2022-02-25 11:56:19
Пока Минфин и ЦБ наперегонки думают, как же быть с криптой, чтобы все было максимально выгодно и прозрачно, исполнительной власти дана отмашка на подготовку фундамента для реализации схемы в поле. Что имеем на текущий момент?
По внутренним системам коммуникации конторы разлетелось письмо за подписью Королева С.Б. (один из замов Бортникова) «О некоторых аспектах работы по линии кибербезопасности и противодействию незаконному обороту средств платежей». Честно, документ пока достаточно сырой и носит в основном справочную информацию. В нем руководство конторы указывает, что в судах имеется достаточная уголовная практика по вынесению приговоров по ст. 187 УК (Неправомерный оборот средств платежей) и ст. 274 УК РФ (Нарушение правил эксплуатации средств хранения, обработки или передачи компьютерной информации) и, а также по ст. 13.12 КоАП РФ (Нарушение правил защиты информации). И пока руководство подразделений ломает голову, как реализовывать требования документа, операм уже нарисованы задачи в этом направлении.
Во-первых, опера, работающие по линии экономической безопасности должны проработать со своими агентами вопрос о необходимости фильтрации и незамедлительном информировании обо всех операциях, вызывающих у работника банка подозрения в плане отмывания, легализации, финансирования или уклонения от налогов, прежде всего в направлении b2c. Здесь важно понимать, что агентами, как правило, являются руководители филиалов/структурных подразделений/служб безопасности банков. Следовательно, информацией обо всех «подозрительных» движениях, удачно подпадающих под критерии ЦБ, опер будет располагать в полном объеме.
Другой вопрос в отработке этой информации. Здесь пока нет ни рекомендаций, ни схем работы, ничего. До определенного момента информацию опера будут просто накапливать, включая в периодические отчеты и собирая первичные данные по некоторым, представляющим особый интерес.
Во-вторых, документ дает старт активизации работы по линии обеспечения информационной безопасности в рамках ст. 13.12 КоАП РФ. Здесь работа будет строиться в рамках проверок лицензий на осуществление такой деятельности биржами, банками, провайдерами, любыми коммерческими и госструктурами. Санкции статьи, безусловно, смешные, но главное не это. В рамках работы опер сможет задать нужные вопросы, навести справки о планах по крипте, наличию соответствующих возможностей у провайдера и т.д. Навести справки и, возможно, установить отношения с руководством для облегчения своей работы в перспективе.
Правительство понимает, что крипту в России запретить невозможно. Поэтому будут приниматься попытки ее легализации и регулирования, чем сейчас и занимаются. А чтобы все участники рынка понимали неотвратимость наказания, нужны будут дела. Реальные уголовные дела, показные, со сроками. И пока бюрократическая машина раскручивает законодательную базу и придумывает наказания за незаконный оборот крипты, в поле уже ведется работа по подготовке к ее внедрению.
На текущем этапе развития событий, работающим в этой сфере не стоит паниковать и принимать каких-либо решений, глобально ничего не поменялось. В целом, актуальны два совета – тщательно выбирать партнеров, уделяя внимание репутации и надежности. А при работе с банками выбирать не самый крупный. Нехватка сотрудников в конторе приводит к тому, что у каждого опера на связи огромное число агентов и охватить своим вниманием все банки опер не в состоянии. И если работа с зеленым поставлена на поток, то своих людей в условном «Энском объединенном банке» у конторы нет.
По развитию событий, буду держать в курсе. Пока ждем результатов рассмотрения закона «О цифровой валюте».
46 views08:56
L
