Сейчас в России самым распространенным способом покупки крипты | Кошелек с Биткоинами | Алексей Чечукевич

Сейчас в России самым распространенным способом покупки крипты является P2P-обмен. Он проводится через биржи, которые в данном случае выступают гарантом безопасности - но фактически вы переводите деньги на карту другому человеку. А продавцы в P2P-секции чаще всего занимаются этим профессионально - то есть постоянно продают и покупают большие объемы криптовалюты. Соответственно, по их картам постоянно проходит много транзакций, переводов с других карт. Естественно, никто не регистрируется в качестве ИП, никакой отчетности не подает и никаких налогов не платит. С точки зрения банка такие операции выглядят подозрительно - какой-то человек за день получает и отправляет платежи с десятков разных карт физлиц. Банки обязаны мониторить такие операции по Закону 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Когда вы переводите деньги на такую карту - то тоже попадаете к банку "на карандаш", в определенных ситуациях вашу карту могут заблокировать и запросить подтверждающие документы. Но крипта здесь не при чем - просто вы засветились в переводе денег сомнительному контрагенту, который замечен в подозрительных операциях. Точно так же вашу карту могут заблокировать за перевод денег человеку, который продает какие-нибудь товары в интернете и принимает деньги не через банковский эквайринг, а переводами на карту. Проблема здесь не в самом товаре, а в способе получения денег продавцом.

Как избежать подобных блокировок? Лично я предпочитаю покупать крипту за наличные в обменниках или в кассе биржи Garantex. В этом случае вы не светите свою банковскую карту, а сама по себе операция по покупке крипты абсолютно легальна, и никаких санкций за нее не предусмотрено.