Пришел запрос по 115 ФЗ, что делать? Если по вашей банковской | 💰CryptoSale💰

Пришел запрос по 115 ФЗ, что делать?

Если по вашей банковской карте происходит странная активность в виде больших и частых транзакций, то банк накладывает на ваш счет блокировку по 115ФЗ. Обычно блокируется приложение клиента.

Застряли деньги на карте, не паникуем

В сбербанке можно снять всю сумму через кассу в первые сутки блокировки. В дальнейшем по 100к в сутки с карты

В Тинькофф через поддержку сделать перевод по реквизитам в другой банк

В Райфайзенбанке в офисе через платежное поручение с 1% комиссии

Все равно не хотят отдавать деньги —> попросите документ,подписанный кем-то из банка, на основании которого не выдают. Если будете настойчивы, высоковероятно вам все отдадут!

Как оспорить 115 ФЗ?
У меня было 2/5 успешных кейсов по разблокировке сбер первого.
Рассказываю, какие шаги я предпринимал…

Я попросил у личного менеджера запрос, затем сформировал ответ на все содержащиеся в запросе претензии. Писал, что торгую на бинансе и гарантексе, добавил описание данных площадок и ссылки, также прилагал скриншоты со сделками и чеками.
Через неделю мне пришёл ответ, что этого недостаточно
Я дополнил и снова мне пришёл ответ - недостаточно сведений (хотя там были вообще все сделки)
Тогда я решил написать досудебную претензию.
Ещё через неделю мне написали, что хотели бы уточнить ряд операций. Я расписал, что требовалось и блок был снят

Для свифтовых объяснений можно продумать историю о покупке недвижимости за рубежом или какого-то дорого актива, в данном случае не имеет смысла рассказывать про криптовалюту.
Из документов понадобится: происхождение средств, ДКП на недвижимость или машину, либо договор займа и внятное объяснение причины перевода


Таким образом, придерживайтесь следующих правил:
- подготовьте документы, которые запросил банк (документы, объясняющие происхождения средств, копии всех транзакций и поясняющую записку)
- если банк не разблокировал и не ответил -> напишите досудебную претензию и направьте ее. Возможно после нее банк выйдет на диалог
- напишите статьи на VC.ru и banki.ru (чем больше будет постов и лучше освещена тема —> выше шанс разблокоровок)
Пример моей статьи, которую писал для разблокировки Сбербанка - ТЫК

Разблокировка банка это процесс долгий. Если карта личная, то смысл морочиться ещё есть. А если карта дропа, то целесообразно утилизировать и работать по другой

Удачи в снятии ФЗ-шек, а лучше, чтоб реже прилетали