Италия не проверяла и не изучала 73 компании, которые получили | 💙Bitcoin Quest Channel💛

Италия не проверяла и не изучала 73 компании, которые получили "лицензию" в этом году

Отличное расследование от Сандали Хандагама на CoinDesk рассказывает о том, как регуляторы Италии "подтвердили" 73 криптофирмам право на проведение операций в стране, абсолютно не изучив их. Единственное условие - они должны быть зарегистрированы в Италии. У одной компании был пустующий офис, другие использовали личные данные бухгалтера для регистрации.

Этим летом, ряд криптофирм, включая Coinbase, Crypto,com, и Binance, анонсировали, что они получили одобрение от регуляторов на работу в Италии. На самом деле, их просто добавили в реестр, который является очередью для проверки компаний на соответствие законодательству против отмывания денег (AML).

Когда Coinbase добавили в реестр, они сказали, что достигли "ключевой точки" в деле обслуживания европейских клиентов, и что они "успешно получили разрешение от регуляторов Италии на предоставление крипто услуг". Также же заявления прозвучали от Binance и Crypto,com.

Получение регуляторского разрешения или квалификации на регистрацию от местных органов должно говорить инвесторам, что компанию полностью проверили сверху донизу соответствующие органы. Но в Италии, "одобрение регуляторов", приводимое в этих заявлениях, не содержит тот вес, который подразумевают такие слова.

"Италия - самая простая в Европе страна касательно регистрации бизнеса", сказал Франческо Дагнино, юрист итальянской фирмы Lexxia Avocati. Он подавал заявки от имени 16 компаний из 73 в списке. По его словам, процесс регистрации в Италии не требует соблюдения никаких норм, в частности предоставления отчетов о структуре компании, ее схеме работы, совете директоров, сотрудниках, а также того, является ли ее система контроля AML политик рабочей.

В свете одной из самых жестких "крипто зим", которая идет прямо сейчас, новости о том, что регуляторы "одобрили" какую-то крипто компанию весят еще больше, чем обычно.

Но чтобы зарегистрировать компанию в Италии, достаточно предоставить имя, налоговый номер, который легко получается в местной налоговой за 1 день, емейл адрес, физический адрес, и адрес вебсайта. Если у финансовой компании нет офиса, то сойдет адрес банкомата, который ей принадлежит.

Но все это вовсе не значит, что компания прошла соответствующие проверки, или что она и правда ведет операционную деятельность в Италии. К примеру, у Coinbase и Crypto,com вообще нет офисов, они указали в заявке адрес регистрации их местного юриста (один и тот же адрес, надо заметить). Бинанс же зарегистрировала вместо офиса какой-то гараж, но пообещала, что полноценный офис откроется чуть позже.

Место в реестре - это заявка на проверку, которая будет проходить когда-то в будущем.

"Оно не означает, что вы на самом деле получили лицензию. Оно означает, что вы прошли определенный юридический шаг, установленный властями", говорит Дагнино.

"Регистрация в реестре - это не конец процесса, а лишь один из шагов", сказал Мартин Эрхольд, представитель сервиса Bitpanda, который прошел этот путь в 2019 году. "Все, кто получил статус в реестре, теперь будут ждать, когда местные власти начнут их проверку".

Несмотря на то, что регистрация в реестре обязательна, ни одну компанию никак не проверяли перед добавлением в реестр. Регуляторы сообщили CoinDesk, что они, скорее всего, не будут собирать никакой информации о компаниях до начала 2023 года, так как не знают, какие точно данные у них запрашивать. Это значит, что власти Италии уже дали им возможность проводить транзакции. Но никак не мониторят потоки денег или контроль за этими потоками. Не имеют возможности проверить, не использует ли мафия, коррупционеры или отмыватели эти платформы для движения своих денег. И вообще не знают, существуют ли эти компании в реальности.

Идеальный сетап для создания сети криптофирм-однодневок и последующего отмыва до момента начала проверок.