Существует 3 основные вещи, которые влияют на наш результат в | Никита Б.

Существует 3 основные вещи, которые влияют на наш результат в инвестициях:

1. Стратегия и знания. Это тот фундамент, на основании чего вы принимаете решения, входить в сделку или нет.

Самое грустное, что можно сделать - инвестировать без знаний. Нет ничего плохого в том, чтобы быть незнающим инвестором. Проблема - это когда вы ничего не знающий, а думаете, что что-то знаете. Но самый худший вариант - думать, что уже все знаешь. Рынок к таким беспощаден.

Богатые постоянно учатся, бедные и так все знают.

Очень нравятся размышления Маргулана Калиевича на эту тему. Что жизнь - это вопросы, смерть - это ответы на все вопросы. И когда ты думаешь, что уже все знаешь, у тебя перестают появляться вопросы - ты умираешь. Т.е. тебе становится не интересно жить, ведь тебе и так все известно. Тебе эта жизнь стала абсолютно понятна…

Деревья умирают стоя.

2. Психология - это уже то, как вы соблюдаете вашу стратегию. Некая дисциплина, умение ждать.

Насколько вы отклоняетесь от стратегии. Передвигаете стопы/тейки, в надежде, что рынок дальше будет падать/расти. Покупаете ли вы от жадности, или продаете на страхе, на эмоциях. Разгоняете Фомо при виде улетевшего собака-мем-коина.

Необходимо максимально отключать эмоции. Есть математика, есть стратегия и мани-менеджмент. Побеждает тот, на чьей стороне математическое преимущество.

Инвестиции, это в первую очередь психология, а потом уже финансы.

3. Управление капиталом - риск- и мани-менеджмент.

Это о том, что вам необязательно знать, куда пойдет график. Вам всего лишь нужно соблюдать Р/М и М/М в паре со стратегией. Таким образом вы всегда будете в плюсе.

Стратегия - это четкий свод правил, которым вы должны безукоризненно следовать. Важно иметь собственную инвестиционную стратегию. Это как ПДД. Если ты ездишь по правилам и не нарушаешь, то шанс попасть в аварию сводится к нулю. Конечно можно иногда аккуратненько нарушить правила, но за это тебя может остановить полицейский и выписать тебе штраф (убыток). Но и ни кто не может дать тебе гарантию, что какой-то пьяный дебил не влетит тебе в бочину. Не все зависит от тебя.

Также очень важно знать и понимать, что сигналы и прогнозы не работают. Ни кто, ни я, ни вы, ни кто либо из всех «гуру инвестиций» не может наверняка знать куда пойдет рынок. Любой прогноз или сигнал, это всего лишь предположение. Есть очень много производных, которые влияют на исход событий - коронакризис, начало боевых действий, санкции-шманкции и тд. Никогда не знаешь какого еще черного лебедя может подкинуть нам жизнь.

По своему опыту скажу, для меня самая лучшая стратегия, это покупка и продажа активов частями - лесенка с элементами DCA.

Невозможно идеально откупить дно. Даже не пытайтесь гнаться за пиком или дном. По крайней мере вы рискуете сделать ошибочную сделку. Именно поэтому в идеале использовать стратегию основанную на частичных покупках и продажах. Усреднения нивелируют наши ошибки. Главное не ошибиться с глобальным движением.

Пример:

В случае, если мы понимаем, что сейчас хорошее место покупки BTC (около 20000$) - можем купить на 30% от депозита, затем, по мере дальнейшего движения, делать анализ. Если мы видим, что есть точка входа гораздо лучше, оставляем для этой зоны большую часть депозита, например, 40% от депозита. И часть, около 30% от депозита, оставляем на случай сильной коррекции. Определяем примерный уровень покупки по индикаторам и метрикам. Индекс страха и жадности, Ончейн анализ, ТА и др.

Исходя из некоторых метрик - хорошая зона для покупки около 9000$ - 11000$. Я в это слабо верю, но на такой случай у нас должен остаться кэш.

Лучшая стратегия, это рассматривать как можно больше вариантов развития событий и понимать, что возможен абсолютно любой исход, даже тот, которого вы не ожидаете.