Crypto Education

2022-09-11 13:47:38 Гигиена создания и использования аккаунтов платежных систем

Правила существуют, чтобы их нарушать.
Именно с таким подходом регистрируется большинство аккаунтов, грубо нарушают правила использования платформы, а потом задают вопросы из разряда: «Почему мне закрыли мультивалютный счет в Wise и почему я не могу открыть новый аккаунт?».

Когда вы регистрируетесь - вы нажимаете кнопку согласия с принятием политики использования , но практически никто из «крутильщиков» этих правил не придерживался и не придерживается. Когда система выявляет, что у неё есть проблемные клиенты, которые постоянно нарушают политику использования и ничего не меняется - система принимает решение отказаться от таких клиентов. Как результат - запрет регистрации для Украины и танцы с бубнами для регистрации аккаунта на Европу

Почему блокируют аккаунты? Разберем вайс.

Случай № У каждой платежки существует система «антифрод», которая направлена на выявление связей между аккаунтами и выявления использования подставных аккаунтов для обхода ограничений системы.

Сейчас Wise установил лимит, что на один аккаунт можно отправить до 1000€ в сутки, поэтому самый распространённый случай - это когда «крутильщик» владеет несколькими аккаунтами других людей, получает на разные аккаунты валюту, а потом это все перекидывает на свой основной аккаунт, чтобы с него делать переводы на крипто-платформы или торговать на биржах. Как итог - система видит, что определенные аккаунты используются только для отправки денег на один и тот же счет и оценивает их как подставные для обхода ограничений. После этого цепочка аккаунтов успешно уходит в бан

Случай № У человека несколько аккаунтов и он заходит на них с одного и того же устройства, а ещё лучше, когда делает переводы между ними. Система отслеживает с какого устройства происходят входы в систему и с какого ip. Как итог - система снова выявляет, что несколькими аккаунтами управляет один человек и аккаунты уходят в бан.

Случай № У человека 3-5 аккаунтов и более. Он заходит на них с разных устройств, но использует один общий вайфай для входа в систему. Если это продолжается долгий период и если есть переводы между этими аккаунтами - рано или поздно вся цепочка аккаунтов уйдет в бан. Самый забавный случай был у знакомого, который использовал один и тот же впн на 5 разных устройствах, но ip у впн был одинаковым, как итог - все 5 аккаунтов ушли в бан

Ситуация № У человека закрыли аккаунт, он находит подставного человека или пытается открыть аккаунт на себя же, но на другие документы. Система помнит через какие устройства и какой ip были входы, видит, что с одного и того же устройства были входы на заблокированный аккаунт и теперь входы на новый аккаунт. Система более пристально наблюдает за человеком и через какое-то время банит.

Ситуация № Люди часто используют разные впн и разные страны для входа в систему, в итоге каждый раз при входе система видит, что вы входите с нового места и используете «телепорт». Особенно забавно, когда сейчас при регистрации люди только создают аккаунт на Европу, сразу же после создания меняют адрес на Украину и могут больше не входить с впн. И снова таки телепорт, обход ограничений системы и подозрительные действия. Нужно делать паузы и давать аккаунтам немного отлежаться, иначе через время прилетит бан

Если вам заблокировали аккаунт и вы хотите завести новый - используйте новое устройства, впн или используйте сервисы, которые анонимизируют данные с какого устройства, страны и точки доступа вы выходите на их ресурс. Если вы будете использовать одинаковое устройство и точки доступа - вас будут нещадно банить. Если вы будете сидеть с одного вайфая или делать операции между своими аккаунтами - вас будут банить. Если вы будете забывать включать впн, делать резкие телепорты и пытаться обмануть ограничения системы - все просто доиграются, что возможность регистрации запретят вовсе

В каждой игре есть правила. Или вы их соблюдаете, или отлетаете в бан. Соблюдение банальных правил антифрод-гигиены продлит жизнь ваших аккаунтов.

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-09-03 18:04:06 ​​Ежемесячная закономерность поведения цены, почему о ней все знают, но мало кто зарабатывает?

Сегодня поговорим про закономерность, на которую не обращает внимания только ленивый, а именно падение цены в конце месяца. Парадоксально, что все об этом знают, но мало кто на этом умеет грамотно зарабатывать. Разберем все по порядку, почему цена падает в конце месяца и как с этого можно заработать 5-6% на живом примере.

