Основные принципы теории Марковица
Вспомним несколько принципов создателя теории портфеля:
Диверсификация: Разнообразие активов в портфеле позволяет снизить риск, связанный с отдельными активами и повышает возможность получения стабильного дохода;
Рациональность: Инвесторы принимают рациональные решения, опираются на доступную информацию и стремятся к максимизации своей выгоды;
Оптимальный портфель: Существует оптимальный баланс между риском и доходностью, который инвестор может достичь с помощью различных сочетаний активов;
Эффективная граница: Это графическое представление сочетаний активов, обеспечивающих наилучший компромисс между доходностью и риском. Оптимальный портфель выбирается в зависимости от желаемого уровня риска и ожидаемой доходности;
Риск и доходность: Существует связь между ожидаемой доходностью и уровнем риска. Более рискованные активы могут иметь высокую доходность, но также подвержены большему колебанию и потенциальным убыткам.
Важно учитывать цели и предпочтения, а также анализировать рынок и информацию для принятия разумных решений в инвестициях.
