Как банки отличают крипто инвесторов от нелегальных крипто обменников?
Крипто инвестор - не опасный элемент и его можно спокойно обслуживать, характеризуется:
Имеет постоянный доход в виде заработной платы или же источник происхождения его денежных средств возможно установить (например, продажа недвижимого имущества, ценных бумаг и т.д.).
Наличие взаимосвязи операций с реально действующим ЮЛ/ИП.
Использование различных банковских продуктов, в том числе активное использование брокерского счета.
Наличие операций пополнения/списания счетов на криптобиржах.
Возможно наличие информации в СМИ, социальных сетях об осуществлении им инвестиционной деятельности.
Продажа криптовалюты связана, как правило, с ситуацией на инвестиционном рынке.
Наличие большого количества покупок под жизнеобеспечение (приобретение продуктов питания, иных товаров первой необходимости и др.).
Отсутствие регулярного p2p-транзита по счёту.
Нелегальный крипто обменник - крайне нежелательный и подозрительный элемент. Его операции могут быть связаны с отмыванием преступных доходов (мошенничество, торговля наркотиками и пр).
РосФинМониторинг подтверждает, что такие субъекты очень опасны и с ними надо бороться, используя все механизмы (ограничение дистанционного обслуживания, отказ в операциях, сообщения о подозрительных операциях), характеризуется:
Системное внесение наличных денежных средств на счет.
Переводы денежных средств от физических лиц.
Исходящие платежи на физ лиц с использование всех видов расчетов (СБП; внутрибанковские операции; межбанковские операции, электронные кошельки и пр.),
Отсутствие постоянного дохода, связи с реально действующим ЮЛ/ИП.
Отсутствие банковских продуктов и малое количество живых покупок.
Резкий всплеск оборота по счетам.
Большое количество операций в день.
