Официальные правила 115ФЗ Будьте аккуратнее, старайтесь соб | SpreadHUB

Официальные правила 115ФЗ

Будьте аккуратнее, старайтесь соблюдать их, чтобы карты жили дольше.

Откуда к тебе внимание 115ФЗ?
1. Более 10 контрагентов-физлиц в день, более 50 в месяц.
2. Более 30 операций в день.
3. Переводы на сумму более 100 тысяч в день, более 1 млн в месяц.
4. Сумма остатка сильно меньше суммы операций (на конец дня не превышает 10% от среднедневного объема операций)
5. Короткий промежуток (одна минута и менее) между зачислением и списанием средств.
6. В течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.
7. Совпадают MAC-адреса, цифровые отпечатки устройств используемые разными физ. лицами.
8. Если нет платежей юр. лицам «для обеспечения жизнедеятельности» (коммунальные платежи, оплата телефона, прочие услуги).

Заявленная причина - борьба с мошенниками, отмывом денег, незаконной предпринимательской деятельностью, онлайн-казино, финансовыми пирамидами и криптообменниками.

Если у физ. лица совпали минимум два пункта, его берут под контроль и будут следить. А при подозрении в незаконных операциях - блокировать, расторгать договор, вносить в черный список

В действительности все не так страшно и на все есть методы обхода.

Могу подсказать и проконсультировать в случае блокировки или запроса документов