Существуют очень крупные торговцы, которые с помощью чужих карт проводят очень большие объемы денег. Часто случается, что классические торговцы не успевают использовать лимиты всех своих карт и ближе к завершению месяца начинают вести более агрессивную торговлю, чтобы заработать еще хотя бы каких-то денег до обновления лимитов

Это провоцирует их демпинговать цену и перебивать друг друга. Таким образом цена начинает постепенно снижаться за 2-3 дня до конца месяца.
Вторая причина - это взаиморасчеты компаний и выплаты зарплат сотрудникам, выводы денег на свои нужны, да, вы будете удивлены, но в конце месяца проводятся очень существенные суммы по продаже USDT, с целью погашения операционных расходов.
Третья причина - схемщики по работе на курсовом зазоре между зафиксированным и реальным курсом, которые готовятся к обновлению лимитов и начинают выводить деньги на карты заранее, поскольку уже знают, что на первое число обновятся лимиты и их будут выкатывать очень агрессивно, но до бума “крутилок” закономерность падения цены в конце месяца и так работала из-за первых двух причин.

С обновлением лимитов первого числа месяца, торговцы начинают агрессивную выкатку, так как крупные игроки рынка переживают, что им просто не хватит времени, чтобы обернуть лимиты всех своих карт. Именно поэтому первые дни каждого нового месяца сопровождаются пониженными ценами на USDT в течении 2-5 дней от начала месяца. Но также нужно понимать, что пониженные цены становятся интересными для покупки, поскольку они намного ниже реального курса. В данном случае начинается игра, в которой нетерпеливые продают дешево, а те кто понимают механику рынку покупают у них с целью перепродажи дороже

Лично мой самый любимый пример заработка без карт - это продажа USDT за 2-3 дня до конца месяца и покупка через 1-3 дня от начала месяца. На прикрепленной картинке вы можете увидеть, что я продал 30 августа USDT по цене 40,06 и откупил его 3 сентября по цене 39,06, тем самым заработав 1грн на каждом проданном USDT. Если все понимают, что цена будет снижаться, то что мешает продать все свои USDT за дорого и потом откупить их за дешево? Данный способ идеально подходит для тех, у кого есть большое количество свободного USDT

Большинство сталкивается с проблемой, что на конец месяца у них уже проведено через карты слишком большое количество денег, из-за которых у них может сработать финансовый мониторинг, если кому-то позволяют лимиты - они делают выводы денег, а кому нет - просто ждут начала месяца и всем рассказывают, что я уверен, что будет снижение, но сами на этом никак не зарабатывают. Так почему эти люди не могут сразу продать нужное им количество USDT на бирже, получить гривну на счёт биржи, на которой нет лимита по фин. мону, и подготовить себе нужное количество денег для прогонок на начало месяца, или нужное количество денег для более дешевого откупа USDT через пару дней?

При чем можно заработать вдвойне. Что если я вам скажу, что мы продали USDT по 40,06, откупили по 39,06, заработав с этого 1грн на 1 USDT, а далее продали эти USDT 1к1 к доллару на платежную систему, с которой можем их вывести себе на валютную карту и обналичить через классический обменник по курсу 40,60? Тем самым заработав еще +1-1,5грн чистой прибыли или 2-2,5грн с отработки всей закономерности, которая дала возможность заработка 5-6% с каждого USDT?

Знать закономерности - это половина дела, куда важнее знать как на этом можно заработать:) На рынке слишком много закономерностей, чем дольше вы в рынке - тем больше будете их замечать. Вам не будут нужны схемы, если вы будете понимать как работает рынок обменов

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-29 13:22:15 ​​Проблемы мерчантов с масштабированием и управлением капитала. Эволюция, потолок роста и развития в p2p

Процесс эволюции любого пришедшего на рынок происходит посредством прохождения определенных этапов развития и выработкой личных правил торговли. Абсолютно каждый p2p торговец рано или поздно сталкивается с рядом проблем, после которых он принимает решение или хочет остаться в рынке и продолжать развиваться, или просто уходит с рынка навсегда. Всего можно выделить 4 этапа эволюции p2p торговца:

Полные новички
Схемщики и долго не получающие статус мерчанта торговцы
Мерчанты
Профи

Полные новички, схемщики и долго не получающие статус мерчанта торговцы: быстро отсеиваются с рынка, в лучшем случае торгующие до 3-6 месяцев на рынке, как только падает % заработка, происходят разбирательства с мошенниками или теневыми деньгами, - покидают рынок и больше не ведут активной деятельности.

