2023-02-24 14:42:41
Секреты диверсификации: как не терять деньги и приумножать капитал даже в кризис?
Каждый инвестор слышал о такой поговорке: «Не держи все яйца в одной корзине». Но не все знают, как ей воспользоваться и диверсифицировать свой портфель так, чтобы он сохранял и приумножал деньги даже во время кризиса.
Подробнее о диверсификации и ее принципах поговорим в этой статье.
Из статьи вы узнаете:
Что такое диверсификация
Какую роль играет корреляция при составлении инвестиционного портфеля
Диверсификация по типу активов
Диверсификация по секторам
Географическая диверсификация
Примеры диверсификации портфеля
Что такое диверсификация
Простыми словами — это распределение активов в портфеле с целью снижения рисков. Если еще проще: мы распределяем «яйца» по разным корзинам, чтобы они не разбились, если одна корзина упадет.
Для большей безопасности мы также покупаем разные яйца. Ведь одни яйца более крепкие, а другие более хрупкие.
Давайте отойдем от яиц и перейдем к инвестициям. Чтобы не бояться корректировок рынка, нужны проекты, которые могут сильно расти. Поэтому крипта должна быть в любом портфеле. Получите базовые знания для входа в крипту на бесплатном мини-курсе по основам заработка на криптовалютах с полного нуля.
Забирайте бесплатные уроки: https://vk.cc/cliGtp
Разберем несколько примеров, и вы поймете всю силу диверсификации.
Пример 1
Представьте, что у инвестора есть свободные 500.000 рублей. Он вложил их в металлургические компании России. Как только против России объявили новый пакет санкций, в который входит ограничение по экспорту сырья за рубеж, акции металлургических компаний упали на 34%.
В итоге, наш инвестор потерял 170.000 рублей из-за того, что вложил все деньги в один сектор, который потерпел убытки.
Пример 2
Возьмем инвестора, который немного разбирается в диверсификации. Он знает, что нельзя складывать все яйца в одну корзину. Поэтому 50% капитала он вложил в акции металлургических компаний, а остальные 50% в IT-компании США.
Мы уже знаем, что металлургия просядет на 34%, и так как наш инвестор вложил половину капитала в металлургический сектор, то он потеряет 85.000 рублей. Это в два раза меньше, чем в предыдущем примере.
У инвестора есть еще акции американских IT-компаний, цена которых выросла на 14% после того, как Nvidia выпустили новый продукт и дала ряд возможностей на рынке ПО. За счет этого роста, портфель инвестора подорожал на 35.000 рублей.
Что получается в итоге: портфель подешевел в цене на 85.000 рублей и вырос на 35.000 рублей. Общая сумма убытка составила 50.000 рублей.
В прошлом примере убыток составлял 170.000 рублей. И за счет простой диверсификации мы снизили потери в 3 раза. Уже неплохо, да?
Пример 3
Возьмем еще одного инвестора, который более грамотно диверсифицировал портфель. На 500.000 рублей он купил:
— 30% акций (150.000 рублей) металлургических компаний России;
— 30% акций (150.000 рублей) американских IT-компаний;
— 40% криптовалют (200.000 рублей);
Что станет с акциями металлургических компаний России и с акциями американских IT-компаний мы знаем. Посмотрим, как дело обстоит с криптой.
Инвестор вложил деньги в разные цифровые монеты, и его вложения выросли на 19% — это 38.000 рублей.
Что имеем в итоге: металлургия понесет убытки в 51.000 рублей (-34%), акции IT-компаний выросли в цене на 21.000 рублей (+14%) и крипта выросла на 38.000 рублей (19%).
Итого: 21.000+38.000-51.000 = 8.000 рублей — на столько вырос в цене портфель инвестора за счет диверсификации.
Просто вдумайтесь. В первом примере инвестор потерял 170.000 рублей, а здесь он диверсифицировал активы, свел риски к минимуму и заработал деньги. В этом и кроется магия диверсификации.
Теперь давайте разберем, как правильно диверсифицировать портфель, какие есть принципы и секреты, и как вообще распределять активы. Начнем с корреляции, которая играет большую роль при составлении инвестиционного портфеля и распределении активов.
Корреляция — что это и почему ее важно учитывать при диверсификации?
Корреляция — это взаимосвязь двух переменных, например: компаний или активов.
34 viewsСергей Кислов, 11:42
I
