2022-06-25 11:04:23
Итак, у меня есть три варианта как собрать #криптопортфель с разными профилями риска и планируемыми скоростями роста депозита.
Отсортировано мере роста риска и повышения скорости набора депозита:
1. 50% $BTC и 50% $ETH.
2. 40% нативные монеты L1 блокчейнов, 30% $ETH, 30% $BTC.
3. 10% высокорискованные токены и протоколы, 30% нативные монеты L1 блокчейнов, 30% $ETH, 30% $BTC.
Где же в таком #криптопортфеле место для стейблкоинов? Ведь хранить капитал в DeFi надо только в стейблах. Стейблкоины живут внутри каждой категории когда я не в монете/токене.
Сейчас $BTC серьезно упал в цене. Как и $ETH. Я для себя принимаю решение, что данный момент оптимальный для входа, т.е. покупки монет согласно моей криптопортфельной стратегии №1. Значит, если я сейчас завожу в крипту $1000 в виде $USDC, то я покупаю на $500 $BTC и на $500 $ETH. Вот только не сразу на все $500, а по частям, еженедельно по $100 на $BTC и столько же на $ETH. Потому что курс плавает и может еще упасть. Хотя сама зона покупки (медвежий рынок) может быть длинной, курс может немного снижаться/повышаться и за счет закупки частями я могу получить хорошую среднюю цену покупки.
Допустим, через полгода $BTC и $ETH серьезно подорожали и я принимаю для себя решение, что это самый пик бычьего рынка (самый высокий курс в цикле) и начинаю понемногу продавать $BTC и $ETH. Ну, например, по 25% того и другого еженедельно. Продаю я за $USDC и в итоге мой депозит стал равен $3000. Все, дальше сижу в стейблкоинах до следующего момента который я сочту удобным для покупки и который даст мне в итоге возможность купить больше $BTC и $ETH на их очередном спаде, ведь денег то у меня в три раза больше, чем было на прошлом дне. Конечно же, тут нужно много и подробно считать, ведь цена $BTC и $ETH скорее всего не упадет ровно до тех же значений что были при моей закупке на $1000, но для иллюстрации стратегии этот пример вполне подходит.
Как то скучно, да? На самом деле нет. Ведь стейблкоины не лежат в кошельке, а все время работают в протоколах DeFi, зарабатывая дополнительную прибыль. Ровно также как и $BTC/$ETH. То есть я сижу в монете, зарабатываю на этих монетах в DeFi и дополнительно зарабатываю на росте курса.
Еще раз выделю главное. На базовом уровне есть монеты на рост которых я сделал ставку и по которым у меня есть стратегия покупки/продажи, а на втором уровне есть DeFi в который я инвестирую эти монеты и зарабатываю на них, пока держу их. Не наоборот. Не так что мне понравился какой то протокол DeFi и я решил купить $ETH чтобы в этом протоколе зарабатывать. Нет, наоборот. Сначала я определился с составом монет на рост которых ставлю, а потом уже заношу работать их в протокол DeFi.
А разве нельзя один раз закупиться $BTC/$ETH, вкладывать их в DeFi и на полученную с DeFi прибыль докупать $BTC/$ETH? Можно и так, конечно, но я уже испытал боль от того, что депозит в баксах сжимается из-за падения курсов $BTC/$ETH (а процент прибыли в DeFi протоколах в этот момент тоже падает) и у меня нет свободных стейблкоинов чтобы докупить $BTC или $ETH по очень вкусной, низкой цене. Не нужны мне больше такие ощущения.
По нативным монетам L1 блокчейнов ($BNB, $FTM, $AVAX, $SOL, $ATOM, $MATIC и тд) ровно такая же история.
В следующий раз посчитаем в цифрах как может выглядеть такая стратегия если бы я был провидцем и точно попадал в пики и дно рынка. Это будет нереальная иллюстрация, а скорее идеальная стратегия к которой надо стремиться. А потом, исходя из цифр посмотрим на последовательность действий которые помогут приблизиться к этой идеальной стратегии.
98 viewsedited 08:04