Если торговец достигает мерчанта и планирует сделать p2p своим основным источником дохода, то он может этого достичь, но также есть ряд проблем:

Большинство мерчантов зациклены на каком-то одном направлении работы, набирают определенное количество дропов под это направление и после этого начинается стагнация их развития

Среднестатистический мерчант начинает зарабатывать стабильные 1000-5000$ в месяц и наступает эффект сытого кота, когда и так есть стабильный заработок в месяц, есть люди для работы, но больше нет запала для масштабирования. Если мерчант не меняет ничего в своей работе, то со временем его могут просто вытеснить более крупные игроки на рынке

У мерчантов есть вторая проблема, большинство не умеют грамотно использовать свой капитал. Для примера, мерчант заработал 10000$ за какой-то период работы, после чего использует из них только 2000-5000$ для активной торговли, остальные деньги просто лежат и не работают. В данном случае возникает проблема незнания о направлениях работы и умения правильно разделить свой капитал под разные варианты работы

Единицы из единиц понимают все подводные камни работы на p2p, знают как избегать проблемных ордеров и знают причины из-за чего они возникают. Имеют свои правила торговли, знают механику наценок, закономерности на рынке, логику работы рынка, умеют строить причинно-следственные связи. Умеют оценивать игроков на рынке и их действия, понимают где и как они могут заработать. Работают по многим направлениям и валютным парам, умеют делегировать и масштабироваться, автоматизируют свою торговлю и выжимают из рынка по максимуму. Это действительно профессионалы рынка, до уровня которых следует расти

Нужно четко для себя понимать зачем вы приходите на рынок и чего хотите здесь достичь. Любое направление по работе с криптой это не деньги за просто так и их действительно нужно заработать. Если вам что-то дается легко, то поверьте, на дистанции проблемы случаются абсолютно у всех и к этому нужно быть готовым. Если вы хотите сделать p2p своим основным источником дохода, то нужно сразу продумывать план работы:

1. Получение мерчанта
2. Масштабирование объемов торговли
3. Работа по нескольким направлениям обменов и самосовершенствование

Вы сами выбираете где быть, на вершине пищевой цепочки, или одним из её звеньев

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-23 11:45:48 Монетарная политика разных стран. Причинно-следственные связи курсовых разрывов национальных валют

Сегодня затронем сложную тему, в которой будем смотреть не на следствие и результат появления курсовых зазоров в 10-100%, а разберем почему так происходит и какие причины появления больших курсовых зазоров в национальных валютах:

Существуют страны с очень высоким уровнем инфляции и обесценившейся национальной валютой (Венесуэла /Аргентина )
Существуют страны с ослабленной национальной валютой из-за войны и упадка экономических отраслей, из-за которых вводится политика зафиксированного курса или ужесточения регуляции обмена валют (Украина /Турция )
Существуют страны, в которых постоянно зафиксированный курс валюты и его поддерживает государство на протяжении многих лет (Нигерия /Ангола )

Если национальная валюта страны начинает ослабевать и регулятор хочет её поддерживать, то может быть введена политика зафиксированного курса, которая не будет отображать реального положения дел на рынке обменов. Таким образом появляются курсовые разрывы между зафиксированным и реальным курсом обмена, которые открывают окна спекулянтам для заработка на таких разрывах

Поддержание курса не является дешевым удовольствием, потому как регулятор должен отдавать валюту по заявленной зафиксированной цене, спонсируя это все из своих резервов и золотовалютных запасов. Только за июнь золотовалютные запасы Украины сократились на 9%, догадайтесь почему :)

Все окна для спекуляции национальный регулятор начинает ограничивать и закрывать, вводит лимиты, налоги, криминальную ответственность, запрещает обменники и заставляет делать обмены только у банков или официальных представителей, таким образом стараясь максимально минимизировать отток резервов и стабилизировать курс максимально приближено к зафиксированному

