2023-03-06 19:33:34
Challenge: Спасти 600k USD из Лондона
Обратился клиент с задачей перевести 600k USD из Лондона в связи с закрытием счёта.
Мы предложили Черногорию и на удивление идея зашла. Я ещё отдельно напишу философский трактат на тему выбора страны.
1. Клиент подался на ВНЖ Черногория , потому что банки не открывают счета нерезидентам, за исключением Adriatik, но он не хранит больше 100k без ВНЖ.
2. Мы встретились с директором Lovcen Banka, который выдал нам персонального менеджера. Требования:
- хранить только в евро
- подтвердить происхождение средств выписками из банков, трудовым договором.
3. Мы предоставили выписки из банков и форму 2-НДФЛ. Банк дозапросил трудовой договор и выписку из банка, куда непосредственно падала зарплата.
4. Банк уточнил: "почему в трудовом договоре нет зарплаты?" Мы объяснили, что он член правления и зарплата подтверждена формой 2-НДФЛ.
5. Банк одобрил перевод с формулировкой "
это большая успешная компания". То есть такая же справка из-под ИП Авраменко А.Н. вряд ли бы имела успех. Для понимания - эта компания не находится под санкциями (крупный российский промышленный холдинг).
Выводы:
• Сложнее всего свести ожидания. Клиент всё так же ожидает, что он богатый и его должны любить. А банк считает, что ему должны нести справки, пока в принтере не закончится бумага.
• Для банка важна валюта хранения для крупных сумм. Доллары не хотят хранить.
• Этот опыт можно повторять, цена услуги 500 евро +ВНЖ.
43 views16:33
T
