Как обезопасить себя от излишнего внимания банков при покупке/ | RK | Crypto

Как обезопасить себя от излишнего внимания банков при покупке/продаже криптовалют

Эти советы были актуальны и раньше, но в свете последних новостей становятся еще более важными.

Несколько простых правил при переводах P2P на Бинансе и при покупке/продаже криптовалют в обменниках:

1) Дайте деньгам отлежаться. При получении денег на карту не бегите в банкомат снимать сразу всю сумму наличными, не отправляйте эти деньги дальше своим родственникам и знакомым. Банки очень не любят, когда их карты становятся "буфером" для переводов. Подождите хотя бы несколько дней.

2) Меньше подозрений вызовет карта, которую вы используете постоянно для ежедневных покупок. Получили денег - оплатите в кафе, на заправке, купите что-то в магазине. Однако, всегда будет риск, что карту могут заблокировать, поэтому для долгосрочных вкладов и накоплений лучше использовать другой банк.

3) Используйте карты разных банков. Разбейте сумму вывода на несколько платежей и отправьте их на разные карты. Меньшая сумма привлечет меньше внимания фин мониторинга конкретного банка.

4) Большая сумма привлечет больше внимания. Большое количество переводов тоже подозрительно. Оптимально - 2-3 перевода в сутки. Общая сумма - в рамках вашего среднемесячного оборота по карте.

5) Больший риск всегда при получении денег на карту, чем при отправке.

6) Самым безопасным вариантом, хоть зачастую и менее удобным, остаются наличные.

Нужно понимать, что и P2P переводы на бинансе, и покупка через обменники - это обычные переводы от физ. лица физ. лицу, эти же правила действуют и для привычных переводов по типу "за стрижку на сбербанк". В качестве страховки некоторые используют статус самозанятого, когда часть прихода можно представить как оплату услуг. Однако, в этом случае придется заплатить как минимум 3% налога с этой суммы. Правовой статус такой схемы оценивайте сами.

Напомню, что на текущий момент покупка и продажа криптовалют в Российской Федерации не запрещена.