К чему я это все. Все схемы с заработком на зафиксированном курсе - это поиск обхода ограничений и лимитов государств, чтобы заработать на их золотовалютных резервах и разнице зафиксированного и реального курса. Если вы видите, что кто-то продает «Новые связки с Нигерией», то нужно понимать, что политика зафиксированного курса уже и так ведется годами и государство за это время закручивает гайки насколько это возможно, но если появляется новый обход этих ограничений, то появится возможность найти спекулятивное окно с разрывами 10-70%+

Смотрите на страны с высокой инфляцией/зафиксированным курсом/экономическими проблемами, у них точно будет курсовой разрыв между официальным и рыночным курсом, но проблема в поиске людей, самих методов обхода и подводных камней, из-за которых может быть или +50% к оборачиваемой сумме, или -100%. Поэтому всегда нужно очень глубоко изучать все возможные риски и подводные камни, а только потом принимать решение о заработке на подобном направлении.

Надеюсь, мысли такого формата вам интересны . Напишите в чате интересующие вас темы или вопросы, самые интересные я детально разберу отдельным постом на канале.

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-18 12:13:24 Почему на p2p рынке остаются только сильнейшие? Жизненный цикл приходящих на рынок

Всегда и везде есть правила игры, если ты их нарушаешь - можешь оказаться за бортом, даже если эти правила писал ты сам.

К сожалению, многие пришедшие на рынок p2p в марте почувствовали вкус легких денег с представлением, что это норма, такие возможности были и будут всегда. Но есть проблемка, так практически никогда не было ранее. Всегда был разрыв 1-3% для медвежьего рынка и 1-5% для бычьего. Вот это действительно было всегда и является классикой заработка на p2p.

Сейчас к большинству начинает приходить осознание, что огромные курсовые зазоры были ситуативной возможностью рынка, которая имеет определенный срок жизни для работы. Привыкшие к большому курсовому зазору начинают уходить с рынка и разочаровываться в нем, никто не готов работать за 1-3%. Я всегда говорил и говорю, что суть не в зазоре 100% со сделки, а в том какую сумму ты можешь обернуть с таким курсовым зазором, какие риски такого оборота будут для тебя

Получить +50% от суммы или получить -100% из-за блокировки личного кабинета, который оформлен на незнакомого иностранца в банке другой страны - сомнительное соотношение риск/прибыль. Всегда есть выбор - заниматься ситуативным заработком с повышенными рисками, или пытаться зарабатывать стабильно и безопасно на классических спекулятивных разрывах.

Даже если ты принимаешь решение остаться в рынке и продолжать торговлю, то это только верхушка айсберга понятных способов заработка, под которой скрываются мошенники, блокировки аккаунтов, закрытие банковских счетов, заморозки денег, уголовные дела и так далее

Почти никто на рынке даже близко об этом не задумывается, пока рано или поздно не получает грязные деньги от мошенников. Именно здесь начинается суровая реальность p2p. Как только начинаются первые блокировки аккаунтов, проверки, снижение курсовых разрывов, блокировки банка, мошеннические деньги - люди уходят с рынка из-за боязни повторения подобного опыта в будущем.

Те кто остаются - понимают ошибки, пересматривают подход к работе, начинают понимать какие ордера и пользователи могут быть рисковыми, так начинают формироваться правила торговли и становление обычного пользователя профессионалом

Если ты активно проторговал на p2p больше года - тебя можно считать профи. Единицы из единиц остаются в рынке больше года.

Если хочешь остаться в лодке - запомни три самых главных правила:
Все проблемы решаемы, другой вопрос за какой период времени.
Проблемы появляются, когда нарушаешь правила и меры безопасности по работе, не оцениваешь подводные камни.
Не нужно нарушать правила работы с рисковыми клиентами, придерживайся лимитов, не соглашайся на сомнительные предложения, чтобы не решать проблемы

Рынок - это живой организм, который всегда очищается от лишнего. Люди приходят в крипту за легкими деньгами, но когда сталкиваются с первыми трудностями - разочаровываются и уходят. Точно также и в p2p.

Я уже больше месяца пишу методичку с собранным опытом работы за последние три года в p2p. Думал написание пройдет быстро, но слишком много мыслей, которыми я бы хотел поделиться. В скором времени я планирую закончить написание и сделать анонс. Такого еще никто не делал на рынке, так что будет однозначно интересно

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-11 13:19:52 ​​ Межбиржевый арбитраж крипта-крипта. Бесконечная золотая жила?

