IF Crypto

2022-09-01 16:28:26 Самые высокие коэффициенты P/E протоколов децентрализованных приложений за год по данным token terminal

Коэффициент Price to Earnings в криптофинансах рассчитывается путем деления рыночной капитализации токена протокола на годовой доход от протокола.

Коэффициент показывает, как проект оценивается по отношению к доходам от протокола.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-09-01 14:01:38 Как DAI спасется от централизации?

Cанкции Минфина США в адрес Ethereum-микшера Tornado Cash и блокировки адресов USDC со стороны Circle нанесли серьезный удар по крипторынку.

Систематические риски проектов, завязанных на инфраструктуру USDC, кратно выросли. Самые большие риски выпали на эмитента крупнейшего децентрализованного стейблкоина DAI — MakerDAO.

DAI — стейблкоин, построенный на концепции сверхобеспечения. В качестве залога для чеканки новых DAI выступают USDC, ETH, WBTC, USDP и другие криптовалюты.

Если цена залогового актива падает ниже порога ликвидации, залог ликвидируется ликвидаторами, а монеты DAI остаются у бывшего владельца залога.

При теоретической блокировке USDC — 50,8% обеспечения DAI на адресах MakerDAO, стейблкоин, наиболее вероятно, потеряет свою привязку к $1.

Сооснователь MakerDAO Руне Кристенсен предложил «План эндшпиля для свободного плавания DAI», чтобы спасти токен от контроля со стороны регуляторов. В первую очередь, он предлагает отказаться от концепции стабильной монеты, привязанной к доллару. DAI в какой-то момент станет свободно плавающей криптовалютой.

Согласно плану, пользователи смогут получать ссуду в DAI под обеспечение реальных активов (RWA), чтобы увеличить доходы протокола. За счет ссуды от реальных активов будет увеличено приобретение ETH, чтобы использовать его в качестве залога для поддержки цены DAI.

После того, как порог децентрализованного залога в криптовалюте достигнет 75%, ориентировочно через 3 года, проект может отойти от привязки к $1 и уйти в свободное плавание.

Отход DAI от концепции стейблкоина сулит серьезными проблемами для отрасли децентрализованных финансов — DAI используется в качестве залога в сотне протоколов на разных блокчейнах, используется людьми в качестве сбережений, эквивалентных наличным долларам, денежных переводах и других сценариях использования.

Неизвестно, будет ли предложение Кристенсена поддержано сообществом, но сознательный отход 4 по капитализации стейблкоина на крипторынке от привязки к доллару — серьезный прецедент.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-09-01 10:54:13 Без позитива. Крипта утром

За сутки рынок показал негативную динамику в 1,7%. Биткоин упал на 1,6%, оставаясь во флете $19 600 — $20 500. Эфир просел на 3,3%.

Резерв монеты на бирже продолжает снижаться, что указывает на снижение давления продаж. Помимо этого, резервы эфириум-майнеров на максимумах с апреля 2018 года.

Очевидно, часть крупных держателей Эфира из числа майнеров готовится стейкать свои монеты, чтобы невилировать потерю дохода от майнинга.

Лучшую динамку на падающем рынке показали LEO, eCash: +5,5% за сутки и CHZ: +4%. Легендарный алгоритмический стейблкоин UST запампили сразу на 40% за сутки, сейчас он стоит $0,035.

Худшая динамика у HNT: -10,5%, MKR: -7% и CRV: -6%.

Индекс страха и жадности 20 — Экстремальный страх. Капитализация рынка — $977,87 млрд. Доминация Биткоина — 38,19%. Индекс альтсезона — 92.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 19:57:08 Короткой строкой. Новости крипты за день

Протоколы: Стейблкоин crvUSD может быть запущен в следующем месяце — основатель Curve

Селебы: Виталик Бутерин опубликует сборник своих эссе в виде книги

Институционалы: a16z возглавляет раунд финансирования NFT Proof Collective на сумму $50 млн

Регуляторы: Американские сенаторы проверяют Coinbase, FTX и Binance на соответствие борьбе с мошенничеством в крипте

Криминал: Основатель криптобиржи Thodex арестован в Албании и будет депортирован в Турцию

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 17:50:07 Всегда ли инвестиции венчурных капиталистов оказывались удачными? — разбираем неудачные инвестиции a16z

Как и в обычных IT-стартапах, компаниям, начинающим работать в сфере криптовалют, просто необходим венчурный капитал. Реализация многих крупных проектов стала возможна за счет денег инвесторов-«ангелов».

