Неделю назад в сервисе Profit ChieF была опубликована статья п | PROFIT CHIEF (открытый)

Неделю назад в сервисе Profit ChieF была опубликована статья про анонимность. Основные моменты из нее будут полезны всем.

Так как с 1 января в России наступила эра «цифрового Зимбабве», актуальна тема сохранения анонимности при работе с криптой.

Работа с криптой состоит из трех стадий:

1. Покупка криптоактива за фиат.
2. Перемещения криптоактива.
3. Продажа криптоактива (выход в фиат), либо помещение его на длительное хранение.

Анонимность при работе с криптой предполагает, что с вашей личностью нельзя связать ни одну из этих трех стадий.

Самые тяжкие последствия наступают тогда, когда человек пребывает в заблуждении по поводу своей анонимности. Т.е. считает, что факт его работы с криптоактивами надежно скрыт, хотя на самом деле это не так.

К примеру, он договорился с кем-то о покупке Биткоина по схеме «отправляю деньги на карту продавца с назначением «возврат долга» или «платеж согласно договора №», а он присылает Биткоин.

Я не рассматриваю случай, когда продавец с покупателем нашли друг друга в интернете и договорились о такой схеме, в виду очевидности финала (до криптоактивов там вообще вряд ли дойдет дело). Я беру случай, когда сделка состоялась.

Покупатель Биткоина думает, что в платеже ни слова про криптоактивы, потому он в безопасности. Но если продавца примут, то по истории его платежей вычислят и всех покупателей. Если продавец занимается операциями с криптой постоянно, вероятность такого исхода весьма велика. Если сделки будут неоднократны, то могут и организованную группу слепить.

Еще пример псевдоанонимности - человек покупает и продает крипту за нал в известном крупном обменнике. Там с него не требуют ни паспорта, ни какой другой идентификации. Но он общается с ними через мессенджер, который привязан к его основному мобильному номеру, по которому он созванивается со своим окружением и все время носит с собой.

Не задумывались, почему обменник сидит так в открытую в Москва-Сити, или в другом хорошем и известном месте, находясь там с 2017 года, занимается мутной, с точки зрения государства, деятельностью, но у него все хорошо?

Что он купил абонемент в соответствующих структурах - это само собой.
Но в обязательства входит не только ежемесячно заносить, но и сообщать обо всем, что заинтересует органы. Причем нередко предполагается, что обменник должен инициативно сообщать обо всех операциях, соответствующих определенным критериям (размер, периодичность, оборот, контрагенты). Ну а по номеру телефона вас установить, понятно, что труда не составит.

Еще вариант - вы работаете через какой-нибудь сервис, в котором можно завести фиат, а вывести крипту. И наоборот. Если этот сервис находится в РФ, или работает с российскими банками, или имеет тут иные интересы - то имеем ту же самую картину, что и с обменником в Москва-Сити.

У вас верифицированный аккаунт на бирже, а биржа спокойно работает в РФ, принимает рубли, или даже работает через российские банки и процессинги? Подумайте, как этой ей удается, и какие услуги она предоставляет государству взамен.

Кстати, в РФ пока только Binance заблокирован, остальные биржи почему-то не трогают. Выводы из этого факта делайте сами.

Если для вас важна анонимность, то при построении схемы работы учитывайте следующее:

Самые опасные этапы - это покупка крипты и выход в фиат.
Сервисы или люди, которые оказывают вам эти услуги, не сольют ваши данные (по запросу или инициативно), только в одном случае - если у них этих данных нет.
Причем под данными подразумеваются не только паспортные или платежные данные, но и любые контакты, по которым вас можно идентифицировать.

При хранении крипты учитывайте, что если вы храните 20 Биткоинов, которые никак нельзя связать с вашей личностью, но потом вывели туда 1 БТС с верифицированного на вас аккаунта биржи, то теперь к вам привязывается весь Биткоин.

То же самое касается и ситуаций, когда вы со своего кошелька, где храните Биткоин, покупаете авиабилеты, бронируете отели, совершаете другие транзакции, где конечный получатель может вас идентифицировать.