношении которых еще не открыто дело о наследстве.

ФНС планирует доработать свой программный комплекс АИС «Налог-3» (это картотека о счетах и сведений о физических лицах). Будет налажен адресный обмен с банками о факте смерти владельца счета.
Банк согласно данному уведомлению от налоговиков сможет узнать о смерти клиента и приостановить операции по его счетам. Открыть/Комментировать

2022-09-06 09:45:29 Завершая тему про контроль финансовой разведки за сделками с недвижимым имуществом, публикуем признаки необычных операций (сделок), выявляемые при оказании посреднических услуг при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

Предложение или попытка клиента совершить сделку с недвижимым имуществом, на которое наложено обременение (за исключением ипотеки)

Совершение сделки с недвижимым имуществом по цене, отличной от рыночной в 2 и более раз

Многократная (три и более раз) покупка и (или) продажа физическим лицом объектов недвижимости

Многократное (три и более раз) совершение физическим или юридическим лицом сделок с одним объектом недвижимости

Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает нерезидент

Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стороной по которой выступает участник федеральных, региональных либо муниципальных целевых программ или национальных проектов, направленных на обеспечение жильем либо на улучшение жилищных условий

Осуществление сделки купли-продажи недвижимого имущества, являющегося государственной или муниципальной собственностью, приобретателем по которой выступает коммерческое юридическое лицо

Расчеты по сделке предусматривают оплату наличными денежными средствами (в полном объеме или частично).

Осуществление сделки с недвижимым имуществом, стоимостные характеристики которого явно не соответствуют предполагаемому уровню благосостояния клиента

Осуществление оплаты приобретаемого объекта недвижимого имущества третьим лицом, не являющимся стороной по сделке, за исключением ситуации, когда плательщиком является близкий родственник.

Приобретение недвижимости лицом (лицом из его окружения), направление (сфера) деятельности которого характеризуется повышенным уровнем коррупциогенности.

Заключение сделки о приобретении зарубежной недвижимости (включая объекты жилой и коммерческой недвижимости, имущественные комплексы, земельные участки и т.д.) без последующей регистрации перехода права собственности на соответствующий объект

Реализация недвижимого имущества, арестованного во исполнение судебных решений или актов других органов, которым предоставлено право принимать решения об обращении взыскания на имущество, по цене ниже начальной/оценочной на 15 и более процентов.

Осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами, включенными в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, или в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, а также лицами, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма, может быть принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества осуществление сделки с недвижимым имуществом с лицами

Осуществление сделки с недвижимым имуществом в случае, если одной из сторон таких операций (сделок) являются лица, в отношении которых должны применяться меры по приостановлению операций с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренные Федеральным законом № 115-ФЗ

Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом счетов, открытых в банках-нерезидентах

Использование в расчетах по сделке с недвижимым имуществом ценных бумаг, долговых обязательств, зачета взаимных требований.

https://t.me/fns_rus Открыть/Комментировать

2022-08-16 07:08:07 https://t.me/alfabanka Открыть/Комментировать