НОВАЯ МЕТОДИЧКА ОТ ЦБ РФ. 8 критериев для блокировки банками | DLXT ТОКЕНОВОСТИ
НОВАЯ МЕТОДИЧКА ОТ ЦБ РФ. 8 критериев для блокировки банками подозрительных платежей россиян.
На этот раз регулятор взялся за контроль над онлайн переводами между физическими лицами (с карты на карту, с кошелька на кошелек и тому подобными в разных вариациях).
Что не нравится ЦБ?
Банк России подозревает, что за онлайн переводами могут прятаться платежи на нелегальные казино или крипто-обменники, а карты оформляются на номиналов (дропов), которые даже не в курсе, что через их счета проводятся операции. Вспоминаем предыдущий пост про идею создать реестр дропов, совпадение? ♂
Что предлагает ЦБ.
Банкам следует снабдить свои онлайн-сервисы средствами защиты от автоматического заполнения платежей (например, capcha, где надо вводить циферки с картинки).
Банки должны анализировать операции физиков и оперативно выявлять сомнительные транзакции. Если хотя бы два из нижеперечисленных признаков нашлись, то клиента можно считать подозрительным (внимательно читаем и сравниваем со своими операциями):
⃣ Более 10 транзакций в день или более 50 контрагентов в месяц.
⃣ Более 30 операций в день, проведенных физлицами.
⃣ Переводы между физлицами более 100 тысяч рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.
⃣ Менее минуты между зачислением средств и их списанием.
⃣ Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.
⃣ Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).
⃣ Совпадение цифрового отпечатка устройства, которые используют разные физлица.
⃣ Средний остаток денег на банковском счёте не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.
Если совпало два и более признаков, то банкам могут заблокировать операции по карте, а вы потом будете объясняться кто, за что, и на что...
Как итог, если банк найдет среди своих клиентов таких людей, то должен блокировать им счета, отказывать в операциях и расторгать договор банковского счёта по основаниям того самого 115-ФЗ.
Естественно, после таких отказов гражданин автоматом попадает в межбанковский чёрный список отказников, и все банки узнают о нем не с самой лучшей стороны.
Данные: Тот самый 115-ФЗ
P.S. Используйте иностранные карты, берегите нервы банкам и налоговикам
#ЦБ_РФ #регулятор #ограничения #блокировка_счетов #dlxt #diplexto #news #диплексто #новости #token #криптовалюта
И вот опять с трибун высоких
нам светлым будущим грозят
