Прилетел 115-ФЗ. Что отвечать банку? Обычная ситуация для пи | Argo P2P | Арбитраж криптовалют

Прилетел 115-ФЗ. Что отвечать банку?

Обычная ситуация для питупишника — банк блокирует счет по подозрению в финансировании чего-то там, согласно федеральному закону РФ номер 115. При этом банк задает вопросы по операции или операциям по счету: почему совершались конкретные переводы, в каких отношениях вы состоите с данным лицом и т.д. В общем, откуда деньги, Лебовски?!

У вас есть 2 стратегии поведения:
1. Забыть про этот счет, вывести деньги на счёт в другом банке, принадлежащий этому же лицу. Либо владелец счета может забрать кэш в очном отделении банка. Про этот способ мы писали ранее.
2. Либо вступать в диалог с банком, стараясь объяснить ему, что вы — честный человек и 115-ФЗ не нарушали. И это реально так, если вы просто торгуете на p2p! Так что правда за вами, но есть сложности, об этом далее.

Необходимо подробно и четко расписать, что, почему, откуда и куда. Предоставить скриншоты сделок с криптобирж, на них должна быть ваша персональный инфа. Нужно расписать, что деятельность связана с криптой и поэтому происходили транзакции с третьими лицами с высокой периодичностью на большие объемы.

Если происходит перевод денег с карты дропа не за сделку, например, вечерний вывод средств на свои карты, можно заключить договор займа. Займ может быть выдан платежами от третьих лиц - вашими контрагентами, которые оплатили крипту переводом на карту дропа. В качестве источника дохода можно прикладывать ваши справки о доходе физического лица, супруга, родителей, если живете вместе, или декларации 3-НДФЛ.

Важно обратить внимание на период, за который банк требует подтверждения операций. Часто банки злоупотребляют своим правом при направлении запросов по 115-ФЗ. Однако, этот закон и Положение 375-П предполагают контроль конкретной операции, а не деятельности клиента в целом. Санкцией за отказ в предоставлении документов по запросу банка является отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении конкретной операции. Поэтому, при ответе на запрос, банк может напомнить банку правила проверки по 115-ФЗ.

Всем поменьше блоков!

Сканер Argo P2P | YouTube Argo P2P