Криптоюрист

2023-01-14 12:25:49 Обман по схеме "Треугольник"

Продолжаю рассказывать о мошенничестве с криптовалютой. Сегодня поговорим про так называемый "треугольник". Это самая распространенная и опасная схема обмана в криптоиндустрии.

Мошенник публикует объявление о продаже какого-нибудь популярного товара на известной площадке с объявлениями. Покупатель-жертва откликается на объявление с заманчивой ценой.

Затем мошенник под различными предлогами просит жертву перевести всю сумму, либо часть в виде задатка. Когда жертва соглашается, мошенник открывает сделку на покупку криптовалюты с продавцом на P2P-площадке, получает от продавца реквизиты, которые пересылает жертве. В итоге жертва оплачивает покупку криптовалюты, а продавец “отпускает” криптовалюту, получив оплату. После чего недобросовестный пользователь тут же выводит монеты за пределы платформы.

Жертва впустую пытается связаться с мошенником, а после чего начинает звонить в банк, пытаясь вернуть потерянные деньги. Основные подозрения падают на честного продавца криптовалюты, чьи реквизиты были задействованы в мошеннической схеме.

В этой схеме мошенник разводит жертву на платёж по какой-либо сделке, при этом деньги принимает на карту третьего лица, подставляя таким образом это третье лицо. Первая жертва теряет деньги, вторая жертва подставляется на приёме платежа по мошеннической сделке

Продавцу криптовалюты необходимо всегда помнить про эту схему и по умолчанию предполагать, что покупатель может оказаться обычным мошенником. Поэтому при обсуждении деталей сделки следует убедиться, что другая сторона действительно является покупателем и оплачивать сделку будет со своего счета.

Дополнительными факторами, которые указывают на мошенника, может быть новый аккаунт без отзывов других пользователей или с совсем малым количеством сделок.

Для борьбы с подобными схемами биржи вводят правила верификации аккаунтов и добавления способов оплаты (карт, кошельков), оформленных на то же имя. То есть ситуация с оплатой с чужой карты, не принадлежащей контрагенту, фактически исключается. Если же совершаете обмен вне биржи, то можно попросить контрагента сфотографировать свою карту на фоне открытого экрана сделки, а в примечании к переводу написать что-то вроде «возвращаю долг». Открыть/Комментировать

2023-01-07 20:40:59 Скам обменники

Первый вид мошенничества, который мы обсудим - это скам-обменники. Что это такое? Допустим Вы сидите в телеграм-чате P2P и какой-то человек предлагает Вам купить у него связку за 15-20 тысяч рублей со спредом, например, 5-10 процентов. Вы на радостях эту связку покупаете и уже начинаете считать у себя в голове прибыль.

Связка может быть в таком формате: например, Вы закупаете на Binance тот же самый USDT. Вы закупаете его на Binance, перегоняете его в обменник, совершаете первый круг - всё окей, всё четко, Вы зарабатываете свои 5 - 10 процентов, Вы радуетесь супер-прибыли. Всё же 5 процентов за одну операцию, совершённую за 10 минут - это неплохо!

Со второго круга Вы, конечно же, вкладываете в операцию ещё больше денег и ждёте прибыль снова в 5-10 процентов с этого. Однако когда Вы закупились на Binance и отправили монеты на этот скам-обменник во второй раз - Вас просто обманывают, нагло скамят и свои деньги Вы уже теряете. Мошенник достиг своей цели - вначале порадовал Вас, а потом кинул и заработал денег.

Мошенники специально всё делают таким образом, чтобы Вы прогнали деньги один-два раза, сначала заработали и у Вас возникло доверие к этому обменнику. Заработали раз - захотите заработать ещё. И обычно во второй раз деньги люди вкладывают в такую операцию уже суммами побольше, чем в первый.

Вообще весь этот арбитраж с прегоном средств с бирж на обменники, да еще по наводке из телеграмм-каналов - сомнительная и рисковая вещь. Не советую! Когда Вас обманут - в полицию или суд Вы разумеется не пойдете, а просто будете кусать свои локти. На это мошенники и делают расчёт и вполне безнаказанно зарабатывают деньги. Открыть/Комментировать

2023-01-07 20:37:01 Все виды мошенничества в P2P обмене криптовалют

Решил написать несколько постов на эту тему. Сейчас у многих владельцев крипты появилось недоверие к биржам. И если ещё больше бирж обанкротится - появится ещё больше обменников и других инструментов покупки и продажи криптовалют. А чем децентрализованнее финансовый инструмент - тем больше шансов попасть при его использовании на мошенников. Открыть/Комментировать

2023-01-04 21:59:54 От каких монет я избавился в конце прошлого года

Solana – это продвинутый блокчейн-проект с открытым исходным кодом, который стремится использовать несколько прорывных технологий для следующего поколения DApps. В последние несколько лет DApps развивались стремительно, и разработчики DApp запускали на блокчейне всё — от игр до платформ децентрализованных финансов (DeFi).

Курс токена Solana в декабре упал на 62,5% — c $32 до $10. Криптопроекты начали уходить из блокчейна, а инвесторы избавляться от активов в связанных с ним монетах. И все эти проблемы возникли на фоне краха биржи FTX.

У меня Sol было на 1000 $ и я поменял эту монету на Dot (Polkadot). Получилось в небольшой убыток.


Near — это децентрализованная платформа разработки, предназначенная обеспечить идеальную среду для DApps (децентрализованные приложения), преодолевая некоторые ограничения конкурирующих систем (например, низкая пропускная способность, низкая скорость и плохая кросс-совместимость).
Удобный для разработчиков блокчейн, который включает в себя ряд инноваций для повышении масштабируемости и снижения затрат разработчиков и конечных пользователей. По словам создателей, приложение на Near можно запустить всего за 5 минут.