Самый крупный подобный инвестор на крипторынке сегодня — венчурный фонд Andreessen Horowitz (или a16z). Он дал путевку в жизнь таким проектам, как dYdX, Uniswap, Optimism, FLOW, NEAR и еще десяткам менее известных проектов.

Но далеко не все инвестиции легендарного фонда были столь же успешными. Сегодня мы вспомним худшие кейсы инвестиций a16z.

Децентрализованный eBay — OpenBazaar
В апреле 2014 года в рамках биткоин-хакатона в Торонто был написан протокол OpenBazaar. Разработчики попытались создать децентрализованный одноранговый рынок товаров и услуг с оплатой в криптовалюте, напоминающий крупнейший маркетплейс eBay.

a16z в общей сложности проинвестировала в проект около $9 млн, но в январе 2021 года компания OB1, разрабатывающая протокол, заявила о прекращении поддержки кошельков, API, сайта и поисковой системы OpenBazaar. Ставка на то, что Биткоин будет использоваться в качестве средства платежа, не сыграла.

Diem — крипта от Facebook*
Другим проектом, ставшим провальным для фонда, стала криптовалюта Libra, позже — Diem, которую разрабатывала команда Facebook c 2019 года. Diem была задумана как стабильная монета, интегрированная в интерфейс социальных сетей, принадлежащих на тот момент группе Facebook.

a16z был одним из первых инвесторов в проект с долей, равной $10 млн. Многие крупные компании, такие как Mastercard, Stripe и Visa высказывали недвусмысленную поддержку перспективному проекту, но палки в колеса вставили регуляторы: сенаторы публично надавили на руководство Facebook* и заставили свернуть разработку проекта.

В итоге, уже разработанная технология была продана компании Silvergate Capital Corp за $200 млн в январе 2022 года. Иксов не вышло.

Далеко не всегда проект, в который инвестируют именитые фонды, выстрелит. Примеры OpenBazaar и Diem показывают, что даже крупнейшие, опытные инвесторы с лучшими командами аналитиков могут ошибиться. Помните это, когда делаете свое исследование проекта, в который собираетесь вложить свои деньги.

* признан экстремистской организацией и запрещен на территории РФ

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 15:50:13 Как бесплатно совершать самые выгодные транзакции в мире DeFi?

1INCH — агрегатор децентрализованных бирж, основанный двумя российскими разработчиками. Сервис позволяет использовать до 16 кошельков, в том числе Metamask, Binance Chain Wallet и Coinbase Wallet.

Главная функция 1INCH — подбор максимально выгодного пути для вашей сделки. Алгоритм анализирует пулы ликвидности и выстраивает сделку с минимальным проскальзыванием для необходимого вам объема сделки. Алгоритм проверяет актуальность и выгодность транзакции каждые 10 секунд. Самое приятное, что агрегатор не взимает комиссий за транзакции, однако комиссии в самой сети избежать не удастся. На данный момент поддерживаются все основные сети: Ethereum, BNB Chain, Polygon, Optimism, Arbitrum, Gnosis Chain, Avalanche, Fantom, Klaytn и Aurora.

Помимо WEB-агрегатора, 1INCH разработали собственный децентрализованный кошелек холодного хранения. Кошелек позволяет приобретать токены за фиат через интегрированные партнерские биржи. Внутренний обменник работает по аналогии с WEB-агрегатором. Сделки совершаются за счет ликвидности крупных бирж и протоколов, таких как: PancakeSwap, LiqPool X, biswap и дургие. Также в кошельке есть полезная функция встроенного браузера, предоставляющего доступ к полному функционала WEB-версии.

Данный кошелек позволяет стейкать одноименные токены проекта 1INCH. Также в кошельке есть полезная функция встроенного браузера, предоставляющего доступ к полному функционала WEB-версии кошелька.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 15:00:00 Глоссарий: Индекс альтсезона

Как фондовый, так и крипторынок — цикличен. Существуют периоды спада рынка, когда крупнейшие криптовалюты — Биткоин и Эфириум сильно падают в цене, а за ними и все остальные криптовалюты сравнимо меньшей капитализации.

BTC и ETH в такие моменты считаются «консервативными» инвестициями, так как по статистике падают меньше остальных.

Бывают и обратные ситуации — Биткоин и Эфириум растут на «бычьем» рынке, но отдельные «альтернативные» монеты — альткоины, растут на десятки процентов в день, инвесторы в моменте богатеют. Именно такой момент называется альтсезоном.