В последнее время активизировалось «новое» направление заработка по перепродаже криптовалюты на разных биржах, или в рамках разных торговых пар на одной бирже. Не нужны карты, не нужны люди, нет никаких лимитов и ограничений по заработкам

Чтобы постоянно не отвечать на однотипные вопросы в личку, давайте разберем как обстоят дела на самом деле:

Большинство людей до сих пор не может принять тот факт, что основные наши сделки проводятся с биржевыми ботами. В каждой торговой паре должна поддерживаться ликвидность для того, чтобы не было прострелов на десятки процентов при крупных продажах/покупках по рынку.

Из-за этого у каждой биржи есть свои роботы, которые поддерживают ликвидность в стакане и выравнивают курсовые зазоры между разными торговыми парами

А теперь представьте, чтобы вам заработать нужно оказаться быстрее бота на бирже, который будет выравнивать курсовой зазор между разными торговыми парами.

Вам будут обещать курсовой зазор при работе через обмен 3-4 разных валют в рамках одной биржи, со средней прибыльностью 0,5-0,8% чистыми. Но есть одно условие, все сделки нужно проводить не через сделки по рынку, а только лимитными ордерами, которые могут вам не заполнить, или цена изменится пока вы все действия сделаете вручную. Такой вариант подойдет для людей, которым достаточно зарабатывать в среднем за день 30-50$, при этом сутками сидя за монитором

Другое направление, более адекватное, - это поиск курсовых зазоров на разных биржах, но тоже есть ряд проблем:

Даже если у вас стоит автоматическая система или бот, который постоянно мониторит курсовые зазоры на разных биржах, вам все равно нужно вручную открыть несколько бирж, оценивать и посчитать потенциальную прибыль исходя из доступной ликвидности, посмотреть или работают переводы в этой монете, подождать пока монеты переведутся - продать/купить и зафиксировать прибыль.

Если вам отображается очень большой курсовой зазор - скорее всего, что в данной монете не работает блокчейн/ приостановлен вывод и перевод монет сделать невозможно.

Проблема большинства систем поиска курсовых зазоров не учитывает ликвидность и рассчитывает спред по курсу первого лимитного ордера, в котором вы сможете купить на 50-100$, а дальше пустота и большой объем вы просто не сможете провернуть.

Также проблема, что самые большие зазоры будут на неизвестных биржах, на которых низкая ликвидность, вам так просто не дадут вывести деньги или будет очень большая комиссия за вывод. Даже на крупных биржах деньги могут выводиться с задержкой от 10 минут до нескольких часов.

Действительно, время от времени случаются очень крупные движения не скам монет, из-за которых появляется временный курсовой разрыв между нормальными биржами, но чтобы зарабатывать с этого стабильно и оборачивать большие суммы денег - нужно иметь очень хороший софт, который будет максимально автоматизировать все ваши действия. Также нужно оперировать существенным балансом, чтобы потенциальная прибыль покрывала расходы на переводы и оплату комиссий на биржах, нужно научиться оперативно проводить переводы и обмены

Те кто предлагают вам купить софт - они зарабатывают на продаже этого софта. Те кто предлагает вступить в випку с сигналами - зарабатывают на покупке випки. Чтобы зарабатывать с этой ниши стабильно большие деньги - нужно четко понимать все риски, нюансы работы, иметь достаточное количество денег и подобранный под себя, а ещё лучше написанный под себя софт.

Перебирать торговые пары вручную и пытаться найти курсовой зазор - это работа ради работы.

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-05 12:10:52 ​​ Что такое AML проверки и финансовые мониторинги

Любая платежная система или банк должны придерживаться правила «Знай своего клиента», чтобы понимать чем занимается клиент, какое предназначение его операций, не нарушает ли клиент правила договора об использовании. Таким образом избегается отмывание денег.

В зависимости от юрисдикции платежной систему или банка - зависит чувствительность таких проверок и граничные лимиты, до которых вам не будут задавать вопросы

Важно понимать, что любые большие обороты - подозрительны и за них рано или поздно попросят предоставить источник происхождения средств. Чтобы этого не случилось - нужно четко держать лимиты

Закон о финансовом мониторинге в Украине заставляет банки проводить проверки клиентов при достижении оборота в 400000грн/месяц, но кто считает этот лимит ориентиром - очень наивен.

