РБК пишет: Использование криптовалют для обхода санкций Росс | Gennady M
РБК пишет: Использование криптовалют для обхода санкций Россией и Ираном угрожает национальной безопасности США, сообщила Сенатор Элизабет Уоррен.
Как сообщает The Hill, в письмах, направленных в министерства финансов и обороны и совет нацбезопасности, она отметила, что Иран «получил миллионы долларов» благодаря майнингу криптовалют как «стабильному источнику дохода, который позволяет государству оплачивать импорт, перемещать средства внутри страны и за ее пределами, а также финансировать террористические организации».
«Угроза национальной безопасности, которую представляет криптовалюта, требует соответствующего ответа со стороны оборонного комплекса нашей страны», — утверждает Уоррен.
В одном из писем она также выразила беспокойство по поводу использования Россией стейблкоина USDT. В марте Bloomberg писал о совместном расследовании США и Великобритании по поводу переводов в USDT на сумму $20 млрд через российские биржи. Источник журналистов тогда назвал это «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения.
Вместе с тем, на официальном сайте Thther опубликовано сообщение о том, что Tether будет отслеживать операции с USDT на вторичном рынке в партнерстве с компанией Chainalysis.
Под вторичным рынком подразумеваются любые операции с USDT после выпуска токенов. Инструменты Chainalysis дадут Tether «более глубокую степень надзора за рынком USDT». Ключевые компоненты новой системы — мониторинг подсанкционных кошельков и категоризация держателей стейблкоина, позволяющая выделить пользователей бирж или торговых площадок в даркнете.
Tether будет вести анализ активности на кошельках с крупным балансом и выявлять транзакции, потенциально связанные с незаконной активностью и финансированием терроризма.
Chainalysis и Elliptic — две ведущие компании, решения которых используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы для разметки и скоринга криптокошельков, а также для определения «чистоты» криптовалюты.
Случилось ровно то, что я и предполагал две недели назад, когда комментировал информацию о том, что Банк России с 1 сентября может приступить к созданию экспериментальной площадки для использования криптовалют в международных расчетах.
Сейчас, после долгих лет работы, американские регуляторы создали надежные инструменты идентификации пользователей криптовалют. Elliptic разработала систему, способную выявлять сложные схемы отмывания денег через криптовалюты. Она задействует искусственный интеллект, который обучался выявлять незаконные переводы на основе данных о 200 млн транзакций.
Решения Elliptic используют многие крупные криптобиржи и AML-сервисы, зачастую именно на основе ее данных осуществляется разметка и скоринг криптокошельков. Биржи, обменники и сервисы-посредники с помощью этих данных определяют «чистоту» криптовалюты своих пользователей.
Компания тестировала систему на одной из действующих криптобирж. Из 52 участвующих в испытаниях цепочек транзакций, конечной из которых был депозит на эту биржу, удалось выявить 14 случаев отмывания денег. Как сообщается, ее модель отслеживает не только данные из блокчейна, но и из внешних источников. С помощью этого уже удалось идентифицировать ранее неопознанные кошельки, которые использовались в пирамидах или на нелегальных торговых площадках в даркнете.
Пока наши специалисты не научатся правильно использовать возможности taproot и подписи Шнорра, а также использовать преимущества большой доли России в майнинге, как это делает Иран, такие схемы будут легко выявляться и блокироваться. Необходимо использовать в расчетах свежий биткоин, поскольку полученные от майнинга в рамках пула биткоины, появляются в кошельке майнера «из воздуха». У них нет происхождения.
