Между тем, в крипте наметился свой Lehman Brothers. В балансе | Алексей Басов: Инвестиции хайнета
Между тем, в крипте наметился свой Lehman Brothers. В балансе второй по объему торгов криптобиржи FTX обнаружилась черная дыра. "$14,6 млрд активов против $8 млрд реальных средств, а 2 млрд залога обеспечены токеном FTT, который печатает сама биржа." Пухлощекий CEO FTX Бэнкман-Фрид, икона криптанов, бодро заявил, что стоимость активов превышает депозиты клиентов, и беспокоиться не о чем. Владелец Binance сообщил было о готовности выкупить приятеля-конкурента. Но через сутки, разобравшись в ситуации и отметив серьезные нарушения в учете, решил не ловить этот падающий нож, и мудро отошел в сторону.
В ходе разбирательства стало понятно, что FTX "одолжила" около $10 млрд. клиентских средств дочерней компании Alameda Research, использовав программный backdoor в системе бухгалтерского учета. Эту контору возглавляет 28-летняя Кэролайн Эллисон, недавний трейдер-стажер, которая живет в том же багамском особняке, что и Бэнкман-Фрид, и вообще является его девушкой. Там же живут еще несколько фаундеров компании, полностью контролирующих код биржи и биллинг транзакций. Бэнкер-Фид категорически не согласен с нелестными оценками своей хозяйственной деятельности. Он исчерпывающе объяснил передачу в долг клиентских средств: «Мы не тайно переходили. У нас была запутанная внутренняя маркировка, и мы неправильно ее прочитали». Проблемы с маркировкой также привели к тому, что от $1 до $2 млрд не доехали до Аламеды, и из отчетов непонятно, что с ними стало.
После того, как спасительная сделка с Binance не состоялась, филиалы компании стали закрываться, Багамы заблокировали активы FTX, а Кипр отозвал европейскую лицензию. 130 юрлиц, входящих в FTX Group, подали заявление о банкротстве. На следующий день неизвестные вывели с кошельков FTX цифровых активов еще на $600 млн. Официальный канал FTX заявил, что это хакерская атака. Комиссия по ценным бумагам США начала расследование.
Обнуление одной из крупнейших мировых криптобирж всего за несколько дней стало шоком для криптомира. Биткоин упал на 20%, достигнув уровня ноября 2020. Эфириум свалился на 30%. Некоторые альткоины, которых FTX набрал на баланс, сложились вдвое. Даже стейблкоин Teither на какое-то время отвязался от курса USD, приоткрыв портал в криптоад.
Что с этого нам. Как далеко будут расходиться круги финансового заражения, сейчас сказать трудно. Будь криптоиндустрия реально связанной экономикой, а не фрагментированными муляжами эко-систем, последствия могли быть существенно более тяжелые. Череда подобных кризисов неизбежно приведет на рынок регуляторов и отточит прецедентную базу для правоохранителей, сформирует институты аудита и контроля за деятельностью игроков. Не зря целый консорциум бирж немедленно начали раскрывать балансы, опасаясь оттока клиентов. Так что крах FTX - эпизод становления и взросления криптоиндустрии. И пока оно не завершено, хранить существенные средства на биржевых счетах - просто вопиющий инфантилизм. И непонимание, что реальные деньги размениваются на циферки на сайте, рисуемые бандой детей на Багамах.
#макро #крипта