Во-первых, существует несколько типов финансовых мониторингов, у каждого из которых свои причины срабатывания и вопросы:

1. Вопрос к обороту за месяц (классический, случается чаще всего)
2. Вопрос за снятие налички за месяц (при превышении 150-200 тыс./месяц могут быть вопросы)
3. Вопрос ко всем оборотам за определенный период (случается редко, срабатывает если очень большие обороты за большой период времени)
4. Вопрос к конкретной транзакции (случается очень редко, чаще всего при зачислениях свыше 100тыс. за раз, или при зачислениях с терминалов, платежных систем, подозрительных сервисов или просто система выявит пополнение как «Подозрительное» и попросит отчитаться)

Во-вторых, за каждое выявленное нарушения банк оштрафуют на сотни миллионов и поставят под угрозу лишение банковской лицензии, поэтому если вы будете возмущаться, что я кормлю банк и плачу большой % за использование, то банку на ваш % все равно, он себя перестраховывает для избежания штрафа, который кратно превышает полученную прибыль от вас.

В-третьих, в 80% всех банков финансовый мониторинг у вас сработает при достижении оборота 300-350 тыс/месяц. Лимит в 400 тысяч граничный и после его превышения банк обязан вас проверить, согласно закону о фин. моне. Вас никто не будет вручную выбирать, все делает система в автоматическом режиме, если у вас не сработала система в 1-3 месяц использования банка, при достижении 300-400 тыс, уверяю, вам очень повезло и мониторинг 100% сработает в ближайшее время, лучше сбавить обороты.

В-четвертых, чувствительность фин. мона зависит от банка. У каждого банка своя система выявления подозрительных клиентов и свои лимиты перестраховки, поэтому в мелких банках фин. мон. может сработать даже при достижении оборота в 200-250 тыс. в месяц. Второсортные банки всегда более чувствительны и устраивают фин. мон. с пристрастием, стараются удержать ваши деньги на счетах как можно дольше. Из всех банков Приватбанк наименее чувствителен к финансовому мониторингу, через него можно проводить существенные суммы, превышающие 400 тыс., хоть этого лучше и не делать.

Каждый выбирает для себя формат работы с банками сам, можно за месяц прогнать несколько миллионов и сразу порвать договор на обслуживание, а можно планомерно и стабильно работать годами, придерживаясь строгих лимитов и не привлекая к себе никакого лишнего внимания

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-08-01 13:34:26 ​​​​ Закрытие безлимитной схемы работы через WhiteBit. Правила торговли и что будет за их нарушение

Новички и не особо опытные участники рынка обменов считают, что нет никаких правил и можно получать деньги от кого хочется и отправлять их с терминалов/платежных систем/бирж/третьих лиц без последствий, но понимание почему существуют правила появляется только после первой заморозки денег на счету и поступления грязных денег, более подробно об этом писал здесь.

Именно поэтому на p2p Binance очень жесткие правила, которые направлены на минимизацию активности мошенников и как следствие - прямых разбирательств между Binance и правоохранительными органами

Еще недавно была очень актуальна безлимитная схема работы на курсовой разнице между Binance p2p и WhiteBit, в чем она заключается:

Появляется очень высокий спрос со стороны обменников на покупку USDT
——— ——— ———
Из-за спроса обменников курс на WhiteBit становится выше среднего курса продажи Binance p2p
——— ——— ———
Спекулянты с Binance переводят USDT на WhiteBit и продают его за гривну по повышенному курсу
——— ——— ———
Спекулянты оставляют заявку на покупку USDT на Binance p2p на 20-30 копеек дешевле, чем они продали USDT на WhiteBit
——— ——— ———
Когда появляется желающий продать - спекулянт берет номер карточки человека и вставляют его для вывода с биржи WhiteBit
——— ——— ———
Биржа через платежную систему делает вывод на карту человека из ордера, он подтверждает получение и передает USDT спекулянту. Таким образом, спекулянт выступает лишь посредником между человеком и биржей

