P2P арбитраж. Прогрев карт Одна из проблем, с которой ста | P2P|СВЯЗКИ|АРБИТРАЖ|КРИПТОВАЛЮТЫ

P2P арбитраж. Прогрев карт

Одна из проблем, с которой сталкивается каждый арбитражник - заморозка банковских карт. Дело в том, что у банков установлены ограничения на объем денежного оборота по карте. За их соблюдением следит специально обученный искусственный интеллект. Если держатель карты начинает переводить крупные валютные объемы в короткие сроки, система расценивает это как подозрительное поведение.

Это может привести к:

Из банка поступит запрос на подтверждение законности ваших действий.
Карта будет заблокирована частично или полностью.

Чтобы снизить риск блокировки, продлить жизнь карты, просто необходимо прогревать карту перед использованием.

Под "прогревом" карты подразумевается:

- различные операции, имитирующие обычное поведение владельца карты(оплата покупок в магазине, оплата счетов, интернет-покупки и т.д)
- постепенное наращивание торгового оборота(если сразу крутить огромные суммы, это определённо вызовет подозрения у банка)
- оформление премиальной карты. это указывает на платёжеспособность клиента, отношение будет лояльнее.
- подключение платных услуг(уведомления, страховка и т.д), аналогично предыдущему пункту
- не снимать наличные с карты, которая участвует в обороте. такое поведение рассматривается системой крайне негативно

Таким образом, новую карту следует прогревать несколько месяцев. Карту, которая уже была в использовании, следует прогревать не менее нескольких недель.
Точные цифры называть нецелесообразно, потому что у каждого банка свои критерии, которые часто меняются, но схема прогрева от этого не меняется.

Помните, что прогрев карты лишь продлит срок её жизни.

P2P|СВЯЗКИ|АРБИТРАЖ|КРИПТОВАЛЮТЫ. ПОДПИСАТЬСЯ