Индекс альтсезона — индикатор, определяющий степень альтсезона:
0-45 означает сезон Биткоина;
45-55 означает паритет в росте активов;
60 и выше – смена тенденции.

Зачем нужен индекс?
С помощью индикатора инвесторы оценивают ситуацию, в которой находится рынок криптовалют. В моменты сезона Биткоина рациональнее накапливать перспективные альткоины, снижающиеся в цене на фоне BTC, чтобы выгодно продать их во время следующего альтсезона.

Не стоит заходить в альткоины при зашкаливающем показателе альтсезона > 90 пунктов. И наоборот — не стоит скупать Биткоин в момент активного сезона Биткоина и продавать его в альтсезон.

#IF_глоссарий

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 12:22:50 Американские сенаторы проверяют Coinbase, FTX и Binance на соответствие борьбе с мошенничеством в крипте

Член Палаты представителей США (нижняя палата Конгресса США) Раджа Кришнамурти разослал письма крупнейшим американским криптобиржам Coinbase, FTX, Binance US, Kraken и KuCoin с запросом «всех документов», связанным с криптомошенничеством с 2009 (!) года.

Сенатора в частности интересует: «Какие механизмы, такие как страхование, покрывающее мошенничество или другие преступные действия, использует Coinbase для обеспечения компенсации лицам, пострадавшим при использовании ваших услуг?».

Также в письме он спрашивает, что может сделать федеральное правительство, чтобы помочь криптобиржам бороться с мошенничеством.

Похоже, сенатор таким образом готовится к выборам и наводит мосты с криптобиржами, которые могут стать спонсорами Демократической партии на ближайших выборах в Конгресс 8 ноября 2022 года.

Напомним, что «серый кардинал» криптоотрасли, глава биржи FTX Сэм Бэнкман-Фрид пожертвовал на президентскую кампанию Джо Байдена $5,2 млн в 2020 году и целых $10 млн на кампанию кандидата на праймериз от Демократической партии на место в Конгрессе штата Орегон Кэррика Флинна. Праймериз тот в итоге проиграл.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 10:42:09 Ни рыба, ни мясо. Крипта утром

В последний день лета на рынках наступило абсолютное затишье — Биткоин уже почти неделю находится во флете в границах $19 600 — $20 500.

График Эфира буквально следует по пятам за Биткоином, лишь изредка нарушая тренд своего хэдлайнера на фоне позитивных новостей о The Merge, который состоится уже через 14 дней.

В среднем за сутки рынок потерял 0,52%, лучше всех себя показали LDO: +8%, NEXO: +5,4%. Следом идут LEO, CRV, FLOW и NEAR — все прибавили 4%.

Хоть как-то оживить рынок смогут только пятничные макроэкономические данные по безработице в США — показатель неуклонно падает с начала лета ковидного 2020 года. Сейчас безработных в США — 3,5%. Не знаем, верит ли правление ФРС США в кривую Филлипса, но пока — чем ниже данные по показателю безработицы, тем охотнее Федрезерв повышает ставку.

Дальнейшее снижение числа безработных может стать еще одним аргументом в пользу более жесткого повышения ставки 21 сентября на очередном заседании ФРС, что негативно отразится на котировках фонды и крипты.

Индекс страха и жадности 23 — Экстремальный страх. Капитализация рынка — $989,36 млрд. Доминация Биткоина — 38,08%. Индекс альтсезона — 94.

@if_crypto_ru Открыть/Комментировать

2022-08-31 09:54:52 Куда сходить криптоэнтузиасту осенью?

Сегодня центр финансовой жизни сосредоточен вокруг криптовалют, и сейчас идеальный момент, чтобы в них разобраться.

9-й международный форум Blockchain Life 2022 состоится в Москве уже 14-15 сентября.

Спикеры форума — топ-менеджеры и основатели крипто-проектов с многомиллионной капитализацией. Основные темы этого года — заработок на P2P-торговле, майнинге, DeFi, NFT и Web 3.0.

Новички узнают как правильно хранить криптовалюту, отправлять ее за рубеж и обменивать на обычные деньги. Профессионалы значительно расширят свою сеть деловых контактов и найдут бизнес-партнеров в криптоиндустрии.

Команда InvestFuture собирается посетить форум. Для наших подписчиков действует промокод INVESTFUTURE на скидку 10% на все категории билетов.

Билетов осталось совсем немного, приобретайте их на сайте. До встречи на форуме!

@IF_Crypto_ru Открыть/Комментировать