8 пакет санкций ЕС и блокировка криптокошельков. Что делать? | Ruslan Klinkov

8 пакет санкций ЕС и блокировка криптокошельков. Что делать?

Евросоюз запретил россиянам пользоваться криптокошельками. Граждане и резиденты России больше не смогут создавать учетные записи и хранить цифровые активы в ЕС.
Запрет распространяется на любую сумму (ранее разрешалось держать в таких кошельках до 10 тыс. евро). Есть уже первые блокировки от Dapper Labs и Localbitcoins с заморозкой средств без возможности вывода. В связи с этим, думаю стоит рассмотреть способ обезопасить активы.

Это не финансовая рекомендация, расскажу как это делаю я. Способ универсальный, подойдет как для держателей аппаратных кошельков, так и для хранения на некастодиальных кошельках, таких как например TrustWallet. Все это актуально на сегодняшний день, возможно будут какие-то изменения и дополнения в дальнейшем.

1. Установить ВПН и пользоваться всеми сервисами только с включенным ВПН.
2. Найти биржу, где не требуется КУС и зарегистрироваться. При этом искать биржу именно с возможностью вывода средств без КУС. К таким биржам сегодня можно отнести ОКХ, MEXC, Bitget и тд. При этом не хранить средства на этих биржах, так как если у них что-то поменяется или будет введен комплаенс - будут проблемы.
3. Протестировать ввод и вывод мелкими транзакциями и небольшими партиями раскидать эти средства на вновь созданные кошельки. Если выводите на леджер, то адрес вывода так же должен быть новый. То есть путь "биржа-кошелек" должна быть без истории, чтобы не было возможности установить, кому принадлежат эти активы.
4. Если покупаете какие-то активы на обменниках за рубли, то сначала получаем их на эти биржи и уже только потом выводим на основной адрес.

Я думаю, это универсальный совет, который соответсвует логике определения собственника активов - отслеживание перемещений на адреса, которые каким-то образом были связаны с российскими аккаунтами бирж, российскими IP и учетными записями.
Конечно, есть и другие способы: к примеру если у вас есть друзья или родные с аккаунтами на биржах с не российским КУС и которые проживают заграницей, вы можете переместить свои средства им и они вам выведут активы на ваши новые адреса. В любом случае, главное - исключить любой "российский след".

Конечно удручает подход так называемых "децентрализованных" сервисов, главный критерий работы которых как раз и заключался в том, чтобы предоставлять свои услуги без каких-либо ограничений по территориальному или национальному признаку, но имеем что имеем. В данной ситуации можем только сделать вывод, что при условии такого подхода ни о какой децентрализации не может быть речи и о таком понятии можно забыть надолго.