Во времена, когда об этом практически никто не знал и не обращали такого внимание на WhiteBit, то зазоры доходили до 1-3грн на 1 USDT. Из личного опыта скажу, что прогонять таким способом можно было даже 500тыс - 1 млн. грн в час, абсолютно никак не задействуя свои карты. Возьмем для примера оборот 10000 USDT за час, на них 0,2-0,3грн чистой прибыли - 2000-3000грн в час. Когда зазор был 1грн+ - можно было делать 1000$+ в день чистой прибыли просто выступая посредником

Но как и везде должны быть свои подводные камни:

Биржа делает перечисление, но не выдает квитанций оплаты и не говорит какими суммами делались перечисления
На карты привата и ПУМБа могут приходить отказы в зачислении платежей
В редких случаях деньги могут подвиснуть и не поступать несколько часов, за это время на вас могут подать апелляцию
Если человек забудет подтвердить получение денег - вы будете вынуждены подать апелляцию и признаться, что оплаты проходят не с вашей личной карты, а платежной системы биржи

Схема до сих пор актуальна и переодически действительно на WhiteBit выгоднее продать USDT чем на Binance p2p, но из-за участившихся случаев апелляций и жалоб на зависшие платежи - Binance ввел ужесточения и теперь если вы попадетесь на апелляции, в которой делали перечисление с платежной системы или биржи, вас без разговоров лишают статуса мерчанта

Если вы обычный пользователь - в первый раз вам сделают предупреждение и заблокируют торговлю на 10-14 дней, при повторном нарушении вам закроют возможность торговли навсегда

Шанс, что на 1000-2000 сделок вам попадется человек не подтвердивший получение денег очень высок, поэтому и риски блока аккаунта становятся высоки. Именно поэтому можно на свой страх и риск продолжать работать по данной схеме, но лучше этим заниматься с аккаунтов, которые не жалко для блокировки p2p, или выводить с WhiteBit на карты знакомых/свои

Мерчанты уже получили предупреждение в свои админки, поэтому будьте осторожны

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-07-28 14:45:39 ​​ Мошенники в p2p. Уголовные дела и киберполиция

За три года активной работы у меня было два разбирательства с полицией из-за мошенников на p2p. Если не хотите столкнуться с подобными проблемами - рекомендую дочитать пост до конца.

Всем на рынке не нравится правило T+1, при котором купленной криптовалютой нельзя распоряжаться в течении 24 часов, но Binance пошел на этот шаг вынуждено, из-за слишком большого количества мошенников.

Классическая схема обмана выглядит следующим образом:

Шаг Мошенники находят подставного человека, который за 20-30$ готов пройти верификацию на Бинанс и полностью отдать аккаунт в управление.

Шаг Мошенник ворует карточку или обрабатывают жертву по телефону, чтобы та сделала перечисление на нужную ему карту.

Шаг . Мошенник открывает с вами ордер на p2p, берет номер вашей карты и делает перечисление с карты жертвы, таким образом вы видите получение денег, закрываете сделку и отпускаете крипту.

Шаг Мошенник выводит крипту из подставного аккаунта на анонимные кошельки и теперь жертва обмана будет жаловаться на человека, на чью карту были перечислены деньги, то есть на вас.

Далее открывается дело в полиции, начинается расследование, могут завести уголовное дело и заморозить все деньги не только на банковском счету, но и на аккаунте бирже по распоряжению киберполиции. В лучшем случае деньги будут заморожены 1-3 месяца, в худшем более года

Чтобы уберечь себя от подобных историй нужно:

Смотреть на количество сделок человека, который открыл с вами сделку. Если сделок меньше 20 и аккаунт зарегистрирован менее 30-40 дней - невероятно важно, чтобы ФИО отправителя совпадало с ФИО Бинанс аккаунта

Если в поступлении вам не отображается ФИО отправителя - запросите квитанцию об оплате, если ФИО не совпадает и вы видите, что это не карта жены/мужа или родственника, аккаунт свежий и с маленьким количеством сделок - риск закрытия такого ордера максимальный для вас.

Рекомендуем открывать апелляцию и делать возврат платежа через службу поддержки обратно. Процедура длительная, но это меры безопасности. Поверьте, лучше сделать так, чем доказывать в полиции, что вы не мошенник.

Чтобы таких людей попадалось как можно меньше - при создании объявления ставьте ограничение, что открыть сделку с вами может только пользователи, которые зарегистрированы в системе более 30-40 дней.

