2021-06-12 09:30:00
В России могут начать проверять переводы с криптобирж. Что изменится?
Госдума рассмотрит законопроект, позволяющий Росфинмониторингу отслеживать любые денежные переводы некоммерческим организациям, гражданам и юрлицам из-за границы вне зависимости от суммы.
Изменения подразумевают контроль всех переводов со стороны Росфинмониторинга при условии, что средства поступают из иностранного государства.
Если законопроект будет принят, то он вступит в силу с 1 октября 2021 года. Что будет, если это произойдет?
Банки усилят контроль
«
Версия антиотмывочного законодательства в России разделяет все операции с валютой на три категории: легальные, нелегальные и «вилку» серых транзакций, которые банки могут расценивать как потенциально нелегальные», — объяснил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Роман Янковский. «
По серым транзакциям банки могут запросить дополнительные сведения для подтверждения их законности», — добавил он.
Новый законопроект означает, что в эту «вилку» попадут НКО, иностранные операции и переводы с криптобирж. По мнению Р. Янковского, сейчас вопрос в том, насколько готовы к этим изменениям банки, и будет ли эта проверка для них обычной формальностью.
Криптовалютные биржи имеют регистрацию не России, поэтому они попадают под действие законопроекта. В первую очередь под ударом оказываются биржи, которые финансируют НКО, признанные нежелательными на территории России. Переводы и снятие средств с таких криптобирж могут в будущем подвергаться строгому контролю.
Часто банки требуют подтверждение источника средств, то есть гипотетически могут попросить подтвердить происхождение денег, за которые была куплена криптовалюта. В случае с централизованными биржами обосновать законность транзакции будет возможно. Однако если сделка происходит на децентрализованной площадке, и криптоинвестор обменивается активами с другим физическим лицом, источник средств проверить нельзя.
«
Версия антиотмывочного законодательства в России разделяет все операции с валютой на три категории: легальные, нелегальные и «вилку» севами с другим физическим лицом, источник средств проверить нельзя.
Вероятность не высока По словам юриста налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner LLP
Дмитрия Кириллова, перечень иностранных государств, переводы из которых будут контролироваться, определяет Росфиномониториг, и список их будет невелик. Вероятность, что в него включат популярные для размещения криптобирж юрисдикции, не высока.
«
Указанный в этом пункте обязательный контроль не означает блокировку таких операций по умолчанию, но цели платежей придется обосновывать более подробно», — пояснил эксперт.
236 views06:30