Сам не пойму почему, но в конце 2022 года доверие к этой монете у меня упало и я поменял 1500 монет Near на монеты Matic (Polygon). Polygon Matic — это проект созданный на базе Ethereum, который расширяет возможности сети. Что-то мне эта монете пока нравится, да и к тому же переход на неё с Near мне не принес убытков.


Atom – токен, который используется в сети Cosmos. Это проект, целью которого является создание сети, состоящей из разных совместимых между собой блокчейнов. Сеть Cosmos была основана в 2014 году. Однако с 2017 года внимание сместилось на сайдчейны, которые работают с блокчейнами с повышенной интенсивностью трафика, такими как Ethereum. Трудно сказать, какое решение будет более популярно в будущем. Тем не менее сеть Cosmos планирует развиваться в соответствии с текущими тенденциями, включая NFT, обеспечение DeFi и кроссчейн -стейкинг, что позволяет ей рассчитывать на еще большую популярность.

Мне нравилось покупать Atom на просадке и продавать при росте на 10%. Однако в декабре эта игра закончилась и я вышел из этой сети без убытка.

В общем все что я теперь пока оставил в кошельке - Вitcoin, Ethereum, Matic, Dot и стейблкойны USDT с USDC.

#инвестирование Открыть/Комментировать

2023-01-03 20:51:32 ​Как изменится регулирование криптовалют в России в этом году?

В прошедшем году особых нововведений в области регулирования криптовалют в России не было. Депутаты не смогли принять законопроект о регуляции майнинга в стране, и перенесли его рассмотрение уже на этот год.

Возможно несколько сценариев. В этом году криптовалютное сообщество может столкнуться с тем, что будет ужесточено регулирование цифровых активов. Нельзя исключать вариант и того, что криптовалютные инвесторы будут вынуждены подавать о себе намного больше сведений, чем в прошлом году.

В то же время, даже если ситуация с регулированием криптовалют и будет ухудшаться для инвесторов, законодательство может оказаться не таким репрессивным, как может показаться на первый взгляд.

Легализации криптовалют в стране может способствовать санкционное давление, из-за них граждане столкнулись с некоторыми ограничениями. Легализация виртуальных активов в интересах кабинета министров, так как введение криптовалют в легальное поле может пополнить бюджет на несколько сотен миллиардов долларов в год. И господин Силуанов, в отличие от госпожи Набиуллиной – прекрасно понимает это.

Возможно, формирование правового поля для виртуальных активов в России нацелено только на то, чтобы сформировать новые налоговые поступления. Бюджет худеет все сильнее с каждым месяцем. Если правительство заинтересовано только в том, чтобы получать от отрасли налоговые поступления, это неизбежно может привести к тому, что рынок полностью окажется централизованным.

Впрочем, криптоманов не так легко взять под контроль. Особенно тех граждан, которые уже имеют криптоактивы и не сильно пострадают, если покупка новых монет через p2p станет жёстко контролироваться банками.

Если будет оформлен рынок полностью, соответственно, каждый пользователь должен будет верифицировать свой криптокошелек в налоговой службе. С полученной прибыли придётся платить налог. Это будет означать и то, что анонимность будет окончательно утрачена. Открыть/Комментировать

2023-01-02 22:24:47 Открыть/Комментировать

2022-12-31 16:22:54 Мы здесь с вами часто говорим о прибыли и деньгах, которых как всегда - мало. Поэтому моё короткое поздравительное новогоднее пожелание:

Желаю в Новый год,
Что бы исчезло всё,
что Вам мешает жить!
И толст Ваш кошелёк
От крипто-денег должен быть! Открыть/Комментировать

2022-12-30 12:07:45 Глава Минфина Антон Силуанов сообщил, что его ведомство так и не смогло договориться с Центральным банком в 2022 году об использовании криптовалюты в России. Он считает, что противоречия удастся решить в следующем году.

Вся проблема в том, что ЦБ и в особенности его руководитель Эльвира Набиуллина всё еще не одобряет идею использования криптовалюты в качестве платежного средства внутри страны.

ЦБ РФ видит в криптовалюте угрозу для банков страны, в то время как Силуанов наоборот считает, что доступ к криптовалютным платежам как внешним, так и внутренним - улучшит экономику России. Открыть/Комментировать

2022-12-29 19:19:27 Ну а у меня с криптой пока грустная история. Впрочем как у многих, кто пришел на этот рынок в 2022 году. Инвестировано было 40 000 $. Результат на картинке. Падение на 40%. Дно - где ты?

#инвестирование Открыть/Комментировать

2022-12-29 17:56:36 Санкционные риски

Трансграничные расчеты в криптовалюте по внешнеторговым контрактам российских экспортеров и импортеров могут принести и новые станционные риски, уверен директор по взаимодействию с государственными органами BitRiver Олег Огиенко.

«Дело в том, что если Россия начнет вовсю официально платить криптовалютой, то адреса, с которых будут происходить транзакции, сразу станут публично токсичными и сделать дальше с таким биткоином будет ничего нельзя. Разве что на черном рынке, чего никто, конечно же, не хочет», — уверен эксперт.

По итогу мы получаем потенциально тупиковую ситуацию, где санкции могут работать и для криптовалют, считает Мачихин. По его словам, это важно учитывать при обсуждении платежей в криптовалютах. Он уточнил, что в особенности это касается таких популярных активов как биткоин, Ethereum или Tron. Открыть/Комментировать