Смотрите на отзывы и как давно зарегистрирован аккаунт. Если аккаунт очень давний, то шанс мошенничества очень низкий. Если есть отзывы месячной давности и более - такой аккаунт тоже не воспринимается как мошеннический. Также смотрите по отзывам или с человеком закрывал сделку мерчант. Если мерчант крупный - это индикатор доверия к пользователю и сделку можно тоже закрывать.

Очень важно! Существуют массовые скупщики стейблов, которые собирают их по заказу. Они принимают платежи на карты своих дропов, c которых потом выкупают USDT обратно для выполнения заказа. Они будут отправлять деньги от третьих лиц, их можно отличить большим количеством сделок на покупку, а также долгим периодом работы на рынке. По такому же принципу работают и мерчанты, которые с карт дропов покупают крипту через p2p ордера. Такие сделки считаются обыденными и не являются рискованными, их можно закрывать.

Очень важно! На Бинанс подобные случаи мошенничества возникают достаточно редко из-за введенного ограничения t+1, но подобные схемы процветают на ByBit, Huobi, OKX, KuCoin. При работе на данных p2p платформах будьте максимально осторожными. Особенно много мошенников на Bybit и Huobi.

P.S. О своем разбирательстве с киберполицией сделаю отдельный пост как все решится

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать

2022-07-25 14:08:44 ​​Как стать мерчантом Binance? Что это такое? Какие привилегии и недостатки?

Данные вопросы мне задают чаще всего, поэтому сегодня мы разберем как получить мерчанта и что это в принципе такое:

Binance предоставляет любому желающему пользователю возможность подать заявку на получение статуса проверенного мерчанта Binance, если вашу кандидатуру одобрят - вы становитесь официальным представителем по p2p торговле Binance, статус доверия к вам повышается и открываются новые функции:

Доступ к ордерам через экспресс сделки (если пользователь хочет купить не выбирая конкретную заявку, а просто в один клик - система автоматически открывает сделку с мерчантом, из-за этого мерчант может ставить наценку намного выше всего остального рынка и у него будут сделки)

Личная админ-панель для углубленной аналитики и торговли
Скидка 20% на комиссию, 30% при объеме выше 6 BTC/месяц
Пропадает заморозка t+1, при покупке криптовалюты она больше не будет морозиться на 24 часа
Можно размещать до 3 объявлений с одинаковым типом ордера или криптовалютной парой
Появляется значок верифицированного пользователя и вас смогут найти по фильтру мерчантов

Как получить мерчанта
Каждого человека рассматривают и принимают решение индивидуально, но есть набор условий, которые максимально повышают шансы получения мерчанта:

Активная торговля в течении 3 месяцев, желательно 300+ сделок в течении каждого месяца
Торговый оборот выше 4-5 BTC/месяц
Желательная результативность сделок выше 98% (нельзя отменять сделки при покупке)
Также смотрят на скорость проведения сделок и отзывы

Чем больше торговый оборот - тем больше шанс принятия вас в мерчанты. Binance зарабатывает именно с вашего оборота, поэтому это основной критерий отбора. Если в месяц у вас 10-20+ BTC - вы можете пробовать подаваться на мерчанта уже через через 1-1,5 месяца торговли.

Нужно понимать, что это очень простые условия получения мерчанта, кто считает их сложными просто не знает как было до упрощений. Раньше нельзя было подаваться чаще чем раз в 3 месяца, торговые обороты должны были быть существенно выше, отбор был настолько скрупулезный, что все мерчанты буквально знали друг друга и договаривались о ведении торговли, чтобы никто друг другу не мешал, попасть в мерчанты было действительно почетно и сложно. С февраля количество мерчантов увеличилось больше чем в 3 раза.

Какие минусы быть мерчантом?
Став мерчантом вы должны придерживаться руководства, если этого не делать - вас дисквалифицируют. Практически любое нарушение прощается 1 раз в месяц, если их 2 и более - это может стать причиной для лишения статуса мерчанта. Более подробно о требованиях можно прочитать здесь: https://www.binance.com/ru/support/faq/360043895111

Получить мерчанта это вопрос времени и упорства. Если поставить себе такую цель - получить долгожданный статус не составит труда

Crypto_Education Chat Открыть/Комментировать