Криптовалютное мошенничество Привет, а ты как хотел? Не каж | KTB
Криптовалютное мошенничество
Привет, а ты как хотел? Не каждый же день мне витать в облаках мирового правительства, CBDC и тому подобного. Иногда имеет смысл спуститься на почву реальности и поговорить о насущном.
Стимулом стало сообщение в личку от одного из читателей с его благодарностью, что одним из давних материалов на своем канале я помог ему разобрать мошенническую схему по изъятию его активов. Сообщение приведено под постом.
Крипта снова у всех на слуху, снова много денег и много мошенников. А значит актуальность разводных схем снова высока.
Итак, ниже краткий гайд об основных схемах развода на криптовалюты, существующих сегодня:
P2P развод
Основан на упомянутом выше посте. Схема такова: тебе предлагают продать свой щиточек за стоимость выше рынка, тебе шлют предоплату в битке/иной криптовалюте, тебя торопят слать щитки. Если ты щитки отсылаешь, то транза в твой адрес исчезает из сети, а свои щиточки ты просрал. Это делается просто – комиссия за транзу предоплаты ставится очень маленькой, и транза эта будет вечно болтаться, как неподтвержденная, и есть способы как эту транзу мошенник может отменить.
Как избежать: не слать щитки, пока транза в твой адрес не получит подтверждение сети, слать ровно столько щитков, за сколько тебе пришла «предоплата», на требования торопиться – слать нахрен.
Фишинг
Имеет кучу ипостасей. Самое примитивное – это попадание на скам-сайт, в своем адресе имеющим отличающиеся буквы от адреса надежного web-ресурса. Из современного (учитывая, что недавно слили базу данных Facebook) - это фишинг через отправки сообщений на мобильный телефон с целью «обязательно проверить безопасность чего-то там». Также, фишингом занимаются и через рассылку писем на почту, ведущих на фишинговые сайты. Вариантов много.
Как избежать: как минимум нагуглить статьи про то, как бороться с фишингом (например, эту). А вообще, понимать принцип фишинга. Фишинг – это выуживание у тебя персональных данных, например приватного ключа от твоего криптокошелька. Запомни, как мантру – тебе не нужно вводить свой приватный ключ куда бы то ни было в интернете!. Ты можешь успеть поменять слитый пароль, но поменять слитый приватник уже не сможешь.
Важная ремарка: сожми булки и откажись от горячих кошельков для своих криптоактивов, или, как минимум, храни на горячих кошельках неосновную часть крипты, которая тебе нужна для спекуляций. Все твои «ходлы» (будь они неладны) храни на холодных кошельках. При работе с холодным кошельком, наиболее радикальным способом, является сохранение приватного ключа на бумажке-в-сейфе и удаление файла кошелька с компа. Когда требуется расчехлить свой криптоактив - создается новый файл локального кошелька на основании приватного ключа с твоей бумажки (для различных криптоактивов гугли как создаются/восстанавливаются файлы кошельков, вот пример такой инструкции).
Тройная схема
Суть – мошенник продает товар на сайте с какими-то суперскими скидками, и при заключения с ним сделки, дает тебе номер карты куда переводить средства (именно номер карты, крипты еще тут нет), ты переводишь деньги, и тебя разводят. Потому что ты получил номер карты третьего лица, у которого мошенник покупает за твои деньги крипту. Ты перечислил третьему лицу средства, третье лицо (также обманутое) перевело крипту мошеннику. Лох – ты. Неудобняк третьему лицу. Мошенник слился.
Как избежать: знать о таких схемах и никогда не торопиться, даже если торопят. Особое внимание уделять суперскидкам – мы все знаем, в каких местах бесплатный сыр.
