Блокировки карт
1) можно завести не просто дебетовую карту, а кредитную - они меньше мониторятся банками
Самое главное как вы будете себя вести с этими картами.
Снятие наличных сразу = 90% что блокнут.
Расплачивайтесь картой в магазинах, азс, онлайн оплата - максимум безналичных оплат!!
Так же если надо снять - то лучше перевести на карту другу, жене и т.д. и от туда снять (можно открыть в стороннем банке расчетный счёт)
При таком использовании карты - вы почти пропадаете с поля зрения контроля банка…
есть риски:
если при продаже по р2р вам зачислены деньги с карты, на которую в свою очередь было поступление от левого «ООО» и если вы снимите сразу - опять же есть риск блокировки по 115 ФЗ.
Не снимайте наличку сразу!
Есть ещё тонкости, что делать при блокировке карт:
у каждого банка свои правила:
1) Сбербанк - деньги замораживаются на счету на 45 дней (но можно это обойти)
2) Альфа - 10 дней блока и можно снять через кассу (есть тонкости)
3) тинькофф - тоже свои моменты
4) втб - конче#### банк
