Составьте план диверсификации и придерживайтесь его. Наконе | Stratton Invest

Составьте план диверсификации и придерживайтесь его.

Наконец, в то время как многие инвесторы строят планы по диверсификации своих портфелей по нескольким категориям и классам активов, небольшое количество инвесторов действительно полностью придерживаются этих планов. А те, кто это делает, недостаточно часто сравнивают свои активы с этим планом, обновляя и ребалансируя портфель по мере необходимости. Конечно, такая работа отнимает время от более приятных действий, таких как покупка «хайповых» акций. Вот почему в портфеле так часто наблюдается перекос в сторону того или иного сектора, что является опасным.

Однако опытные инвесторы знают, что такого рода рутинная деятельность по ребалансировке портфеля стоит времени, посвященного ей.

Менеджеры взаимных фондов провели исследование и пересчитали цифры в начале прошлого года, сравнив регулярно ребалансированный портфель из 70% акций/30% облигаций с тем же стартовым портфелем, который никогда не был ребалансирован. Через 20 лет регулярно ребалансируемый портфель был на 8% больше, чем никогда не ребалансировавшийся.

Конечно, разница в 8% между регулярно ребалансируемым и никогда не ребалансируемым портфелем может показаться незначительной. Однако, если речь идет о портфеле в 1 миллион долларов, это уже не такая маленькая разница. Итак, чем более продуман ваш план диверсификации, тем больше он может принести вам пользы... до тех пор, пока вы придерживаетесь его.